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文、图表|周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 美国三大指数在八月强劲表现后,于九月出现了自反弹以来的首月下跌,标准普尔500指数下跌3.92%,而以科技类股为主的那斯达克指数,跌幅更重,单月下跌5.16%。但以年初迄今来看,那斯达克指数仍然远远领先其它指数,上涨了24.46%;而代表传统大型蓝筹股的道琼工业指数,从年初迄今仍然下跌2.65%。 ...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 劳工节前,许多防疫专家都担心美国新冠病毒每日新增确诊病例会攀升上来,经过4周的时间,美国每日新增确诊病例并没有明显上升,表示民众对自身的防疫工作越做越到位了,这是个可喜的趋势。 然而,欧洲第二波新冠肺炎疫情却有越来越严峻的趋势。英国各地确诊数字明显上升,虽然英国已宣布升级多项防疫措施,但确诊数字仍持续上...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 9月16日的美国联邦公开市场委员会(FOMC),会后声明将基准利率维持在0%到0.25%,并暗示2023年底前基本都会维持目前零利率的宽松货币政策。如附表,联准会预测今年美国国内生产毛额(GDP)将萎缩3.7%,但比前季六月时预估的衰退6.5%要好;失业率将达7.6%,也比前季预估的9.3%低,表示美国经济在...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 才刚过完1984年以来美国股市表现最好的8月份,9月3日起美股突然出现了一波下跌,尤其是那斯达克指数更在短短的3个交易日下跌10%,让许多投资人措手不及。 当天公布前周首次申请失业救济金的人数减少到88万人,再次回到了百万人以下的数字,而且隔天周五的就业报告更是亮丽:非农业就业人数增加137万人,失业率...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 美国三大指数在八月份表现强劲,标准普尔500指数上涨7.01%,是自1984年以来八月份最好的表现。而以科技类股为主的那斯达克指数更是涨势惊人,单月上涨9.59%,年初迄今上涨31.24%。代表传统大型蓝筹股的道琼工业指数八月份也上涨了7.57%,距离补平今年的下跌仅有咫尺之遥。 美国第二季的国内生产毛...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 美国联准会多年来一直把通货膨胀率控制在2%视为目标。周四(8月27日),联准会主席鲍尔在央行年会演说中明确表态,联准会同意采行“平均通膨目标政策”,这暗示着联准会将会有相当长一段时间不会升息,直到通货膨胀率高过2%。 从附图可以看出,以联准会惯用的通货膨胀指标(Core PCE Index)来看,该指标...
文:余亨之・大纪元 上次看了巨蟹与忍者的两个创意案例,本次Bay Area Video & Photography(BAVP)再次带来突破脑洞的视频,还运用油画技巧来拍摄美食,令人食指大动!(接续上期) Bay Area Video创意案例:被女匪打劫的湘菜 这家提供正宗湖南菜的川菜馆,老板有颗颠覆叛逆的心,热衷于烹制推陈出新的创意湘菜,还给自...
文:Amanda Wu・湾区退休理财专家 Roth IRA当年虽然没有税务优惠,但当你退休,您就会感受到Roth IRA 给您带来的终生免税收入的好处。很多人甚至会把他们积累了几十年的401 K 或Traditional IRA e转换成为Roth IRA,要是钱继续增值,他们拿到的退休收入将一直都是免税的。 2020年每个人Roth IRA的存入上...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 Amazon、Walmart及Target三大通路,近期公布第二季的财报,纷纷创下历史最好的盈收与盈余。一方面是因为疫情期间的居家管制措施,使得多数实体通路歇业,消费者仅能选择有限的商家购物;另一方面是因为这几家公司提供便利的线上购物平台,使得消费者不用出门,减少了感染病毒的风险。 从附图可以看...
文:Amanda Wu・湾区退休理财专家 讲到退休的话题,许多人马上联想到两个方面的问题,一个是钱的问题,最大担心是活的太长,退休金不够花,另外一个是护理问题,确实现在己经不是养儿防老的年代,儿女长大了,需要工作,有自己的家庭,有多少人在父母身边呢?所以很多人讲“久病床前无孝子啊!”。 现在的长期护理费用越来越昂贵,有调查显示,普通的护理院,平均每月...
文:Amanda Wu・湾区退休理财专家 大家是否遇到过家人需要被长期照顾,可惜没有长期护理保险?其实这种情况还蛮普遍的,很多人在健康时并没有意识到长期护理保险,一心想着有了毛病才买,后来才知道,有了毛病,却再也买不到了。 以前觉得什么事都等到时候再说,后来才知道,到时候什么都说不了。其实大家都不希望自己出事,有谁愿意为了用上保险的理赔而盼望出事呢...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 美中第一阶段贸易协议自签署以来已过7个月,据媒体报导,美中官员近期将召开一场视讯会议,对贸易协议进行半年度审核。依照协议内容,中国承诺到2021年底,将在2017年1,860亿的基础上,增购2,000亿美元的美国商品和服务。分年度来算,中国应在2020年与2021年,分别从美国进口2,630亿与3,090亿美...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 美国三大指数在七月份都是上涨的,尤其以科技类股为主的那斯达克指数表现最好,单月上涨6.82%,年初迄今上涨19.76%。但代表传统大型蓝筹股的道琼工业指数年初迄今还下跌7.39%,两者的表现有如天壤之别。 美国第二季的国内生产毛额(GDP)下跌32.9%,是历史以来最大的单季衰退。然而,美国股市...
文:Amanda Wu・湾区退休理财专家 相信大家在湾区经常听讲座,尤其听到年金的讲座都觉得非常诱人,其实这里有没有误区呢?今天我要为大家讲解一下年金的概况。 年金与社安金的目的都是养老保障,但是很多讲座对年金的过分叙述,让大家觉得买了年金以后就会发大财,觉得它是一个好的投资产品。举个例子,我们在美国工作的都会得到社会安全金。社会安全金是一个好的养老...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 周四(7月30日)盘后苹果公司(Apple)公布优于预期的财报:营收597亿美元,年增11%;每股盈余则从2.04美元提高到2.58美元。苹果公司并宣布在8月底分拆股票,1股拆成4股,以增加股票的流通性。在疫情下有如此出色的表现,使得苹果公司股价在隔日大涨超过5%,冲破每股400美元整数关卡。 ...
文:Robert・湾区退休理财专家 疫情的延烧,让很多人只想先暂时把钱放在一个稳定的产品,我们的3年期年金产品,10万以上年利息2.4%受到很多人的青睐。 年金隐藏条款:保证10年每年至少7%? 很多客户打电话来问我关于有些代理跟他们说,有保证10年每年至少7%的产品?表面上看很吸引人,但其实这里有隐藏条款:保证7%、10年,没错但是里面有一些是没有说...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 周三(7月22日)盘后特斯拉公司(Tesla)公布优于预期的第二季财报,首次交出连续四季获利的成绩单,也暗示着特斯拉已符合纳入S&P 500指数的资格。盘后股价大涨6%,但隔日周四股价不仅未能再创新高,反而收跌近5%,股价波动相当剧烈。特斯拉股价今年以来已大涨260%,市值在6月正式超过丰田汽车,成为...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 周四(7/16)公布的美国截至7月12日上周首次申请失业救济金的人数仍高达130万人,虽然比前周少了1万人,也是连续第15周的下滑,但是却比分析师预估的125万人多,也是连续17周首次申请失业救济金人数超过100万人。 更值得担心的是取得失业救济连续4周以上的劳工(Continuing Claims f...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 在政府与联储局的积极救市下,美国股市由3月23日低点展开强劲的反弹。年初迄今,标准普尔500指数只下跌不到3%,而那斯达克指数甚至创下新高,涨幅超过17%。而表现最另人瞠目结舌的是热门的FANG+股票(Facebook, Apple, Netflix, Google, etc),从图上可以看出,投资该类股的E...
文:赵世文・保险理财权威 2019年在每个社区推行的改善退休法案,又名《安全法案SECURE ACT》,作为年终拨款法案及相应税收措施的一部分,最初于7月份在众议院获得通过。2019年12月19日参议院批准了该法案。12月20日由总统唐纳德・川普签署成为正式法律。这项有着深远影响的法案包括一些重要条款,旨在增加获得税收优惠的机会,防止发生美国老年人的资产不...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 美国三大指数在六月份都是上涨的,尤其以科技类股为主的那斯达克指数表现最好,单月上涨5.99%,年初迄今上涨12.11%。但代表传统大型蓝筹股的道琼工业指数,年初迄今还下跌9.55%,两者表现有明显的差异。 美国股市第一季在新冠病毒肆虐之下,从2月19日的高点重挫接近四成,但从3月23日的底部强势反弹,反...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 六月中以来,美国新冠肺炎确诊病例数窜升,尤其是南部与西部多州,譬如亚历桑纳州的感染人数,比一周前增加近五成。病例上升使得许多州不得不更改原订的重启计划:德州州长宣布将暂停下个阶段的重启,路易斯安那州州长也将第二阶段限制再延长28天。 支持经济持续重启的人表示,每日确诊病例增加是因为现在测试的数量远比过去...
文:余亨之・大纪元 东湾一位白人妇女两个月前不幸染上新冠病毒(COVID-19),她的保险经纪Jun Yuan为她争取到81.2万美金的赔付费。疫情笼罩下的人们,想得更多的是保命和财富不缩水。虽然目前股市上涨,但中美关系、总统大选、疫情二次复发等诸多因素都会引起美股震荡。Jun Yuan的客人近期纷纷购买“百万定期险”,每个月只要几十元或一百元的保费,不仅...
文:余亨之・大纪元 美股近两个月持续上涨,许多投资者也相继解套。有的人继续留在股市,期待未来的股市进一步上涨;有的人担心未来6个月,如果疫情再次复发,股市会再次受到冲击,想“见好就收”趁机离开股市,寻求安稳的投资方式。 全美华人保险理财经纪第一人——赵世文(Simon Chew)认为“无论股市高涨或低迷,精明的投资者都会注重投资平衡,调整投资组合”...
文:王荣玫・湾区会计师 2020年6月5日,川普总统签准了薪资保护弹性法案。 王荣玫会计师将法案的内容摘要如下: 1.PPP(Payroll Protection Program)运用贷款的期限:由原来的6月30日延长至12月31日。 2.Forgiveness Period(免偿还贷款计算周期):由原来的8周延长至24周至2020年12月3...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 6月16日公布的美国五月份零售销售数字(Retail Sales)增加 17.7%,优于市场预期且创下史上单月最大涨幅。主要是随着各州逐渐放宽防疫限制措施,消费者开始上街购物之故。加上美联储开始起启动购买公司债的计划,当天美国股市大涨,道琼斯上涨527点。 优于市场预期的零售销售数字增长固然值得欣喜,但...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 6月10日的美国联邦公开市场委员会(FOMC)会后声明将基准利率维持在0%到0.25%,并暗示2022年底前基本都会维持目前零利率的宽松货币政策。联准会也预测(如附图),今年美国国内生产毛额(GDP)将萎缩6.5%,失业率将达9.3%。但2021年GDP将能成长5%,失业率可望降到6.5%。2022年经济还能...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 经济差、街头乱,为什么股市持续上涨?简单的说:钱变多了。根据最新政府的数据显示,在疫情中政府推出庞大纾困金的帮助下,4月份美国个人收入上升10.5%。但是,居家令限制了大家的消费,危机感也让美国人囤积更多的现金,4月份个人消费支出因此下降13.6%。在收入增加支出减少的情况下,4月份个人储蓄率达到历史新高的3...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 自上周四(5/21)晚间传出“港版国安法”消息之后,香港的金融市场出现剧烈震荡,隔日MSCI香港指数下跌6.8%,创下2008年10月以来最大跌幅,而恒生指数也跌5.6%,是2015年7月以来最大。周末香港出现了有疫情后首次的大规模街头抗议活动,港警的强力镇压更引起了全球的关注。但本周四(5/28),中国人大...
文:周威宇Rex Chou・多元投资顾问负责人 本周一(5/18)美国生物技术公司Moderna疫苗报出佳音,在第一阶段人体试验中,参与者全数成功产出新冠病毒(COVID-19)抗体。消息传出后,当日股价飙涨20%至80美元新高,也带动道琼工业指数大涨911点,涨幅达3.85%。但隔日STAT News对Moderna新冠病毒疫苗试验结果表达担忧的报导,使...
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美国当地时间周一(4月19日)晚,美国国会通过“130号”决议案“谴责中国(中共)和香港特别行政区政府继续侵犯香港人民的权利和自由”。决议案呼吁中共和港府释放因“港版国安法”而被捕的香港民主人士与政治家,并鼓励美国总统、国务院及财政部与其它...