个人理财:减少出租物业费用的7种方法

人气 114

【大纪元2024年07月08日讯】(英文大纪元记者Anne Johnson报导/吴蔚溪编译)你如果要想每月有稳定收入,投资出租物业是个不错的选择。但出租物业也会有不少花销,从聘请管理公司到各种维修,可能会花好多钱。

不过,花的这些费用中有许多是可以抵税的。了解可以抵扣的费用,会从出租物业中获得最大的好处。

扣除州和地方物业税

大多数物业所有者都必须缴纳物业税,根据你所在地的不同,这些费用可能高达数千美元。这些州和地方的物业税是可以抵扣的。

美国国税局(IRS)规定了一万美元的总限额,所以超过这个限额的税款不能抵扣。

有些州或地方政府会对短期租赁收取费用,这叫做占用税,类似于销售税。但是,这些费用是可以抵扣的。

此外,还有一些可以抵扣的,比如与你的出租业务相关物品的销售税,以及员工的工资税或社会保障税。

抵扣房贷利息

你可以抵扣房贷利息,但不能抵扣还款中用于偿还贷款本金的部分。只有利息部分可以抵扣。

利息费用会列在贷款机构的月结单上,将每月的利息乘以12,就能计算出全年总利息。

物业折旧

出租物业的磨损和损耗是不可避免的,这就是所说的折旧。一旦你的物业可以出租,即使还没有租客,你就可以开始申请物业折旧。

可以在物业的预计使用年限期间申请折旧,但折旧必须分摊到多个年度。例如,物业每年在使用中都按3.636%的相同比例折旧。

如果物业出租的时间不到一年,那么该年度的折旧比例会小,这取决于物业开始出租的时间。例如,5月才开始出租的物业,折旧率为2.273%;12月投入使用的物业,折旧率为0.152%。

房屋结构会折旧,但土地不会,土地的价值保持不变。

维修与改进

虽然维修和改进看起来相似,但在税务上有很大区别。

维修是指保持物业现状的工作,而改进是指增加物业价值或延长其使用寿命的工作。例如,恢复物业起初价值的任务是维修,包括:

– 修理水龙头

– 修补屋顶的漏洞

– 修理空调

– 维修电器

增加物业原始价值的任务是改进,包括:

– 增加一个房间

– 更换屋顶

– 安装新空调系统

– 安装新窗户

了解区别很重要,因为维修和改进在税务上的扣除方式不同。

– 维修费用可以在当年扣除,直接减少应税收入。

– 改进费用必须分摊折旧,在较长时间内进行扣税。对住宅物业来说,这个周期通常是27.5年。在较长时间内扣税。

公用事业费可扣除

如果你付了所有的公用事业费用,而不是由租户支付,这些费用可以扣税。包括互联网、有线电视或卫星电视等费用都视为公用事业费用。如果后来租户给你报销了这些费用,你仍可以扣除这些费用,但你需要将报销金额算作收入。

保险费可扣除

贷款机构要求你有物业保险,即使你完全拥有出租物业,也应该有财产和责任保险。

保险费用是必要开支,可以扣除。如果你为员工提供健康保险,这项开支同样可以扣除。

如果保险不包括一些损失,如飓风、洪水、地震或盗窃,你可以扣除你的损失。如果保险只支付了部分损失,你可以扣除未支付的部分,但不能扣除保险已支付的部分。

旅费扣除

如果你的出租物业距离你的居住地较远,或你有多处出租物业,你可以扣除交通费用。如果你需要给人看你的出租物业、收租金或维护维修物业,这些费用都可以扣除。

你可以扣除实际费用或标准里程费。2024年的标准里程费是每英里67美分。无论使用哪种方法,都要记得保留记录。

扣除专业服务费

如果你雇用了物业管理公司,这项费用可以扣除。律师费、会计师费、投资顾问费以及任何其它专业服务费用也可以扣除。这些扣除必须与出租物业活动相关。

个人财产和办公室费用

许多出租物业业主在他们的物业上,配有包括电器、电脑或园艺设备等个人财产。这些个人财产的费用可以在一年内扣除,最高可达2000美元。

出租物业业主可以从应税收入中扣除家庭办公室费用。这项扣除不仅适用于家庭办公室,还适用于你的出租业务中使用的工作坊或任何其它工作空间。

最大化投资收益

在投资出租物业之前,你需要了解租房的税务规则,使用多种税务扣除可以最大化你的投资收益。把花在出租物业上的发票保存好,为报税季做好准备,同时咨询会计师以确保扣除所有该扣除的,使投资收益最大化。

原文:Ways to Deduct Rental Property Expenses 刊登于英文《大纪元时报》。

《大纪元时报》版权所有©2022。本文仅代表作者的观点和主张,内容仅作一般资讯参考用,没有任何推荐或招揽之用意。大纪元不提供投资、税务、法律、财务规划、房地产规划或其它个人理财的建议。大纪元不担保文章内容的准确性或时效性。◇

责任编辑:韩玉#

相关新闻
个人理财的11个小秘诀
个人理财:房地产经纪人财务规划的策略
个人理财:创建多种收入的6大注意事项
个人理财:八个窍门令信用卡红利最大化
如果您有新闻线索或资料给大纪元,请进入安全投稿爆料平台
评论