【大纪元2022年11月10日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）台金管会10日表示，元大银行李姓前理专与客户间有异常资金往来及不当行为，受影响客户数达8人、涉及金额共新台币1,952万元，因此开罚元大银行600万元罚锾。
银行局副局长林志吉表示，这次案件与过往理专挪用客户款项不同，主要是李姓理专与客户私下借钱，以及合资投资香港金融商品，时间范围长达5年，主要是客户打电话至分行询问汇款资讯，元大银行主动调查发现，金管会认为银行对于理专规范落实不够，故决定开罚600万元。
林志吉指出，2020年7月银行发现李姓理专曾动用信用卡循环信用利息，似有财务困难，但银行因理专后续财务状况未有异常，而没有继续追踪；2021年8月银行调查得知理专有向客户借款，但银行接受理专还款说法，无后续追查，错失两次发现机会。
林志吉说，李姓理专除了向客户借贷、投资委任关系投资非属该银行核准销售的金融商品，还有保管客户已签署空白单据、自制对账单提供给客户等不当行为；此案涉及客户数8人、金额1,952万元。
他呼吁，银行应建立诚信经营文化与员工行为规范，应强化内部牵制与职责冲突职务的分开机制，落实内控有效性，民众应避免和理财专员私下的资金往来，并定期检视对账单来维护自身权益。
责任编辑：玉珍
