【大紀元2023年05月04日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）不動產借貸媒合平臺im.B利用名人代言，或假借銀行聲譽強化投資人信任，涉及假債權詐騙高達新臺幣25億元，刑事局4日將曾嫌等8人依詐欺、銀行法等罪嫌移送法辦；金管會4日表示，已請5家銀行儘速提供交易監控等內控資料，會檢視是否疏失。
受害者陳述im.B負責人曾國緯（本名曾耀峯）4月底曾於臺中協商，開頭率先道歉並自白9成以上債權為假，「表現相當有誠意」，還提出要10年來償還本金，受害人對還款計畫存有疑慮，希望以本票做擔保，但現場曾國緯未帶任何證明文件，等到臺北補本票簽名卻消聲匿跡。
北檢指揮刑事局偵辦，專案小組5月3日兵分多路，在宜蘭高檔溫泉飯店逮捕曾姓主嫌情侶檔，身懷150萬鉅款，檢警也在曾男家中發現成堆的愛馬仕精品，橘色盒子數量逾40個；刑事局5月4日將曾嫌等8人依詐欺、銀行法等罪嫌移送法辦。
金管會銀行局4日表示，im.B平臺聲稱與中信、國泰世華、玉山、永豐及新光等5家銀行合作，藉此獲取投資人信賴，但主要必須釐清該平臺當初開戶是否還未做P2P營業項目，若公司有營收遽增、進出往來金額遽增等訊號，銀行應定期或不定期向企業查明營業項目有變數。
銀行局進一步說明，針對每一戶頭開立，銀行後續都要定期檢視客戶交易、疑似交易申報、交易紀錄保存等洗錢防制基本要求，只要有可疑交易都會報調查局一併處理。
P2P平臺詐騙案經警方通報後，銀行也會將帳戶列為警示戶並啟動聯防機制，將相關資訊通報至聯徵中心，如果其他銀行有相關身分證字號、公司代碼旗下戶頭，都會列為衍生管制帳戶。
銀行局指出，目前im.B有一個密切往來帳戶，已列為警示戶，銀行功能全部凍結；其他衍生管制帳戶則是禁止非面對面的交易，包括提款卡轉帳、語音轉帳、電子交易等，僅受理臨櫃交易。
媒體追問，銀行資料呈報如果有明顯內控疏失是否開罰？對此，銀行局表示，仍待銀行將相關作業處理情形提供後，做後續處理，目前不便多作說明。
責任編輯：鄭樺
