【菁英论坛】银行危机 全球资本大转移风暴前兆

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【大纪元2023年03月30日讯】3月27日,美国第一公民银行(First Citizens BancShares)宣布以165亿美元收购硅谷银行,接管硅谷银行的美国联邦存款保险公司(FDIC)发声明指出,硅谷银行约900亿美元的证券和其它资产仍处于FDIC接管之下,将由FDIC处置,FDIC还取得价值5亿美元的第一公民银行股权增值权。

此外,上周面临破产清盘的瑞士信贷也被瑞士银行以30亿瑞士法郎的价格收购。这一波收购似乎暂时解决了眼前的金融危机,但是世界是否摆脱了未来金融大危机的困境?近期发生的这一系列银行问题和中国有什么关系?对未来又有什么启示?《菁英论坛》的分析认为,瑞信由于和中共走得太近,沾染中共模式,导致信用崩盘,而当前的一系列银行危机是全球资本大转移风暴的前兆。

硅谷银行、瑞信出事 政府为何急出手

华尔街某大投行投资策略总监亨利近日在新唐人《菁英论坛》节目中表示,银行危机发生的时候,对政府来说,最重要的就是要保证市场对整个银行系统的信心不至于遭到破坏,所以政府出手救这些银行,完全不是为了某一个银行或者某一些储户,而是为了整个系统的稳定。所以,无论是美国政府,还是瑞士政府,他们一般都会出手,他们会召开会议,让其它银行来一起来考虑,寻找一个比较合适的购买者。

亨利说,在2008年次贷危机以后,所有的政府都发现,他们必须救这些银行,因为如果这些银行中的任何一个真的失败了,会产生两个严重后果。一个是会让市场对金融系统的信任产生问题;另一个是,如果这些银行很大的话,它会让整个金融系统受到的牵连就跟那个传染病一样,银行系统的问题会从一家或几家银行,传播到更多的地方,这个后果是不堪设想的。所以,2008年次贷危机后就按资产规模设定了一些规则,一部分是“大到不能倒”的银行,其它资产稍微小一点的银行,对它们的要求会稍微松一点,或者不需要经过压力测试(定期的测量,看看它们的金融健康如何),但是现在看来,在现在这个环境下,对这些小银行,政府也是不愿意让它们倒下的。

亨利表示,硅谷银行(SVB)出事和瑞士银行的事情,性质还不太一样,硅谷银行出事最重要的因素是利息的上升。亨利说,经过2008年次贷危机以后,大家都追求一些保守的投资,不购买那种风险不好控、有害性的资产,所以硅谷银行就购买了大量美国国债,这些都被认为是比较保险的投资。但是当银行利率升高的时候,这些国债的价值会急剧下降,当然遇到这种情况,这些银行基本上都不会卖掉国债,会把它保持在手里,等以后这个价值还是会回来的。但是如果发生了流动性危机,就是如果你急需用钱了,你可能就只能去卖这些国债,这时候就会有恶性循环。如果这个银行一个不小心有某些举动,或者它的某些声明造成大家开始一起来提款的话,这个问题就会非常严重,这基本上就是硅谷银行遇到的问题。

对于瑞士信贷,亨利表示,市场上其实一直对瑞信的股价,对它的表现不是很看好,当银行界的问题有点像传染病一样发生的时候,很多敏感的投资者就会去看看其它地方,会不会有其它银行也有类似的问题。亨利说,在银行界有一种产品叫破产保险CDS(Credit Default Swap),然后会看到瑞信的这个Swap一直很高,而且还在越来越高,就说明大家对它的经营也好,或者对它的内部资产也好,都不是很看好,所以这次正好遇到这样的风险、这样的事件以后,很多人开始抛售它的股票,这就导致瑞信也受到了影响,就是中国说的躺枪。

瑞信出事祸起中国 全球性大金融危机暂不会发生

《大纪元时报》总编辑郭君在《菁英论坛》表示,瑞信过去20年跟中国的生意关系很大,它那个高科技相关的资产,跟中国那边关系很大,它的高增长也是从中国那边过来的,瑞信在中国的业务——瑞信中国,这个名字给中国用得非常烂,所以中国那边的经济一垮,一出事,大家本能地就对它的预期也往下跌。

郭君解释说,瑞信出问题,表面上是因为两个投资失败了,造成十几亿美元的损失,但其实和中国业务萎缩应该也有关系。郭君表示,瑞信过去十多年在中国有很多业务,赚了很多钱,瑞信可以说是阿里巴巴的御用银行。比如蚂蚁金服上市,瑞信是它的全球包销商,蚂蚁金服2020年在香港招股上市,募集的资金数量创下了世界纪录,很多投资银行参与。瑞信是协调银行,角色非常重,这就凸显了瑞信和阿里系的关系,而阿里系的背后是江泽民家族,这就可以理解瑞信过去十多年在中国为什么能够大肆扩展业务。

郭君说,阿里巴巴和蚂蚁金服出事,显然会波及到瑞信,去年底瑞信将做上市和做风投的这部分业务撤出了中国,留下的只是财富管理业务。因为2022年瑞信在中国基本上做不到什么生意了,2021年的瑞信亏损了17亿美元,2022年就亏损了73亿美元,这些显然和中国的业务有关。郭君说,瑞信也好,硅谷银行也好,甚至德意志银行也好,归根到底,他们的问题都和全球资本大转移有关系。现在资本大转移的流向,一个是从美国流向全球,一个是从中国流出去,在这种大风大浪的时候,银行和金融方面的危险和风险一定是会不断地出现。

但是,郭君指出,目前看来不会发生全球性的大的金融危机,因为官方都迅速采取措施,反应都非常快。硅谷银行出事48小时后,美国政府出手,瑞士信贷也差不多,瑞士政府出手也非常快,因为大家都从2008年金融危机中学到了经验,现在不出手,到时候代价可能会更大。

郭君说,全球经济发展产生了全球化,形成了国际分工的一个格局,也造成了地缘政治的一个不平衡。国际制造业当时大量转移到中国之后,中共就利用这个地位强化了自己在政治上的势力,成为全球第二经济容量的一个市场。但是中共现在又反过来推动一个逆全球化的过程,比如说习近平提出内循环和自力更生,美国也因此推动了一个全球供应链的重组(当然这和疫情也有关系),日本和欧洲推动了“中国+1”,就是说不单纯地依赖中国对某些产品或者原材料的供应。这些都造成了产业链的大转移,产业链大转移的背后当然也是资本的大转移,这个趋势未来几年会更加猛烈,甚至可能会出现大的危机,所以这次银行危机,可能只是一个预演而已。

瑞信成中企御用银行 抄中共模式遭遇信用崩盘

电视制片人李军在《菁英论坛》表示,用四个字来形容瑞信是比较恰当的,就是它跟中国经济是“同起同落”。李军说,其实瑞信已经到中国29年了,但是真正起步是在2012年以后,那时候它帮阿里巴巴回购雅虎的股份,70亿美元,后来就一举成名,成为阿里巴巴的御用银行了。那么后来它和中国很多大的机构,包括中国人寿、中国工商银行、中国建设银行等,和这种大公司关系很好,这些公司在美国上市都是瑞信帮它们运作的。所以后来瑞信成为中国这些到美国上市公司的IPO的标配,就是你要到美国上市,你怎么能不用瑞信呢?但是到了2018年以后,瑞信的中国业务就开始下降了,特别是到了2019年、2020年、2021年,它连续出现各种各样的事情,比较大的就是那个中概股的爆仓,它一下子就损失了55亿美元。但是,这些东西可能并不是瑞信真正垮掉的最根本原因。

李军指出,我看了它的很多资料之后发现,瑞信在中国待的时间是不是太长了,跟这些中国国有机构合作时间太长了,慢慢地好像把中共这套东西都学去了,就是它好像学坏了。李军说,大家知道西方社会是讲诚信的,但是瑞信到最后出现了好几次诈骗。明显的就是它的高管,甚至总裁级别的人,出去做一些事情,欺骗别人。那么这种事情爆出来之后,它的储户对它就产生怀疑了,它的信誉度不断下降,不断下降,降到最后,很多圈内的人都说它出事是迟早的。李军表示,实际上一路走到现在,它的股市跌盘只是一个方面,因为瑞信的丑闻不断。有一个银行家曾经说过,股市跌盘有可能不会跌倒一个银行,但是如果储户对你没有信心了,觉得你是一个不诚信的银行,这种情况下你就完了。所以到最后,我个人觉得瑞信的问题是一种信用崩盘。

大纪元资深编辑与主笔石山在《菁英论坛》中表示,这次无论硅谷银行也好,瑞士信贷也好,其实对中国经济都有一些冲击。硅谷银行据说有上千的中国客户,这些客户都不是普通人,瑞士信贷出问题和中国业务也是关系非常巨大。

石山说,实际上这种投行,或者是其它的一些金融业务在中国做,你必须要有内部的人才能做。最后在中国业务的这个决策圈里面,大部分都是中国国内的人,甚至都是这个官二代、红二代,都是有关系的这一批人。这批人在圈子里面的思维模式就是,我在中国什么东西搞不定,派个武警去把它搞定,他们不在乎信誉问题。这些模式有可能就带到瑞信的决策中去了,因为瑞信有很多在中国的投行业务,他们的VIP,或者他们的研究部、调查部,那些部门招收了大量的跟中共官场里面非常有关系的这一批人。

新唐人、大纪元推出的新档电视节目《菁英论坛》,是立足于华人世界的高端电视论坛,该节目汇集全球各界菁英,聚焦热点议题,剖析天下大势,为观众提供有关社会时事和历史真相的深度观察。

本期《菁英论坛》全部内容,敬请线上收看。

《菁英论坛》制作组

责任编辑:李昊#

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