【大紀元2021年06月08日訊】（大紀元記者賴意晴台灣台北報導）金管會週二（6月8日）表示，在兆豐國際商業銀行新店分行，有行員為配合代書引介的房貸案能夠順利承作，協助非授信戶繳交房貸，共有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款，金額達新臺幣3.5億元，違法行為時間約4年6個月。金管會對此開罰1千萬元。
銀行局副局長黃光熙表示，此案是兆豐銀行新店分行的石姓行員在2015年7月至2019年12月間，為配合讓代書所引介的房貸案在該行順利承作，未去查證授信戶資料並有放寬審查評估標準簽報案件行為，更協助非授信戶的第三人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款。
黃光熙指出，兆豐銀行總計有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款，核貸金額達3.5億元，違法行為時間約4年6個月。
黃光熙指出，兆豐銀行板橋分行在2016年間自我查核，發現有類似的人頭戶房貸案，當時金管會予以行政指導，並未開罰；不過，此次本案部分缺失態樣，與案件時間與當時板橋分行案件相同，「代表兆豐銀行當時並沒有落實執行本會要求，確實全面清查，顯示兆豐銀行未善盡內控三道防線責任」。
因此，金管會宣布，依銀行法規定開罰1千萬元罰鍰，並對兆豐銀行提出2大監理要求。
一、兆豐銀行須檢討本案所涉相關人員責任，包括稽核單位與相關業務管理單位在內；二、須將本案例態樣以去識別化方式傳送至銀行公會網站專區揭露，另要依銀行公會相關作業要點規定，報送本案違法失職人員。
責任編輯：鄭樺
