天津诈骗案女主谋出逃 策划英国最大洗钱案

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【大纪元2024年04月07日讯】(大纪元记者方晓综合报导)一名华裔女子因涉嫌洗钱罪被英国法院裁定有罪,案件涉及至少6.1万枚比特币,这些资金源自天津430亿人民币的诈骗大案。该女子涉嫌帮助天津诈骗案的主谋钱志敏,将大量比特币转换为有形资产。钱志敏则再次外逃。

华裔英国女子洗钱罪成 主谋已外逃

上个月,英国法院判42岁的华裔女子Wen Jian参与洗黑钱罪名成立,将于5月10日宣判。警方说,调查期间查获逾6.1万枚比特币,价值数十亿英镑,为历来查获的最大额加密货币。这些资金背后是中国各地的近13万受害者。

Wen Jian帮助其老板张亚迪(Zhang Yadi,真名钱志敏)将比特币转换为现金、珠宝和房产等。

该案被曝光后,有自媒体人发文指,钱志敏在2014年至2017年间,通过一个虚假的财富管理计划,从中国毫无戒心的近13万投资者那里诈骗了巨额资金,并将这些钱转换成比特币。在东窗事发前,她持假圣基茨和尼维斯护照抵达英国。并曝光了钱志敏的假护照照片。

近期,财新网等大陆媒体的报导披露了案件的更多细节。

温俭(Wen Jian,不同媒体对该英文名的中文翻译存在差异)只是比特币的“代持者”,真正所有者、她所谓的“老板”,2020年8月从英国逃走,目前不知行踪。

温俭出生在中国一个普通的工薪家庭,她在中国结识了英籍丈夫,于2007年持配偶签证移居英国的西约克郡,二人育有一子。结婚三年后离婚,温俭把儿子送回中国上学,自己于2017年搬去伦敦,在南部的一家中餐外卖店打工,住在外卖店的地下室里。

从温俭给钱志敏做管家之后,过着着挥金如土的生活。英国王家检察署在一份新闻稿中陈述:温俭住着每月租金1.7万英镑(约合15.5万元人民币)的豪宅,开着奔驰豪车,在英国高端商场哈罗德百货 (Harrods) 花数万英镑狂买大牌时装和鞋子,在苏黎世买珠宝、在迪拜买公寓……

警方披露,温俭2015年和2016年申报的收入为12800英镑、5979英镑。2018年夏天,温俭想用3600万英镑购置两套北伦敦的豪宅时,引发反洗钱审查,诸多疑点引起了警方注意,最终锁定出6.1万枚比特币。

温俭在法庭上称,她并不知道这些比特币背后是非法资金,她称被自己的老板欺骗了。

但英国的检察官认为,温俭应该知道张的钱是非法获得的,她不仅是掩盖资金来源的“幌子”,“与张亚迪同行时,还避开了与中国签订引渡条约的国家”;和张亚迪去瑞典之前,温俭还在网上搜索“中国引渡条约瑞典”的相关信息。两人还经常乘汽车出行,可以最大限度地减少边境检查。中英没有引渡协议。

天津430亿特大诈骗案 近13万受害人遍布全国

张亚迪正是2017年案发的天津蓝天格锐电子科技有限公司非法吸收公众存款案的在逃主犯。该案涉案金额超430亿元(人民币,下同),受害者近13万人,遍及全国31个省市自治区。

蓝天格锐于2014年3月在天津成立,打着电子科技公司的名号,推出了十多款所谓“短期投资理财”产品,并通过传销方式,以高额利息诱惑公众参与投资。受害者以老人为主。

这些理财产品期限从半年到30个月,投资起点从6千到6万,上不封顶。宣传的年化收益率是——100%到300%。

例如,蓝天格锐有一款产品介绍,投资10万元、签30个月的合同,自签订合同的第三天起,蓝天格锐公司每天返200元利息,直接打款至银行账户,无需任何操作;半年后,每天返还利息翻倍至400元;投资13个月,10万元便可回本;投资30个月,会有近40万元的收益。

在蓝天格锐,钱志敏也没有出现在任何工商注册实体上。蓝天格锐的法定代表人任江涛供述,“公司的实际操控人是钱志敏”。任江涛称,蓝天格锐的理财产品都是她推出的,没有对应的实物,不同的理财产品分别对应比特币、多特币,理财产品的钱都是由钱志敏统一支配。

近日,据自媒体“李丹Fintalk”的文章表示,蓝天格锐公司成立的时候,钱志敏就用高薪和奖金说服任江涛做了公司的唯一股东和法人代表。钱志敏还让任开了一个火币的账号,专门用于购买比特币。面对任江涛的疑惑,钱志敏承诺可以摆平一切问题。

2017年7月,钱志敏把价值几百亿人民币的比特币从任江涛的货币账号提现到自己的笔记本中跑路了。

财新获得的一份司法文件显示,2015年,也就是蓝天格锐刚成立一年后,钱志敏在就有计划将资产转移至英国。“2015年底,蓝天公司组织到英国考察、旅游,有30多人,我也跟着去了。”一名证人的证言称,她还在伦敦国王大道注册了一个蓝天格锐的分公司,我们也去看了”。

2017年8月,因为钱志敏携款潜逃,蓝天格锐公司资金彻底崩盘。蓝天格锐发出公告,以财务系统升级为由暂停红利发放。

2017年底大陆公安立案。当时钱志敏已经办好投资移民获得新身份,准备跑路。虽然警察抓了50名犯罪嫌疑人,却未抓到钱志敏。

有网友质疑:“哪一级别的高官把她放出去的?”

还有网友质疑:“政府的金融监管干什么吃的?”

2017年12月,天津警方发布通报,对蓝天格锐涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。通报也没有提及钱志敏。

(网络图片)

钱志敏用假名辗转逃至英国

根据英国警方披露的信息,钱志敏于2017年9月抵达伦敦,使用的是张亚迪的名字、圣基茨和尼维斯的护照,该护照是2017年7月签发的。张雅迪护照上的出生日期为1990年11月10日,而实际上钱志敏是1978年9月4日出生。

“李丹Fintalk”的文章披露,钱志敏的逃跑自然是经过周密安排的,跑路之前钱志敏先是以NAN YIN的名字买到一本缅甸的护照,然后冒名Zhang Yadi(张亚迪),拿到了另一本圣基茨和尼维斯的护照。跑路时钱志敏用缅甸护照进入老挝,然后用圣基茨和尼维斯的护照从老挝飞到了英国。

钱志敏在英国化身张亚迪。

复旦大学国际金融学院教授、中国反洗钱研究中心执行长严立新对凤凰网《风暴眼》表示,“这是一桩蓄谋已久的诈欺案,诈欺手段是非法吸收公众存款。不法份子也利用虚拟货币进行洗钱,前后道首尾呼应,环环相扣。”

财新报导说,目前尚不清楚钱志敏转移出境了多少资金,但6.1万枚比特币以2017年7月2800美元/枚左右的价格估算,她当时至少以此方式转移了12.3亿元人民币。如今,这些比特币已增值25倍,市值约310亿元人民币。

温俭帮钱志敏大肆洗钱

这起案件始于英国警方在2021年从与温俭有关的数字钱包中查获了6.1万枚比特币。

钱志敏刚到英国时,住在伦敦富人区的一个高档酒店里。当时温俭在一个伦敦华人微信群里看到一则管家招聘信息,经过面试后成为了张亚迪的生活助理和翻译(管家)。张给温俭开出每月4000英镑的工资。

见面没几天,她就要温俭帮她去租房,二人很快搬进了伦敦的一处六居室豪宅,每月租金1.7万英镑。后来,温俭还把儿子从中国接回英国上私立学校,每学期学费6000英镑。

“李丹Fintalk”爆料,钱志敏在中国时曾出车祸,导致其走路一瘸一拐,而且几乎一点英语都不会说。形单影只的她需要一个陪护和助理,华人最好。

温俭的主要工作内容,除了帮钱志敏处理资金往来、将比特币兑换成现金,就是陪张亚迪在欧洲各地买买买。张亚迪对温俭称,这些比特币都是她自己的。

警方披露,二人通过出售比特币,购买了多块梵克雅宝的手表、数万英镑的高级珠宝。2017年底的三个月内,温俭在伦敦知名的高端商场哈罗德百货花费9万英镑购买大牌女装、珠宝和鞋子。温俭还花50多万英镑在迪拜购买了两套公寓,并考虑竞标一栋价值1000万英镑的18世纪的意大利别墅。

从2017年秋到2018年底,温俭一直在伦敦看房,钱志敏要她替自己出面买房,而且买房资金都要用比特币兑换。她们看中了北伦敦的两栋豪宅,一栋价值2350万英镑、一栋价值1250万英镑,都是带游泳池、私人影院和健身房的庄园式豪宅。

但是因为无法提供足够的资金来源证明、无法说明比特币的来源,购房计划失败,两个人还被英国反洗钱警察盯上了。

2018年10月31日,伦敦警察突击搜查了两人共同生活的豪宅,发现了48台设备,包括手机和笔记本电脑,以及数千个数字文件,最终追踪到了存储比特币的数字钱包。经过数年的调查,英国警方在数字钱包中发现了6.1万枚比特币,并查出背后资金与中国的一起非法集资案件有关。

在英国的6.1万枚比特币 中国受害者能追回吗?

目前案件的来龙去脉已经查清,但是6.1万枚比特币,有无可能追回后清退给中国的投资者,目前仍是未知数。

目前,6.1万枚比特币已被英国警方查封。犯罪所得听证会将于2024年9月举行,届时将决定如何处理被扣押的比特币。

财新报导说,按照英国司法实践,在没有其他人对犯罪资产主张权利时,一半会交给英国内政部,一半会交给警察。

中国反洗钱研究中心执行长严立新称,“本案实际的执行困难……”

根据英国警方的说法,目前没有收到中国发出的资产追索请求。

“李丹Fintalk”的文章嘲讽道,钱志敏一番操作后,近13万中国受害者的血汗钱,最后可能被英国充公。

近一两年,大陆一些地方公安机关发布了蓝天格锐案集资参与人信息线上登记公告,称已启动资金清退。

有已经登记的投资者对财新表示,“估计能退回来不到10%”。

大陆网友跟帖表示,以公司为掩护的诈骗犯罪成本极低,中国欠缺监管追责索赔制度,是中国诈骗犯罪利益链泛滥成灾的主要原因,所带来的连锁效应造成广泛的社会问题和影响。◇

责任编辑:孙芸

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