【大纪元2015年04月17日讯】(大纪元记者钟鸣纽约报导)4月16日，闽籍男子冯延（Yim Fung，音译）在联邦纽约南区法庭认罪，承认自己犯有银行欺诈罪并放弃上诉权利。
30多岁的冯延是中国福建人，来美国15年，非美国公民，在一家餐馆打工。根据法庭指控书，在2013年9月到2014年12月间，冯延多次采取“存坏支票消费取现”的伎俩，使多家银行受损，其中损失最多的为道明银行（TD Bank）。
冯延使用别人的身份信息在道明银行开户，然后从别的银行（银行II）开支票到道明银行的账户，支票存入以后，冯延便从道明银行取现或者是使用银行借记卡消费。但是，冯延在银行II的账户上并没有足够的钱来支付他开出的支票，当银行II通知道明银行说冯延的账上没有足够的钱、要停止兑现冯延的支票时，冯延已经从道明银行的账户上花掉了很多钱。
根据认识冯延多年的线人为FBI提供的信息，冯延找人在道明银行开户，许诺事成之后分成。他曾经想使用线人的资料开户，并许诺事成之后三分之一归线人、三分之一归冯延，还有三分之一归另外一个人。
法庭文件显示，2013年10月22日，冯延使用了一个叫陈明（Min Chen）的人在道明银行开户，然后在2013年12月19日存入一张3, 500美元的支票，并在2014年3月7日存入面值为19, 700美元的支票，支票来自另外一家银行（银行II），存在储蓄账户（saving account）上。3月10日，冯延将19, 700美元从储蓄账户转到支票账户（checking account）上，然后使用陈明在道明银行的借记卡到电脑店花了5, 000美元，三次到一家零售店大宗购买，每次支出2, 000美元，到一家奢侈服装店花了3, 000美元。同一天，他还从自动柜员机（ATM）上三次取现，每次760美元，这是陈明的支票账号允许的最高取现金额。就在冯延进行大宗购物当天，银行II要求道明银行停止兑付那张19, 700美元的支票，因为银行II发现冯延的账户上没有足够多的钱来兑付这张支票。这只是冯延多次欺诈中的一例。
冯延身为一个餐馆工，并没有受过多少教育，却能设计出如此复杂的骗局，他的当事律师科恩（Joel Cohen）也觉得“不可思议”。根据法庭文件等信息，冯延应当有同谋，并使用了不止一个人的身份信息进行欺诈，不过科恩律师表示，目前为止，本案中只有冯延一个人被起诉。
本案预计在今年7月29日宣判，在认罪协议中，检方律师与冯延的律师的建议刑期为41-51个月，外加3.5万美元以下罚款。不过，具体刑期要由法官决定，冯延所犯银行欺诈罪涉及《美国法典》第18章1344条，最高可判30年监禁。目前，冯延被关押在联邦监狱，负责调查此案的FBI探员昨天也在场旁听，FBI探员和冯延的律师科恩均表示，冯延在美国监狱服刑结束后，“肯定会被递解出境”。
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