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加拿大央行上调基准利率至1.5%

加拿大央行在6月1日发布的加息公告中说,全球和加拿大的通胀继续上升,主要是由于能源和食品价格上涨。(Sean Kilpatrick/加通社)
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【大纪元2022年06月02日讯】(大纪元记者周行多伦多报导)加拿大央行周三将其基准利率上调至1.5%,并称会继续实施量化紧缩(QT)政策。同时,央行暗示将需多次加息,以抑制通胀。

业界之前已普遍预期,央行这次会将基准利率上调0.5个百分点至1.5%。

央行在6月1日发布的加息公告中说,全球和加拿大的通胀继续上升,主要是由于能源和食品价格上涨。加拿大4月份的通胀率高达6.8%,远高于央行的预测,“通胀在开始放缓之前,可能会在短期内升得更高”。

随着入货价格上升变得更普遍,物价上升的影响范围继续扩大。央行说:“通胀的核心指标介于3.2%至5.1%之间,近70%的消费者价格指数类别都显示通胀率高于3%,高通胀变得更顽固的风险已上升。”

央行的公告说,俄罗斯入侵乌克兰、中国与COVID-19相关的封锁,以及持续的供应中断,都在给经济活动带来压力并推高通胀。“战争增加了不确定性,并进一步对能源和农产品价格构成上行压力。”

市场供不应求 或需继续加息降温

央行表示,加拿大目前的经济强劲,市场显然处于供不应求的状态。2022年第一季度的国内生产总值增长了3.1%。

就业市场的情况是,全国职位空缺增加,公司普遍报告劳动力短缺,工资增长一直在加快并扩大到各个行业。央行说,由于加拿大的消费者支出保持强劲且出口预期将加强,预计第二季度经济将有稳健增长。另一方面,房市活动正在从异常活跃的水平放缓。

与加拿大密切相关的美国,其经济尽管在2022年第一季度萎缩,但个人消费需求依然强劲。美国劳动力市场继续走强,提升工资的压力加大。

央行说,由于市场供不应求,通胀持续远高于控制目标并预计继续走高,央行管委会认为,将需要进一步调升利率。因为“政策性利率仍是央行的主要货币政策工具”。

“如果需要,管委会准备采取更有力行动,以实现其对2%通胀目标的承诺。”央行在公告中说。

央行加息将马上提高银行贷款的浮动利率,安省办公用品商店Elecompack Systems Inc.的业主约翰‧马什(John Marsh)对此表示担心。他对CBC说,COVID-19大流行期间,他的销售额暴跌了约40%,他因此增加了借款,以渡过难关。

马什说,他的生意现在已扭亏为盈,但这次央行加息0.5个百分点,将使他每月的债务支付增加几百元。

“我们至少需要6年才能完全恢复”,他说,“现在任何让恢复变得更困难的事情,都不是好事。”

房贷浮动利率接近固定利率

加拿大的一些经济学家认为,鉴于房地产对本国经济的重要性,以及加拿大高负债家庭对更高借贷成本的敏感程度,这种加息幅度过于激进。

央行加息已使房贷浮动利率接近固定利率的水平。据CTV News报导,加拿大银行RBC的高级经济学家罗伯特‧霍格(Robert Hogue)说:“在一年半或两年前,浮动利率和五年固定利率大致相同,然后它们的差距显著扩大。现在又缩小了。”

Meridian信用合作社经理马克‧奥斯特兰(Mark Ostland)说,截至5月31日,Meridian的5年浮动抵押贷款利率为2.6%。对于60万元的抵押贷款,利率增加0.5个百分点意味着每月的利息支出增加约170元。

目前,抵押贷款的浮动利率仍低于固定利率。截至5月31日,加拿大主要银行的五年期浮动抵押贷款利率在2.5%至3%之间,而五年期抵押贷款的固定利率为4.5%至5%。

多年来,抵押贷款的浮动利率一直为房主提供更便宜的贷款成本,但浮动利率本质上对消费者的风险更大。

奥斯特兰说,按统计数据,从长远来看,浮动利率在很长一段时间内的总体利率最低。

不过,卡尔顿大学副教授伊恩‧李(Ian Lee)表示,按预测,到2023年底,加拿大央行的基准利率可能升至3%以上。如果是这样的话,房主可能值得考虑采用固定利率的抵押贷款,以避免受到利率不断上升的影响。

房市出现放缓迹象

业界预计,利率上升将继续使加拿大炙手可热的房市降温。房市在4月份已显示出放缓迹象,与前一个月相比,售出的房屋有所减少。根据加拿大房地产协会(CREA)的数据,全国平均房价从3月份的796,068元降至4月份的746,146元。

霍格说,随着利率继续上升,预计未来几个月加拿大各地的房价将下跌,“这反过来将有助于重新平衡市场”。

奥斯特兰表示,鉴于当前的高通胀环境,食品杂货、汽油和其它商品的成本不断上升,贷款成本上升将使消费者更难应对。

“这对个人抵押贷款者来说没任何好处,只会增加他们还贷中的利息部分,使还本金的部分减少。”奥斯特兰说。

不过,按霍格的预计,大多数加拿大人不会因利率上升拖欠抵押贷款。他说,因为加拿大购房者在获得抵押贷款之前须通过压力测试。为了获得贷款,借款人须证明他们有能力支付比贷款合同利率高出2个百分点(或5.25%,以较高者为准)的贷款利息。

责任编辑:岳怡#

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