【菁英論壇】銀行危機 全球資本大轉移風暴前兆

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【大紀元2023年03月30日訊】3月27日,美國第一公民銀行(First Citizens BancShares)宣布以165億美元收購硅谷銀行,接管硅谷銀行的美國聯邦存款保險公司(FDIC)發聲明指出,硅谷銀行約900億美元的證券和其它資產仍處於FDIC接管之下,將由FDIC處置,FDIC還取得價值5億美元的第一公民銀行股權增值權。

此外,上週面臨破產清盤的瑞士信貸也被瑞士銀行以30億瑞士法郎的價格收購。這一波收購似乎暫時解決了眼前的金融危機,但是世界是否擺脫了未來金融大危機的困境?近期發生的這一系列銀行問題和中國有什麼關係?對未來又有什麼啟示?《菁英論壇》的分析認為,瑞信由於和中共走得太近,沾染中共模式,導致信用崩盤,而當前的一系列銀行危機是全球資本大轉移風暴的前兆。

硅谷銀行、瑞信出事 政府為何急出手

華爾街某大投行投資策略總監亨利近日在新唐人《菁英論壇》節目中表示,銀行危機發生的時候,對政府來說,最重要的就是要保證市場對整個銀行系統的信心不至於遭到破壞,所以政府出手救這些銀行,完全不是為了某一個銀行或者某一些儲戶,而是為了整個系統的穩定。所以,無論是美國政府,還是瑞士政府,他們一般都會出手,他們會召開會議,讓其它銀行來一起來考慮,尋找一個比較合適的購買者。

亨利說,在2008年次貸危機以後,所有的政府都發現,他們必須救這些銀行,因為如果這些銀行中的任何一個真的失敗了,會產生兩個嚴重後果。一個是會讓市場對金融系統的信任產生問題;另一個是,如果這些銀行很大的話,它會讓整個金融系統受到的牽連就跟那個傳染病一樣,銀行系統的問題會從一家或幾家銀行,傳播到更多的地方,這個後果是不堪設想的。所以,2008年次貸危機後就按資產規模設定了一些規則,一部分是「大到不能倒」的銀行,其它資產稍微小一點的銀行,對它們的要求會稍微鬆一點,或者不需要經過壓力測試(定期的測量,看看它們的金融健康如何),但是現在看來,在現在這個環境下,對這些小銀行,政府也是不願意讓它們倒下的。

亨利表示,硅谷銀行(SVB)出事和瑞士銀行的事情,性質還不太一樣,硅谷銀行出事最重要的因素是利息的上升。亨利說,經過2008年次貸危機以後,大家都追求一些保守的投資,不購買那種風險不好控、有害性的資產,所以硅谷銀行就購買了大量美國國債,這些都被認為是比較保險的投資。但是當銀行利率升高的時候,這些國債的價值會急劇下降,當然遇到這種情況,這些銀行基本上都不會賣掉國債,會把它保持在手裡,等以後這個價值還是會回來的。但是如果發生了流動性危機,就是如果你急需用錢了,你可能就只能去賣這些國債,這時候就會有惡性循環。如果這個銀行一個不小心有某些舉動,或者它的某些聲明造成大家開始一起來提款的話,這個問題就會非常嚴重,這基本上就是硅谷銀行遇到的問題。

對於瑞士信貸,亨利表示,市場上其實一直對瑞信的股價,對它的表現不是很看好,當銀行界的問題有點像傳染病一樣發生的時候,很多敏感的投資者就會去看看其它地方,會不會有其它銀行也有類似的問題。亨利說,在銀行界有一種產品叫破產保險CDS(Credit Default Swap),然後會看到瑞信的這個Swap一直很高,而且還在越來越高,就說明大家對它的經營也好,或者對它的內部資產也好,都不是很看好,所以這次正好遇到這樣的風險、這樣的事件以後,很多人開始拋售它的股票,這就導致瑞信也受到了影響,就是中國說的躺槍。

瑞信出事禍起中國 全球性大金融危機暫不會發生

《大紀元時報》總編輯郭君在《菁英論壇》表示,瑞信過去20年跟中國的生意關係很大,它那個高科技相關的資產,跟中國那邊關係很大,它的高增長也是從中國那邊過來的,瑞信在中國的業務——瑞信中國,這個名字給中國用得非常爛,所以中國那邊的經濟一垮,一出事,大家本能地就對它的預期也往下跌。

郭君解釋說,瑞信出問題,表面上是因為兩個投資失敗了,造成十幾億美元的損失,但其實和中國業務萎縮應該也有關係。郭君表示,瑞信過去十多年在中國有很多業務,賺了很多錢,瑞信可以說是阿里巴巴的御用銀行。比如螞蟻金服上市,瑞信是它的全球包銷商,螞蟻金服2020年在香港招股上市,募集的資金數量創下了世界紀錄,很多投資銀行參與。瑞信是協調銀行,角色非常重,這就凸顯了瑞信和阿里系的關係,而阿里系的背後是江澤民家族,這就可以理解瑞信過去十多年在中國為什麼能夠大肆擴展業務。

郭君說,阿里巴巴和螞蟻金服出事,顯然會波及到瑞信,去年底瑞信將做上市和做風投的這部分業務撤出了中國,留下的只是財富管理業務。因為2022年瑞信在中國基本上做不到什麼生意了,2021年的瑞信虧損了17億美元,2022年就虧損了73億美元,這些顯然和中國的業務有關。郭君說,瑞信也好,硅谷銀行也好,甚至德意志銀行也好,歸根到底,他們的問題都和全球資本大轉移有關係。現在資本大轉移的流向,一個是從美國流向全球,一個是從中國流出去,在這種大風大浪的時候,銀行和金融方面的危險和風險一定是會不斷地出現。

但是,郭君指出,目前看來不會發生全球性的大的金融危機,因為官方都迅速採取措施,反應都非常快。硅谷銀行出事48小時後,美國政府出手,瑞士信貸也差不多,瑞士政府出手也非常快,因為大家都從2008年金融危機中學到了經驗,現在不出手,到時候代價可能會更大。

郭君說,全球經濟發展產生了全球化,形成了國際分工的一個格局,也造成了地緣政治的一個不平衡。國際製造業當時大量轉移到中國之後,中共就利用這個地位強化了自己在政治上的勢力,成為全球第二經濟容量的一個市場。但是中共現在又反過來推動一個逆全球化的過程,比如說習近平提出內循環和自力更生,美國也因此推動了一個全球供應鏈的重組(當然這和疫情也有關係),日本和歐洲推動了「中國+1」,就是說不單純地依賴中國對某些產品或者原材料的供應。這些都造成了產業鏈的大轉移,產業鏈大轉移的背後當然也是資本的大轉移,這個趨勢未來幾年會更加猛烈,甚至可能會出現大的危機,所以這次銀行危機,可能只是一個預演而已。

瑞信成中企御用銀行 抄中共模式遭遇信用崩盤

電視製片人李軍在《菁英論壇》表示,用四個字來形容瑞信是比較恰當的,就是它跟中國經濟是「同起同落」。李軍說,其實瑞信已經到中國29年了,但是真正起步是在2012年以後,那時候它幫阿里巴巴回購雅虎的股份,70億美元,後來就一舉成名,成為阿里巴巴的御用銀行了。那麼後來它和中國很多大的機構,包括中國人壽、中國工商銀行、中國建設銀行等,和這種大公司關係很好,這些公司在美國上市都是瑞信幫它們運作的。所以後來瑞信成為中國這些到美國上市公司的IPO的標配,就是你要到美國上市,你怎麼能不用瑞信呢?但是到了2018年以後,瑞信的中國業務就開始下降了,特別是到了2019年、2020年、2021年,它連續出現各種各樣的事情,比較大的就是那個中概股的爆倉,它一下子就損失了55億美元。但是,這些東西可能並不是瑞信真正垮掉的最根本原因。

李軍指出,我看了它的很多資料之後發現,瑞信在中國待的時間是不是太長了,跟這些中國國有機構合作時間太長了,慢慢地好像把中共這套東西都學去了,就是它好像學壞了。李軍說,大家知道西方社會是講誠信的,但是瑞信到最後出現了好幾次詐騙。明顯的就是它的高管,甚至總裁級別的人,出去做一些事情,欺騙別人。那麼這種事情爆出來之後,它的儲戶對它就產生懷疑了,它的信譽度不斷下降,不斷下降,降到最後,很多圈內的人都說它出事是遲早的。李軍表示,實際上一路走到現在,它的股市跌盤只是一個方面,因為瑞信的醜聞不斷。有一個銀行家曾經說過,股市跌盤有可能不會跌倒一個銀行,但是如果儲戶對你沒有信心了,覺得你是一個不誠信的銀行,這種情況下你就完了。所以到最後,我個人覺得瑞信的問題是一種信用崩盤。

大紀元資深編輯與主筆石山在《菁英論壇》中表示,這次無論硅谷銀行也好,瑞士信貸也好,其實對中國經濟都有一些衝擊。硅谷銀行據說有上千的中國客戶,這些客戶都不是普通人,瑞士信貸出問題和中國業務也是關係非常巨大。

石山說,實際上這種投行,或者是其它的一些金融業務在中國做,你必須要有內部的人才能做。最後在中國業務的這個決策圈裡面,大部分都是中國國內的人,甚至都是這個官二代、紅二代,都是有關係的這一批人。這批人在圈子裡面的思維模式就是,我在中國什麼東西搞不定,派個武警去把它搞定,他們不在乎信譽問題。這些模式有可能就帶到瑞信的決策中去了,因為瑞信有很多在中國的投行業務,他們的VIP,或者他們的研究部、調查部,那些部門招收了大量的跟中共官場裡面非常有關係的這一批人。

新唐人、大紀元推出的新檔電視節目《菁英論壇》,是立足於華人世界的高端電視論壇,該節目彙集全球各界菁英,聚焦熱點議題,剖析天下大勢,為觀眾提供有關社會時事和歷史真相的深度觀察。

本期《菁英論壇》全部內容,敬請線上收看。

《菁英論壇》製作組

責任編輯:李昊#

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