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金融海啸后 定期定额投资新兴市场绩效佳

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【大纪元7月10日报导】(中央社记者许湘欣台北10日电)虽然不少人对去年爆发的金融海啸余悸犹存,不过,受惠新兴市场反弹,若在海啸之后以定时定额方式买进新兴市场基金,据统计,28档新兴市场基金平均绩效已达25.58%。

去年9月爆发金融海啸后,全球新兴市场波动剧烈,根据彭博社(Bloomberg)资料,如果指数在一定期间内涨幅超过20%定义为多头、跌幅超过20%定义为空头,新兴市场指数这9个多月来,已经多空翻了6次,创下有史以来最大震荡幅度。

不过,根据理柏(Lipper)统计资料,若在去年9月底以单笔买进新兴市场基金,到今年6月底单笔绩效平均“-1.63%”,但若从去年9月底后,持续以定时定额买进新兴市场基金,统计至6月底扣款9次,到6月底平均报酬率高达25.58%。

就指数来看,金砖表现又优于全球新兴市场,MSCI新兴市场指数跟MSCI金砖四国指数相比,金砖指数9个月的单笔绩效已经翻正达5.49%,但MSCI全球新兴市场指数还在“-1.34%”。

至于定时定额9个月绩效,金砖指数为33.69%,也优于全球新兴市场指数的26.17%。

汇丰中华投信表示,根据去年底推出“解套方程式”建议投资人,如果在高档套牢后什么都不做,必须要花费相当长时间才能回本,如果投资人能选择震荡向上的市场、持续定时定额扣款,就能发挥提早解套作用。

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