个人理财:通胀导致美元价值降低

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【大纪元2022年09月17日讯】(Michael Wilkerson撰文/大纪元记者曲志卓编译)金钱就像电池,它是供未来使用的能量储存。金钱所储存的能量就是金融价值。美国人希望用储存的钱在未来购买房屋,为孩子提供教育或为退休做准备。

但是,当电池无法再保持电量时会发生什么?我们都经历过老化的手机的挫败感,电池在短短几个小时后就会耗尽,而它曾经持续数天。类似的现象也发生在美元身上,而且情况还会变得更糟。通货膨胀正在迅速耗尽消费者储蓄和退休账户中的现金储存能源。

过去一年通货膨胀的最大驱动力是现代经济所需的能源。截至7月,天然气价格上涨了44%,燃料油比去年上涨了76%。不断上涨的能源成本又助长了其它领域的通货膨胀。杂货价格上涨了两位数,牛奶价格上涨了15%以上,鸡肉,可以说是适合人类消费的最便宜的动物蛋白增长了18%,鸡蛋的价格比一年前高出38%。消费者不得不购买更便宜的不太健康、加工程度较高的食品来维持自己的预算。

虽然近几个月能源价格有所下降,比如天然气价格目前低于每加仑4美元,但随着冬季的临近,它们可能会走高。短期价格利益,例如释放美国战略石油储备所造成的供应过剩,以及其它国家类似主权储备的释放,现在已经用完了。欧佩克(OPEC)估计,经济合作与发展组织38个国家的应急储备目前处于20年来的最低水平。

没有了通常由俄罗斯提供的天然气,欧洲大陆正面临着极其严重的能源危机。为了准备一个寒冷的冬天,欧洲人甚至到森林里砍柴,因为商店连木柴再也没有了。尽管如此,欧盟还是决定将在今年晚些时候执行对俄罗斯石油的禁运。

欧佩克+(OPEC+)是石油生产和出口成员,以及包括俄罗斯和墨西哥在内的非欧佩克出口国的财团。OPEC+刚刚举行会议,并同意减少10月份的全球产量,以提高石油价格。

实际上,我们今天购买的东西并不比过去更值钱。事实是,美元正在失去购买这些东西的力量,正在失去“能量储存”。虽然拜登政府把物价上涨归咎于其它原因,从俄罗斯总统弗拉基米尔‧普京(Vladimir Putin),到COVID-19疫情,再到美国前总统唐纳德‧川普,但真正的问题早在这些因素登上舞台之前就开始了。

根据美国政府自己的消费者价格指数数据,自二十多年前世纪之交以来,美元已经失去了44%的购买力。这不是美国人的购买力第一次因通货膨胀而减半。在1965-1982年的“大通货膨胀”中,美元贬值了三分之二。事实上,自1913年美联储负责“维持价格稳定”以来,美元已经贬值了97%。美国人一次又一次地承受了由美国政府支持通货膨胀政策造成的后果。

为未来存钱,这是正常时代文明的美德和基石,但现在却是破坏性的。未使用的现金价值每天都在变低。最好的保值办法是将这些现金储蓄转化为实物资产,无论是商品,房地产还是其它有形商品,其价值应该随着通货膨胀而增长。然而,另一方面,如果消费者担心未来通胀率上升,所以将所有现金都花在消费上,这本身就会推高物价,结果通胀恶化就会成为自我实现的预言。

美元几乎肯定会继续贬值,工人阶级和大多数退休人员将进一步贫困化。美元贬值的后果绝不仅仅是美国人的购买力下降。随着美元作为价值储存手段变得越来越糟糕,它作为交换媒介的作用也随之下降。最终,外国人将停止持有和使用贬值的美元进行交易,转而支持其它货币。这已经在中国和俄罗斯发生,并且在这些国家势力范围之内的全球其它地区也发生了。

虽然美元最近兑欧元和其它外币的表现非常强劲,但这更多地反映了其它地方的疲软,而不是美元的强势。一旦刺激措施和货币供应扩张的影响达到全球货币市场的价格,美元将硬着陆,这最终将反映美元贬值。

如果美元不再是受人尊崇的全球储备货币,美国作为世界善良的力量的作用也会减弱。货币问题专家詹姆斯‧里卡兹(James Rickards)曾经写道:“虽然根据定义,所有货币都代表着某种价值储存,但美元是不同的。它是美国经济价值的储存,而美国在道德价值观上是一个历史上前所未有的例外,因此是世界的一盏明灯。美元的贬值必然与这些价值观和道德的贬值联系在一起。”

拜登政府的政策,特别是在能源政策和万亿美元的刺激计划,正在加剧通货膨胀,并相应地贬值美元。让我们希望华盛顿最终醒悟过来,并采取必要措施在为时已晚之前控制通货膨胀。但这不太可能会很快实现。◇

迈克尔‧威尔克森(Michael Wilkerson)是一位投资者、战略顾问,也是stormwall.com的创始人。他是即将出版的《为什么美国很重要:新例外论》(Why America Matters: The Case For a New Exceptionalism)一书的作者,该书将于2022年10月出版。

原文“The Dollar’s Batteries Are Running Low”刊于《英文大纪元时报》

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责任编辑:高静#

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