site logo: www.epochtimes.com

防诈 约定转账增新规范

图为民众操作ATM。(中央社)
人气: 91
【字号】    
   标签: tags: , ,

【大纪元2024年02月26日讯】(大纪元记者侯骏霖台湾台北报导)爱用约定转账功能的民众要注意了!为避免诈骗集团大举汇出诈款,银行公会向金管会提出约定转账的最新管理规范,已于近日拍板。除了银行对久未往来账户(非熟客)启动关切机制外,经其他银行注记交易异常账户,银行也有权拦下转出金额。

综合媒体报导,金管会表示,检调人员拆解诈骗案件,发现银行服务多、把关程度低,银行局请银行公会检讨,从KYC(认识你的客户)、约定账户、联防机制3大面向进行控管,做到事前、事中、事后”的防范。

针对约定转账交易,金管会主要有两大新要求,首先,民众短时间转出相同金额,行动或网路银行的交易页面将提醒民众防诈骗的文字讯息;第二,客户线上新增约定转入账户后,银行需以电子邮件、手机推播方式即时通知客户。

值得注意的是,财金公司的“灰名单平台”机制,国银将于今年第一季底前上路,该平台可透过其他银行通报,将可辨识为警示账号(人头户)、或衍生管制账号(接收人头户汇款),银行须拒绝办理约定转账。

金融业者表示,灰名单建置完成后,不同银行的“跨行约定转入账号”将由财金公司即时传送,可达到事前拦截的效果;许多大型民营银行的约转金额都在新台币2,000至3,000万以上,许多是企业主的身份,因此会有更严格的把关。

根据最新规范内容,针对企业户约定转账也新增更多要求,包括企业户必须临柜办理、填妥申请书、经过行员确认企业主身份,并完成申请电子凭证;要视客户金流状况给予“差别化”额度;以及客户线上新增约定转入账号,须以电子凭证验证、搭配企业内部流程才可完成。

责任编辑:吕美琪

评论