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诈骗犯目标瞄准英国政府疫情补贴和贷款

骗子和犯罪集团瞄准英国政府的疫情补贴下手。图为英国政府财政部大楼。(Oli Scarff/Getty Images)
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【大纪元2020年09月03日讯】(大纪元英国记者站报导)英国媒体披露,英国政府推出的几项帮助商家应对中共病毒疫情的政策被诈骗犯瞄准。一些人利用已经倒闭的公司的名义申请临时解雇员工的薪水。有人盗用中小公司的名义骗贷款,甚至想用贷款骗走一辆保时捷跑车。

政府担保贷款漏洞多

英国政府为了帮助小商家度过中共病毒疫情的难关,推出了政府提供担保的重振贷款项目(Bounce Back Loan Scheme)。

小商家可以得到2,000镑至50,000镑不等的贷款,最多可以相当于公司营业额的25%。英国政府会向银行提供100%的贷款担保,而且贷款不会有额外收费,可以等到一年之后才开始偿还。

已经有超过115万个商家申请了这笔贷款。没想到政府的好心被骗子利用,再加上银行检查的力度不够,这个贷款项目可能会被许多骗子钻空子。

《星期日邮报》披露,英国政府内阁办公室接到的情报显示,骗子利用一些休眠公司来骗取贷款。

一些骗子甚至在报纸上刊登广告,招募可以帮助他们申请贷款的人,承诺把贷款分给对方一些。他们寻找此前曾经开过公司、没有过不良贷款纪录的人,然后利用他们的身份从多家银行申请贷款。

贷款骗到手之后,经过多次银行转账就会很难找回来。

据报导,目前银行已经发现了这笔贷款被骗子甚至是犯罪团伙钻空子,于是非常小心,甚至近期有人申请买房贷款的时候,他们都要询问对方是否是申请了英国政府的这笔贷款来买房的。

专家警告,这个贷款项目被骗子钻空子的情况可能只有等到明年4月份需要开始偿还贷款的时候才能更加明确。

卡迪夫大学的犯罪学教授莱维(Michael Levi)表示:“骗子可能只占总数的一小部分,但是一少部分也将是很大一笔钱。”

保时捷险被骗走

苏格兰格拉斯哥附近的一位车行老板披露,一名诈骗犯想利用银行的贷款从他的手中骗走一辆价值四万镑的保时捷卡宴。

布罗根(Stephen Brogan)对《每日纪事报》(Daily Recorder)披露,今年7月他经营的车行接到一张订单,一名顾客想要购买一辆价值四万镑的保时捷卡宴。

但是他很快就发现,这名顾客比较可疑,可能是骗子。因为通常情况下,顾客购买如此贵的跑车都会询问许多问题,但是这位顾客只问了一个跟轮胎有关的问题。

而且这位顾客不像正常的顾客一样,先支付一笔定金,而是说他的秘书会在第二天把钱通过公司的账户转给布罗根。

随后,这名顾客要求布罗根提供正规的发票,并且告诉布罗根他的公司的名字是BB Limited,转账后会显示为BB。

果然,第二天下午,布罗根的车行收到了一笔标注为BB的入款。他立刻给银行打了电话,询问这笔钱是否是合法的,会不会突然在几天后消失。

银行的回答让布罗根既惊讶又气愤,因为银行告诉他BB不是公司的名字,而是英国政府提供的Bounce Back贷款的简称。也就是说,骗子利用布罗根的车行的名义向银行申请了这笔贷款,想把昂贵的保时捷骗到手。

布罗根说:“我们没有Bounce Back贷款,我们没有使用这样的贷款,也没打算使用。”

他也明白为什么骗子要求他一定提供一张公司的发票了,因为上面会有他的车行的银行账号,骗子好利用这个账号骗取贷款。

他还说,骗子不知道如何从网上查到了他的出生日期,并且知道他的车行的地址,然后利用他的名义申请了贷款。

他非常庆幸自己足够小心,避免了一大笔损失,同时他也提醒其它的小商家业主当心诈骗犯骗取他们的资料然后申请银行贷款。

他还表示,当他向自己的银行提出这个问题之后,银行的行动让他非常失望,因为银行三天后才提供了答复,并且告诉他,银行的反欺诈部门比任何时候都繁忙。

逾三万工作保留补贴欺诈

《泰晤士报》的调查发现,英国政府另外一个帮助公司企业的项目也被骗子钻空子。税务部门HMRC接到的工作保留项目补贴的申请中有超过三万份因为涉嫌欺诈而被拒。

到今年6月底为止,有1,526个申请参加工作保留项目的申请被拒,因为提出申请的公司此前就已经倒闭了。

另有近2.4万个申请因为涉及的公司在2019-2020财政年度薪水名册上根本就没有雇员而被拒。

HMRC认为,这些被拒的申请中很多都是骗子在企图利用政府的政策骗钱。

此外,还有上万个雇主近日接到HMRC的警告,通知他们可能需要退还一些从政府领取的工作保留项目补贴,因为这些公司领取到的补贴超过了他们应得的金额或者他们可能不符合参加这个项目的要求。

HMRC已经对一些违规的行为采取了严厉的措施。比如7月份,一名57岁的男子因为涉嫌欺诈工作保留项目49.5万镑而被警方逮捕。

雇主违规要求雇员工作

工作保留项目最常见的违规行为就是领取政府补贴的雇员同时还在为雇主工作。

根据工作保留项目的规定,领取了补贴的员工是不可以为雇主工作的。

但是根据牛津大学、剑桥大学和瑞士苏黎世大学对近9,000名通过这个项目领取补贴的员工进行的调查,可能有63%员工违规工作,其中三分之一是明确被老板要求继续工作的。

HMRC接到了近8,000个雇员的报告,称他们在领取政府补贴的同时被雇主强制要求工作。

工作保留项目是英国政府为了帮助雇员保住现有的工作而推出的项目,政府会给被临时解雇(Furlough)的员工提供相当于他们平时收入80%的补贴,每人最多每月可以从政府领取2,500镑。

项目回溯到3月初开始,将在10月底结束。到8月16日为止,英国财政部已经为120万个雇主的960万名雇员提供了总计354亿镑的补贴。◇

责任编辑:陈彬

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