【财商天下】全球银行连环爆 瑞士信贷再崩盘

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【大纪元2023年03月19日讯】继硅谷银行倒闭案之后,3月15日晚,风暴再次席卷欧美银行业,瑞士信贷(Credit Suisse)在纽交所开盘后一度暴跌了将近30%,而且带动了其它银行股大幅下跌。在市场一片恐慌之中,瑞士信贷在16日宣布,将向瑞士央行瑞士国家银行(Swiss National Bank)借款大约540亿美元以增加流动性,成为2008年金融危机以来,首家获供资金活水的全球性重要银行。

目前,虽然瑞信的危机已经得到暂时的缓解,但其实,瑞信这些年一直深陷各种危机之中,甚至处于破产的边缘。那么,瑞信作为一家有着一两百年历史的知名国际大投行,是怎么走到今天这一步的呢?我们今天就来谈谈这方面的内容。

瑞士信贷股价崩盘 瑞士央行出手相助

瑞信成立于1856年,有167年历史,是瑞士第二大的银行,也是全球第五大财团。瑞信的业务遍布全球,到2022年底,它的资产大约为5,800亿美元,是硅谷银行规模的两倍多。这也意味着,它一旦破产,肯定会比硅谷银行产生更大的辐射效应。

那么,瑞信这一次为什么会爆煲呢?

我们看到,就像BBC总结的,导致这次瑞信股价崩跌的原因主要有三个方面。

首先,我们看一下背景,3月14日,瑞信在公司财报中披露出内部监控有重大缺陷,随即股价开始暴跌。而在这之前,审计机构罗兵咸永道,对瑞信的财报给出了否定意见,3月9日,美国证交会(SEC)在瑞信提交2022年报的最后一刻提出质疑,随后,瑞信不得不推迟发布年度报告。

其次,3月15日,瑞信的最大股东沙特国家银行表示,“绝对”不会向瑞信提供进一步的流动性支持以帮助它脱困。沙特国家银行为什么这么说呢,因为去年10月,在瑞信传出破产危机,被迫进行大规模战略改组后,沙特国家银行以14亿瑞郎的价格收购了瑞信9.9%的股份,成为第一大股东,但不幸的是,沙特国银在入股后的短短几个月就蒸发了5亿瑞郎。

第三个因素,我们看到,就是高度紧张的外部环境。随着硅谷银行的倒闭,市场避险情绪严重,而现在瑞银的麻烦,又加剧了这种担忧。

瑞信近年危机不断 持续走在破产边缘

但事实上,瑞信的麻烦早就开始了。

自2021年开始,瑞信便开始一路蹚雷。首先,瑞信在2021年3月的Archegos基金“世纪爆仓”中蒙受了巨额损失。虽然Archegos基金爆仓,导致整个华尔街的损失超过100亿美元,但是,瑞信一家的损失就超过了一半,达到55亿美元;其次是野村证券,损失了28.5亿美元。

而几乎就在同一时间,英国供应链金融公司格林希尔资本(Greensill Capital)的倒闭,也让为它提供资金支持的瑞信,蒙受了大约30亿美元的损失。

这一系列重大的财务损失,可不是运气好不好的问题,它凸显了瑞信的风险管控存在重大的漏洞。

而且,坏消息还在后面,在一年后的2022年2月,瑞信又被爆出接受包括寡头、毒贩等超过1.8万名罪犯客户的资金,为他们提供洗钱等服务。去年6月,瑞信还因此被瑞士检方起诉帮助保加利亚毒贩洗钱等,成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判有罪的大型银行。

由于涉嫌不当行为、破坏制裁、洗钱和逃税等多宗案件,瑞信深陷一系列丑闻和动荡,再加上重大的财务损失,所以,许多受够了的客户选择“用脚投票”。

媒体报导称,客户去年自瑞信提款1,230亿瑞士法郎,其中多数在去年第四季度。在多重打击下,瑞信去年的净亏损有近73亿瑞郎,是2008年全球金融危机以来的最大亏损,等于是把前十年的获利一次败光。

而瑞信,自从去年10月份发生了最严重的资金外流以来,就展开了“激进”的重整计划,比如裁掉9,000名全职员工、分割旗下投资银行并专注财富管理。不过,瑞信也表示,直到2023年前几个月,客户资金外流的状况仍然没有逆转。

瑞士冻结俄罗斯资产 吓坏中共高官?

有意思的是,虽然我们无法具体得知,瑞信的哪些客户撤出了他们的资产,但其中肯定不乏中共官员。

那么,中共官员在瑞士存了多少钱呢?

最近,有外界传闻说,“100位中国人在瑞士存款7.8万亿人民币,平均每人780亿人民币,还不包括保险箱里的黄金钻石”等。

普通人自是不知道消息真假,但澎湃新闻辟谣说,这个数据可能是来自瑞银集团(UBS)联合罗兵咸永道发布的《2018年亿万富翁报告》,但这份报告是称,截至2017年,中国共有373名亿万富豪,他们拥有1.12万亿美元的资产,当时折合7.8万亿人民币,并且说,报告所指的,也并非他们在瑞士银行的储蓄额。

不管消息如何演变,但能确认的是,中共贪官存在瑞士银行里的钱肯定是天文数字。也正因为如此,当瑞士在俄乌战争爆发后放弃中立立场,跟随西方世界冻结俄罗斯资产,就让中共的贪官和富豪们特别震惊。

今年2月,瑞信报告说,已经冻结176亿瑞士法郎的俄罗斯资产,金额超过俄罗斯在瑞士所有资产的三分之一。瑞士《周日报》(Sonntagszeitung)也报导说,瑞士信贷所冻结的俄罗斯资产远高于瑞银集团(UBS)。

显然,瑞士的做法,吓坏了中共的贪官和富豪,因为如此一来,他们这些年掠夺的惊人海外财富,很可能在一夜之间也会被冻结。

而且,在2022年7月底,瑞士国际经济发展秘书处主任弗莱施还说,如果中国大陆入侵台湾,她认为瑞士将采取欧盟对中国发起的任何制裁措施。她还指出,对中国的制裁将远比对俄罗斯的制裁更为激烈,因为经济关系要重要得多,不过,她也希望永远不会走到那一步。

英国《金融时报》报导说,瑞士十大行的高层人士表示,有数百名富有的东亚客户,曾经想在瑞士的银行开户,但这些客户已经打消了这一念头。《金融时报》还提到,有知情人士曾透露,去年4月,中共财政部以及中共央行,紧急召集数十家中国和国际银行的高管举行内部会议,讨论如何保护中共海外资产免遭类似俄罗斯受到的国际制裁。但最后的结果是,没有答案。因为,连过去认为最安全的瑞士的银行,都失守了,还有哪里对中共是安全的呢?

瑞信遭遇重大亏损 但仍看好中国市场?

当然,对于瑞士政府的立场,瑞士的银行业是颇有些微词,他们担心,政府的举措会把中国客户都吓跑,所以正想方设法安抚中国客户。

以瑞信为例,在遭遇重大亏损之后,可能更加看重中国市场带来的机会。

比如,2022年9月初,瑞信获得了方正证券转让的49%的股权,成为瑞信证券的全资控股人。瑞信证券也成为继摩根大通证券和高盛高华证券之后,中国第三家外资全资控股券商。

去年10月27日,瑞信公布第三季度巨亏40亿瑞郎,同时发布了一系列架构调整和自救措施,财新网也做了相关报导,但同一天,也发表了另一篇报导,标题是《瑞信:始终将中国视为当前以及未来长期业务增长的主要市场》。

报导称,瑞信中国区行政总裁胡知鸷表示,瑞信不仅将中国视为具有巨大发展潜力的市场,更是为双方的合作和互赢提供机遇的重要市场。

那么,胡知鸷是谁呢?百度百科说,胡知鸷,是中共中央原总书记胡耀邦的长孙女。在2021年7月9日,被任命为瑞信中国区行政总裁(CEO)。胡知鸷在2001年加入瑞信,在瑞信任职了将近二十年。

其实,华尔街投行圈充斥着红二代、官二代,早就不是什么秘密。《华尔街日报》早在2013年就发文说,有数家跨国投资银行,长期以来一直雇佣中共高官亲属,以争取获得关键的上市交易,其中,美林和摩根大通在雇用“太子党”方面更为活跃。报导说,获得聘用的这些太子党,不仅了解中国金融系统,而且在中国大陆有广泛的人脉。此外,这些人大都毕业于西方名牌大学,受过良好教育。

今年3月8日,陆媒又纷纷报导说,继去年底完成独资控股后,瑞信在中国的布局再下一城,瑞信证券正在向全牌照券商进发。瑞信也表示,中国是全球财富增长最快的市场之一,此次获批三项新牌照,是瑞信集团在中国推出财富管理业务的重要里程碑。

看起来,瑞信还是对中国市场寄予希望,但是,它可能忘了,瑞信走到今天这一步,本身就是拜中共所赐。

瑞信从去年10月爆出破产危机,最主要的原因就是Archego基金爆仓。根据相关报导,瑞信当时跟Archegos的韩国裔投资家比尔·黄签署了对赌协议,把杠杆放大到了5倍,但没想到中概股突然集体崩盘,导致Archegos瞬间爆仓。《金融时报》报导称,Archegos在5天之内就损失了1,100亿美元,被称为“人类史上最大单日个人亏损”。也就是说比尔·黄押宝中共,最终拖垮了瑞信。

当然,在过去几十年中,押宝中共,和中共勾搭在一起共同“割韭菜”的国际大投行,也不仅瑞信一家,华尔街的大投行几乎都是如此。虽然在这几年中,个个都吃了中共不少的哑巴亏,但是直到现在,高盛、摩根大通等投行仍然口口声声地“唱响中国”。但它们是真的看好中国呢?还是因为跟中共深度捆绑而脱不了身,只能继续忽悠“韭菜们”来接盘呢?我想,大家心里也都有数。

策划:宇文铭
撰文:李松筠
编辑:蔚然、宇文铭
剪辑:曲歌
监制:陈思雨
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责任编辑:连书华

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