兩銀行接連倒閉 美監管機構面臨國會嚴厲質詢

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【大紀元2023年03月28日訊】(大紀元記者戴芙若綜合報導)週二(3月28日),美國國會參議院針對硅谷銀行(Silicon Valley Bank,簡稱SVB)和簽名銀行(Signature Bank)的迅速倒閉舉行聽證會,三名美國高級官員面臨參議員提出的尖銳提問,質疑他們對兩家銀行的監管,以及他們在銀行倒閉時所採取的行動。

本月早些時候,硅谷銀行簽名銀行迅速倒閉,引發了投資者普遍對銀行業信心的喪失。

國會正採取行動調查這兩家銀行是如何迅速倒閉的,以及若金融監管機構更嚴格的監管是否可以阻止。聽證會是第一步,整個調查可能需要長達數月的時間。

美聯儲監管副主席邁克爾‧巴爾(Michael Barr)、聯邦存款保險公司主席馬丁‧格倫伯格(Martin Gruenberg),以及美國財政部負責國內金融事務的副部長梁內利(Nellie Liang)週二上午10點在參議院銀行委員會作證。

週三,三人將參加眾議院金融服務委員會的聽證。

在為聽證會準備的發言中,巴爾和格倫伯格都表示,他們的機構正在準備有關銀行倒閉的報告,他們計劃在5月1日之前發布這些報告。

三位證人在事先準備好的發言稿中均表示,美國銀行是穩健的,並補充說,他們將準備在必要時進行干預,以確保金融體係安全。

硅谷銀行和簽名銀行本月早些時候倒閉,因為客戶擔心這兩家銀行的生存能力,而將數十億美元的存款取走。聯邦監管機構試圖通過援引緊急權力為兩家銀行所有存款提供擔保,來阻止客戶擠兌蔓延到其它銀行。

美聯儲還啟動了一項新的貸款計劃,旨在為陷入困境的銀行提供流動性資金。

銀行業最近的壓力導致兩黨立法者表示,聯邦監管機構本應密切關注不斷上升的風險。

參議院銀行委員會成員、民主黨參議員伊麗莎白‧沃倫(Elizabeth Warren,馬薩諸塞州)最近在CBS節目中說:「監管者明顯失職,我們需要對他們追責。」

針對硅谷銀行的倒閉,參議院銀行業委員會的共和黨成員在致美聯儲官員信中表示,央行「忽視了以有意義、適當的方式進行干預,來糾正銀行的缺陷」。

巴爾在準備好的講話中將硅谷銀行的失敗歸咎於銀行管理層,但表示監管機構可能沒有對醞釀中的問題給予足夠的關注。

「我致力於確保美聯儲充分說明任何監管或監管失誤,並確保我們完全解決存在的問題。」巴爾的講話稿稱。

一些立法者正在尋求對美聯儲實施更大的監督。

根據沃倫和共和黨參議員里克‧斯科特(Rick Scott,佛羅里達州)提出的一項法案,美聯儲監察長(The Inspector General)將由總統選定並由參議院確認。目前,監察長由美聯儲理事會主席任命。

一些民主黨人還希望廢除2018年的銀行放鬆管制法,認為該法令是罪魁禍首。銀行放鬆管制法放寬了對資產在1000億至2500億美元之間公司的嚴格監管,其中包括硅谷銀行和簽名銀行。

擁有大量未投保存款的金融機構更容易受到銀行擠兌的影響。格倫伯格在他準備好的發言稿中說,到2022年底,簽名銀行約90%的存款和硅谷銀行的88%的存款沒有保險。

他說:「嚴重依賴未投保的存款會產生極難管理的資金流動性風險,尤其是在當今環境下,資金可以以驚人速度流出機構,以響應通過社交媒體渠道放大的新聞。」

美國第一公民銀行(First Citizens Bank & Trust Co)是美國最大的地區性銀行之一,它已經收購了硅谷銀行的部分股份,這是監管機構在倒閉後進行清理工作的一個里程碑。上週,紐約社區銀行公司(New York Community Bancorp Inc.)旗下的旗星銀行(Flagstar Bank)表示將接管簽名銀行的存款。

美國和全球的其它銀行也陷入了對金融機構健康狀況的恐慌浪潮。

美國第一共和銀行(First Republic Bank)的股價在3月份下跌,因為投資者擔心它會成為下一家遭受客戶擠兌的地區性銀行。美國11家大銀行共籌300億美元救助第一共和銀行,力阻公眾恐慌情緒蔓延。

投資者也對瑞士信貸集團失去了信心,促使瑞士政府介入並幫助將其出售給瑞銀集團。

責任編輯:林妍#

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