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助台灣落實洗錢防制 民間自辦公益講座

宜群聯合會計師事務所會計師陳英志主講之「洗錢防制公益講座」,反應熱烈,現場幾座無虛席。(趙芷菱/ 大紀元)
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【大紀元2018年07月23日訊】(大紀元特約記者趙芷菱台灣新北報導)今(2018)年11月初亞太防制洗錢組織(APG)將對台灣進行第3輪的相互評鑑,此將攸關台灣在國際間的競爭力,屆時若評鑑績效不佳,將使台灣資金匯出入大受影響、金融機構在海外的業務受到限縮、台灣與國際間的貿易及民眾赴海外投資將遭受嚴格審查等種種不利結果,台灣在國際聲譽與地位也將大幅貶落。

有鑑於此,宜群聯合會計師事務所會計師陳英志表示,「防制洗錢與打擊資恐」已成為全球所重視的議題之一,台灣不可能獨立於外。他集結一群自發性的民間力量,並結合「中華民國會計稅務學習交流協會」協辦之公益活動「洗錢防制公益講座」,希望藉由參與民眾「一人一捐款」的愛心善舉,幫助所需之慈善機構,以換取免費入場方式,期能在協助政府宣導洗錢防制及呼籲民眾重視洗錢防制之重要性的同時,也兼作公益。

此外,7月29日也與南投縣議員曾振炎合辦最終場的台中大型講座,超過600人與會。曾振炎議員也與多位會計從業人員成立FB粉絲頁(洗錢防制你我他),一起為推動防制洗錢的觀念及落實努力。

宜群聯合會計師事務所會計師陳英志結合「中華民國會計稅務學習交流協會」協辦之公益活動「洗錢防制公益講座」協助政府宣導洗錢防制時,也兼作公益(趙芷菱/大紀元)

陳英志不諱言表示,洗錢防制最主要的守門員一定是金融機構,而僅次於金融機構的行業,即是會計從業人員。因新法甫上路,相關新法規對於會計相關從業人員還不清楚如何以風險為本(RBA)的觀念與工作相聯結,所以希望透過講座、行動劇及粉絲頁的宣導,讓同業從業人員的「洗錢防制」觀念能夠落實,共同扮演好「守門員」的角色。

台灣在1997年以創始會員國的身分,加入亞太洗錢防制組織,2007年評鑑,台灣被列為「一般追蹤名單」,2011年落入「加強追蹤名單」,2014年第二輪相互評鑑,仍被列為「過渡追蹤」過渡追蹤程序的追蹤國家。今(2018)年要與香港及中國一起評鑑。

「2017年6月28日起,洗錢防制法新增銀樓、代書、房仲、律師、會計師、公證人、記帳士、記帳及報稅代理人在從事特定指定交易時,必需以風險為本(RBA)進行客戶審查、申報可疑交易及保存交易紀錄。」陳英志提醒民眾應注意事項:凡提供人頭帳戶或擔任車手,均可能構成洗錢罪,可處6個月以上有期徒刑。而落實防制洗錢令從業人員最困擾的地方是以風險為本(RBA)來進行客戶審查(CDD)、申報可疑交易(STR)、及保存交易紀錄(RK)。而防制洗錢的風險觀念與平時從業人員在執行業務時的風險觀念不盡相同,因此利用行動劇的方式讓會計從業人員更能瞭解如何將防制洗錢落實於平日工作中。」

針對民眾較有感的金融業務影響,陳英志表示:「最近大家都應有感受,到金融機構開戶越來越不易,且每家金融機構要求不盡相同,這就是金融機構以風險為本(RBA)觀念落實防制洗錢的緣故。防制洗錢的風險來自於對客戶的不熟悉,而為預防被利用來開辦金融帳戶,進而利用該帳戶來洗錢,所以金融機構才會要求提供諸多文件證明,甚至會到客戶現場堪察;會計師、記帳士、記帳及報稅代理人在承辦客戶委託洗錢防制法指定交易項目時,同樣應以風險為本(RBA)的精神,依不同的風險程度請客戶提供不同的文件、證明,以避免被有心人士利用來開辦指定交易,進而利用來洗錢。」

陳英志也表示:「中國為了因應相關洗錢防制的立法與法律遵守,早已著手準備,倘今年評鑑結果,台灣輸給了中國與香港,屆時不僅台灣顏面不保,連未來台灣金融機構恐成國際黑名單,銀行欲設立海外分行將屬不易,同時台灣在APG的會員國資格恐遭質疑。屆時將面對中國不斷打壓迫使APG要求台灣在官方文書,必須使用『中華台北』為官方名稱,禁止使用「台灣」字眼等壓力,因此台灣通過APG評鑑不僅為了維持國家及產業競爭力外,更是作為APG創始會員國的身份力抗對岸之壓力。」

面臨今年底APG即將來台第三輪評鑑台灣洗錢防制推行的成果,陳英志會計師期望藉由全台近百場的宣導下,能發揮廣大效益,成為台灣「防制洗錢與打擊資恐」的起點,一起努力使台灣邁入「洗錢防制」的新紀元。

責任編輯:于嫚

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