【大纪元2022年12月27日讯】（Deanna Ritchie报导／大纪元记者信宇编译）你想建立一个既能永续发展又有竞争优势的投资方案吗？ESG投资也许是你的理想选择。把钱投入到这种可持续发展的投资项目可以令人心安理得，即使是在经济动荡时期亦是如此。
深入了解ESG投资
“ESG”是指“环境保护（Environment）、社会责任（Social）和公司治理（Governance）”。ESG投资则是指社会责任投资、影响力投资（impact investing）以及其它与此价值相关的投资。
虽然ESG投资已存在几十年了，但直到2010年代才以一种新兴的投资类型飞速发展。全球领先的资产管理公司Penserra指出，2016至2018年间，ESG投资增长了38%。这对个人和机构投资者来说不啻是一个好消息。
千禧一代带动了投资人对ESG基金、公司和其它资产迅速增长的兴趣。而今，千禧一代已走上前台，逐渐成为投资生力军。据总部位于英国伦敦的路透社（Reuters）报道，ESG基金愈来愈受欢迎，到2021年底已占全球资产的10%。
（译注：千禧一代（Millennials），指1980-1995年间出生的一代人，伴随着电脑和互联网的发展一同成长的世代。）
ESG投资涵盖相当多的领域，正如这个名称缩写一样可以细分至更具体的类型。例如，环境保护投资从可再生技术到可持续食品制造，不一而足；社会责任投资可以包括公平住房、道德医疗或事故处理组织等；而公司治理投资则可能涉及将资金用于举报人保护或游说机构等。
ESG投资能否获得相应回报？
你可能会想，投资人青睐ESG投资是看中了其背后隐藏的社会情感，但担心这种投资方式是否是管理和增加财富的明智之举。
如果你有此担心，请考虑以下6个将ESG投资纳入投资组合的理由。请牢记在做重大投资改变之前，先咨询可信赖的财务顾问。财务顾问会帮助你如何根据你的投资目标平衡各种潜在风险。
1. ESG投资在不景气时仍表现良好
股票市场自2020年年初以来，一直都处于混乱状态，这几乎不是什么秘密了。全球新冠疫情打乱了投资界。而后疫情时代社会的动荡和全球性的不安只会让投资市场更加混乱。
然而，经过仔细分析发现， ESG投资的表现优于非ESG投资。来自上海复旦大学经济学院的研究人员在2021年发表的一篇学术论文显示，全球新冠疫情期间，ESG股票的波动低于平均水平。研究人员得出的结论是，在投资组合中增加ESG投资可以为投资人提供一个缓冲空间。
为什么ESG投资具有如此稳健的市场表现呢？一个可能的原因是消费者支持具有社会责任感的企业和上市公司。哈佛商学院的一篇文章解释，几乎四分之三的投资者会关注企业的社会或环保影响力。在2020至2022年间的艰难岁月里，ESG投资人也许没有感受到市场动荡，因为ESG投资的表现仍然令人鼓舞。
2）ESG评分让ESG投资更便利
就在几年前，投资人还很难辨别一个投资产品是否属于高ESG类别。现在，市面上已有许多ESG评分机构，投资人很容易就可以依据ESG分数（ESG score）找到合适的投资产品。
目前，ESG评级仍然处于起步阶段，市面上并没有一套固定的评分方法为所有的投资公司采用。然而，ESG评分计算策略已愈来愈受到重视。各项指标都达标的公司似乎都上升到各个排行榜的前列。
兹举一例。《投资者》（Investors）期刊发表了一份名为“2021年100家最佳ESG公司”的名单。这是投资者采用不同家评分机构得出来的名单。而在2022年初，美国财经媒体CNBC从名为“JUST 100”的名单中筛选出100家ESG股票名单。不出所料，两份名单都出现了一些重叠。这些重叠表明，无论使用何种评分方法，有实力的ESG竞争者就是能登上大多数投资推荐工具的顶端。
因此，你可以安心地根据ESG分数找到值得你或你的顾客进行的投资。
3）投资于理念相同的企业
投资一家可获得可观财务回报的公司或基金是一回事，而投资于一个想法或信念则是另一回事。把钱投入到与你的价值观一致的品牌，可以丰富你的投资体验。我们不仅要金钱为我们工作，而且要为整个世界服务。
例如，气候变化仍然是一个相当大的担忧。根据BBC的报道，60%的Z世代担心人类对地球母亲造成的伤害。《纽约时报》指出，在最近进行的一项调查中，有四分之三的人因为环境问题而对自己的未来感到担忧。将金钱投入到旨在扭转破坏地球行为的组织、协会和基金中，不仅可以践行自己的价值取向，同时也能获得经济回报。
（译注：Z世代（Generation Zers），指1995-2010年间出生的一代人，一出生就与网络信息时代无缝对接，受数字信息技术、即时通信设备、智能手机产品等影响比较大。）
我们无法否认，亦不能忽视良知投资（conscientious investments）例如可持续发展投资给个人带来的满足感。雅虎（Yahoo!）网站发表的一篇文章在探讨ESG投资飞速增长的吸引力时指出，72%的美国成年人至少对这个ESG投资概念有一定程度的着迷；相比之下，只有11%的投资者宁愿根据财务绩效来选择基金和投资项目。
4）追踪ESG投资绩效
追踪所投资产品的绩效对于投资人而言重要吗？当然如此。许多ESG投资的绩效记录已经存在相当长的时间了，投资人可以据此查询投资产品的发展轨迹和未来走向。
当然，你可能会发现，一些ESG投资的股票、公司和基金存在的时间并不长。或者，尽管这些投资产品在全球新冠疫情之前就已经启动了，然而，由于新冠疫情对金融市场造成了如此大的波动，许多投资项目在2020年初至2021年底之间乱了套了。
尽管如此，这并不是说我们的投资组合就不能包含ESG投资项目。CNBC新闻网站在2021年中期发表的一篇文章预测，ESG投资可能在2030年达到万亿美元大关。这对于广大投资人而言，说明ESG投资具有极大的发展空间，并且在未来几年会吸引更多人的兴趣，有更多的发展动力。
5）ESG投资项目愈来愈多
作为喜欢有众多投资选择的投资人，你会发现ESG投资项目正在不断地增加。据Goby报告，截至2021年，有500多个可持续发展基金可供选择。这只是冰山一角，因为可持续发展投资只是ESG投资的一个类别。
需要指出的是，我们没有理由在原则问题上妥协。你想基于价值取向和内心原则优化原有的投资组合吗？很好。可以肯定的是，无数的ESG投资工具和项目将满足你的投资需求。
当然，作为一个优秀的投资者，尤其是独立的投资人，你需要做足功课。诚然，仔细查找一家公司的ESG评级可能需要花费不少的精力。然而，这些努力不仅仅是一个明智的财务举措，还可以得到丰厚的回报。
6）与专家讨论ESG投资已成为主流
与财务顾问坐下来一起谈论ESG投资，这并不稀奇。请记住，ESG投资已经存在了很长时间，至少在小众方面是如此。而且ESG投资正迈向投资市场的高峰。
IT研究与顾问咨询公司Gartner的报告显示，大约85%的投资者在组合他们的可持续发展投资战略时会将ESG元素考虑在内。也就是说，大多数可靠的、有见识的、具现代意识的财务顾问都对ESG投资方法了如指掌。
即使你喜欢采取更多的DIY方法来建立和优化自己的投资组合，你仍然可以在网上找到很好的资讯来源。尽力寻找金融领域值得信赖的名字，并认真阅读所有关于他们在ESG可持续发展投资方面的经验分享。学习越多相关的知识，就会越有信心在眼花缭乱的ESG分数中挑选出理想的投资标的。
ESG投资可为你的投资组合注入新活力
作为一个投资者，最好能养成一个习惯，就是至少每年一次审视你的投资组合：分析投资方案是如何构成的，并查看其历史表现，甄别利弊，去粗取精。
这样的练习可以提高你对资金投向的洞察力，还可以帮助你判断是否需要将其它资产转移到ESG可持续发展投资项目。
就像所有的投资策略一样，你仍需要关注和重视ESG投资。本文分析了ESG投资在投资市场领域稳步上升的趋势，探讨了ESG投资的多重意义，希望对广大投资者有所裨益。概而言之，ESG投资让你的投资能契合你内心的想法和价值观。最好的投资，莫过于能够获得和纸面上的回报一样好的感觉了。
原文：6 Reasons Sustainability Investments Should Be in Your Portfolio刊登于Due网站。
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