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投资骗局致人倾家荡产 银行拒赔

许多老人成为投资骗局的受害者。(Depositphotos)

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【大纪元2022年06月16日讯】(大纪元英国记者站报导)许多因为投资骗局而蒙受损失的人都表示,银行和警方都拒绝帮助调查此类案件,因为即使他们在投资过程中只获得了一点儿收益,案件的性质就变成了民事纠纷,而不是欺诈。

据《每日邮报》报导,当投资受骗者向银行提出索赔的时候,银行表示,这类骗局不属于银行系统的自愿赔偿规则范围,因为这个赔偿规定只包括被骗通过银行把钱转给冒充合法公司的骗子的情况。

银行表示,这类案件属于民事纠纷,应该通过打官司解决。

一些受害者表示,当他们到警察局报案的时候,一些警方也以同样的理由拒绝调查。

灰色地带

打击欺诈的宣传人士泰伯尔(Mark Taber)表示,投资骗局其实是灰色地带,而银行通常情况下都会想法拒绝赔偿。

他表示,大部分投资骗局都类似金字塔骗局,也就是从后来投资的人那里骗来的钱用来给先投资的人支付利息或者分红,所以先投资的人不会知道自己被骗了。

银行系统的自愿赔偿规则中对授权催买方付款欺诈(authorised push-payment scam)的定义是“顾客把款转给另外一个人,以为是合法目的,但是实际上是欺诈”。这包括把钱转给不存在的投资或者购买不会送达的货物。

规则中说赔偿范围不包括“私人民事纠纷,比如顾客向合法的供应商付款购买货物、服务或者数码内容,但是没有收到,或者收到的东西有某种瑕疵,或者顾客对于供应商不满”。

老人倾家荡产

许多老人成为投资骗局的受害者。这是因为一些老人手里有积蓄或者退休金,想要给家人留下更多的遗产,结果被骗。

据BBC报导,一位曾经在军队服役22年的老人被骗走了近80万镑,甚至连房子都被骗走了,真是倾家荡产。

77岁的斯戴格(Graeme Stagg)在所有的财产都被骗之后,才意识到自己上当了。他说:“2月8日我才明白过来。我很担心,心里想:‘天啊,我都做了些什么?’”

他感到很害怕,也觉得自己像个白痴。

骗子下诱饵

斯戴格被骗的经历开始于去年8月,他当时有一些积蓄,希望可以通过投资让自己的积蓄增加。他开始在网上搜索,发现了一家名为NCapital的公司。这家公司现在已经消失了。

NCapital自称是一家帮助人们投资于虚拟货币的公司。

斯戴格曾经在英国的空军服役22年,退役的时候是一个飞行中队的队长,因此他认为不会轻易被骗。

他尝试了一下,只投资50镑。NCapital告诉他,投资越多,赚的就越多。于是第二天,他就拿出了一万镑。然后短短一个星期后,他已经对这家公司深信不疑,投入了超过十万镑。

当他投入了十万镑之后,他感到很焦虑,非常害怕失去这些钱,而骗子利用他的这种心理,进一步从他那里骗钱。

NCapital的一名工作人员告诉斯戴格他投资的一家虚拟货币公司出了问题,然后另一名自称叫Geoff的工组人员告诉他,他只要拿出更多的钱,他们可以帮他把以前投入的钱都赚回来。

连房子也被骗

斯戴格相信了,于是开始投入更多的钱,而且是借钱投资。当这些钱也用光之后,Geoff问斯戴格是否拥有任何房产。

斯戴格向银行抵押自己的房子获得了几十万镑的贷款。当这些钱也用光之后,Geoff又告诉他,可以通过一家公司迅速地把他的房子出售,用最后这笔钱把以前赔进去的钱赚回来。

Geoff告诉斯戴格,把房子出售后,他可以立刻把它买回来,而且是房子和以前的投资一起交还给他,并且告诉他,日期是在今年2月8日。

但是这一天,斯戴格接到了一个自称是Geoff的助理的人的电话,说Geoff出车祸了。

这时,斯戴格才明白了自己是骗局的受害者,损失了近80万镑。他开始的时候甚至不敢告诉自己的儿女已经发生的事情。

他的女儿说:“每个人都很震惊。当这种事落到你头上,你不知道该怎么办。这些人就像是小偷,但是在我看来,他们更坏,他们就像是凶手,因为他们毁了一个人未来的人生。”

斯戴格被骗的大部分款项都是转入了Santander和Barclays的两个账户。

Santander银行表示,他们很同情斯戴格的遭遇,正在对此事进行复查。而Barclays也表示同情,但是他们对此事不承担责任,所以斯戴格应该向英国的金融仲裁部门投诉。

患癌症老人被骗四万镑

近日,一名患有肝癌的老人向英国媒体披露了自己被骗走四万镑的故事,希望媒体可以帮助追回这笔钱,但是不幸的是,银行表示,是老人自己亲手将钱转给骗子,他们也爱莫能助。

这位67岁的老人表示,2021年12月,他看到一则广告,说亚马逊(Amazon)正在支持一家名为Concept Blue的公司推出的一个风险投资项目,网址是www.concept-blue.com。

他看了一下具体的内容,最低只需投资250美元,他感到这种通过网络进行外汇投资是有利可图的,于是刷卡投资了250美元。

24小时内,他就接到了一个Concept Blue的工作人员的电话,自称是教别人投资的老师,会帮助他建立账户。

投资两天后,老人的账户被建立好了,上面的余额已经变成了717镑。此后几周,他的“账面余额”不断增加。

逐步被套牢

为了防止被骗,老人同时追踪网络上显示的股价,发现自己账户的情况跟股市是符合的,因此感到放心。

几天后,他接到了第二个自称是来自Concept Blue的电话。这次是一名妇女。她说,这家公司正在研究投资美国的房市,回报率可能达到18%,甚至更多,如果老人有兴趣,可以在近期增加投资,因为美国房市近期可能会上扬。

这名妇女说,如果投资3,000镑可能得到1.2万镑的回报,如果投资5,000镑,可能得到2.2万镑。于是老人决定投资5,000镑。

这名妇女还告诉老人,现在普通的商业银行还不接受电子货币投资,因此建议老人在网络银行Revolut开设一个账户。老人照做了。

这名妇女又告诉老人,需要把投资变成电子货币,并且建议老人开设一个Binance的账户。老人又照做了。

保险加上VIP

老人就从自己的巴克莱银行账户转走5,000镑,到Revolut的账户,但是转成电子货币,老人不太会操作,那名妇女就提出可以帮忙,但是需要能够控制老人的电脑。

妇女又建议老人增加投资,老人还是照做了,因为投资多可以赚得多。

已经投入了几千镑,老人感到有些犹豫。那名妇女告诉他,Concept Blue给客户提供保险,担保至少可以退还最初的投资,但是没有利润。

老人想到这至少可以保住自己的基本投资,于是感到放心。

对方又告诉他,由于老人是新手,因此他只可以取钱一次,也就是关闭账户。但是如果投资2.5万镑,他会变成VIP客户,取钱次数不受限制。

老人就追加了投资,一共计划投入四万镑。按照那名妇女的指导,他每次从巴克莱转款都是较小的数目,以免被银行拦下。在转款2.5万镑之后,银行起疑,拦下了最后一笔一万镑的转款。

接着,麻烦开始了。

追回被骗款希望渺茫

Concept Blue的那名妇女告诉老人,由于这笔钱被拦下,老人的账户已经引起了银行的关注,因此Concept Blue不可以把老人转给他们的2.5万镑退还。而且由于巴克莱银行的警告,他在Revolut的账户也被冻结了。

老人这时才缓过神来,意识到自己已经被骗了好几万镑,而这些钱是他计划用来给自己举行葬礼或者留给亲友的。

老人要求Concept Blue退钱,但是没有任何答复。

老人本来已经因为癌症而承受痛苦,这加大了打击,尤其让他感到困难的是,他一直把投资的事情保密,甚至都没有告诉自己的妻子。

他希望媒体可以帮助他。媒体帮助他联系了巴克莱银行。银行表示,老人把钱转入他在Revolut的账户,因此根据规定,是无法把钱追回的。

媒体又帮他联系了Revolut,对方表示会对此进行调查。但是媒体认为把钱追回的希望不大,理由跟巴克莱银行类似,而且钱可能早已被骗子转走了。◇

责任编辑:陈彬

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