澳新銀行CEO:銀行業動盪或引發金融危機

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【大紀元2023年03月27日訊】(大紀元記者戴芙若綜合報導)澳大利亞和新西蘭銀行集團首席執行官週一(3月27日)表示,全球銀行體系的最新動盪有可能引發金融危機,儘管現在預測它可能引發類似於2008年的危機還為時過早。

美國硅谷銀行(Silicon Valley Bank,簡稱SVB)和簽名銀行(Signature Bank)倒閉後,世界各地當局都高度警惕銀行業近期動蕩的後果,以及瑞士信貸的危機。

「對某些人來說顯然是一場危機,但這是一場金融危機,誰知道呢?有可能成為一場(金融)危機嗎?是的,確實有可能成為一場(金融)危機,」澳大利亞和新西蘭銀行集團首席執行官謝恩·埃利奧特(Shayne Elliott)在該銀行網站上一篇采訪報導中表示。

但他表示,現在就假設當前狀況可能導致「另一場全球金融危機」還為時過早。他指的是大約15年前的2008年全球金融危機,那場危機使世界主要發達經濟體陷入自1930年代大蕭條以來最嚴重的衰退。

在2008年金融危機期間,澳大利亞銀行遭受的損失沒有美國和英國銀行那麼大,部分原因是其更加嚴格的貸款標準和更有彈性的本國經濟。

「這是一個不同的問題。這實際上與全球通貨膨脹戰爭以及中央銀行如何迅速提高利率以應對這種情況有關,並且已經造成損害,」埃利奧特說。

硅谷銀行倒閉後不久,澳大利亞銀行業監管機構就表示已加強對當地銀行的監管。

埃利奧特說,這次全球監管機構在從之前的危機中吸取教訓後,採取了更快的行動來支持銀行。

德意志銀行股價上週五下跌8.5%,原因是其信用違約掉期(反映違約保險成本的指標)飆升。這種波動促使德國總理奧拉夫·朔爾茨(Olaf Scholz)和歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德(Christine Lagarde)呼籲保持冷靜。

埃利奧特表示,與全球金融危機中的次級貸款不同,當前的動盪更類似於80年代中期至90年代初期的儲蓄和貸款危機,「這再次受到利率上升時非常相似因素的推動相當嚴重,這讓很多貧窮的企業暴露在這種風險之下」。

貨幣緊縮的速度和程度意味著企業和家庭現在處於風險之中,「因為這確實對生活成本產生影響,從他們的口袋裡掏錢,並不是每個人都能如此迅速地調整,而那些通常不能這樣做的就會出問題。」埃利奧特說。

埃利奧特警告說,這一次,融資市場的挑戰將推高資本成本,導致經濟中可用的信貸減少,因為銀行更加關注資金流動性,而市場強調資本充足率。

「我們要做的第一件事是保護銀行、我們的資產負債表,確保我們能夠繼續運營、流動性、資本,保護我們的員工,照顧我們的客戶,」埃利奧特說。

「我們必須適應這個新的資本市場世界。」

高於目標的通脹意味著,面對持續的銀行業危機,央行正在繼續緊縮周期,這場危機始於硅谷銀行的倒閉。

埃利奧特警告說,當前的動盪幾乎肯定會導致更嚴格的銀行監管。

「我幾乎可以保證世界各地的監管機構都在考慮他們需要採取新的措施,以保護儲戶和經濟免受未來變化的影響。因此,我們需要準備一大堆事情,」埃利奧特說。

澳大利亞財政部長吉姆·查默斯(Jim Chalmers)表示,該國處於抵禦部分金融波動的有利位置,因為其銀行資本充足,而澳大利亞儲備銀行上週表示銀行資本「無疑是強大的」。

責任編輯:林妍 #

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