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遭转账欺诈失150万元 140名BMO用户或起诉银行

加拿大140名满地可银行用户账户被骇,共损失约150万元,他们准备集体起诉该银行防盗不力。(Shutterstock)
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【大纪元2024年04月12日讯】(大纪元记者楚方明多伦多报导)加拿大140名满地可银行(BMO)用户准备集体起诉该银行,原因是黑客入侵他们的BMO银行账户,并转走了他们总共约150多万元现金,但BMO以转账在他们的设备上完成、无失败登陆记录为因,拒不赔偿他们。

据CBC报导,该集体诉讼的组织者王女士(Lisa Wong)说,“我们有来自各行各业”,“我们中有新移民,医生、工程师等专业人士,也有企业主”。

银行文件显示,王女士损失了1.55万元,她说:“(BMO)不能保护我们免受日益增长的、复杂的网络犯罪的侵害。”

满地可银行发言人杰夫·罗曼(Jeff Roman)表示,和世界上其它银行一样,满地可银行也在不断调整,帮助客户在网络犯罪面前保持领先地位。他说,BMO专注于在可能的情况下发现和预防这些情况,但出于安全原因不能透露细节。

电汇和电子转账欺诈日益猖獗

根据银行和投资服务监察专员(OBSI)的说法,电子转账欺诈“日益严重”。OBSI是一个全国性组织,负责调解会员银行和客户之间的一些纠纷。

OBSI发言人马克·赖特(Mark Wright)表示,电子转账案件赔偿通常很困难,因为无法找到违法者。

他在一封电子邮件中说:“在大多数情况下,我们无法建议银行向消费者支付赔偿,因为我们的调查显示,消费者在不知情的情况下分享或允许访问他们的机密信息,而银行是履行了自己的义务。”

欺诈是如何运作的?

CBC采访了大约六名客户,他们表示,欺诈者以某种方式进入他们的账户,通过电子转账、全球电汇,并将自己设置为账单收款人,他们的BMO支票、储蓄和/或信用额度等账户上的现金被转走得干干净净。

BMO告诉这些用户,他们不会得到退款,因为他们的密码使用正确,在某些情况下,一次性密码被发送并输入正确,IP地址与客户的IP地址匹配。

客户向警方和OBSI报案,OBSI却站在银行一边。

曾在银行安全部门工作的前多伦多警方网络犯罪调查员巴格纳尔(Kenrick Bagnall)表示,他认为受害用户的设备受到了恶意软件(病毒)的感染,这种恶意软件可以从电脑、平板电脑或手机中获取密码和IP地址等数字信息。

巴格纳尔说,网络犯罪分子经常利用社交媒体获取个人信息,然后根据用户的兴趣和最近的活动向他们发送有针对性的网络钓鱼电子邮件,如果点击这些电子邮件,就会感染设备。

他还说,这种恶意软件甚至可以躲过高级扫描程序,然后将窃取的信息捆绑成一个包,在暗网上以50元到200元不等的价格出售,具体价格取决于几个变量。

然后,网络罪犯可以复制受害者的电脑并登录账户,“这看起来像是受害者自己登录了,但实际上他们并没有登录。”他说。

责备受害者

王女士表示,满地可银行本应采取更多措施来降低客户资金被盗的风险,本应标记可疑活动,制止它并提醒客户。

民主观察(Democracy Watch,政府问责和企业责任倡导组织)的联合创始人康纳尔(Duff Conacher)建议,所有银行都应该让用户设定交易的最高金额,如果转账等交易超过这个金额,用户必须签字同意。

他说,银行推动消费者使用网上银行,至少应负部分责任,“目前的系统是‘指责受害者’系统,而不是指责负责建立和维护网上银行的机构未能确保安全地维护它”。

代表加拿大大型金融机构的加拿大银行家协会没有直接表示,银行是否应该考虑为这类损失承担责任,该组织发言人张女士(Maggie Cheung)表示,加拿大银行“致力于保护客户免受金融诈骗”,该组织与成员合作,帮助客户发现和预防诈骗。

BMO发言人罗曼表示,该银行决心与政府、科技行业和其它银行合作,帮助加拿大人抵御诈骗。

巴格纳尔建议,在浏览网站或接收电子邮件时“放慢速度,保持高度敏感”;他还提醒人们,要注意自己在社交媒体上分享的内容,要取防盗性强的长密码。

责任编辑:文芳

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