【大纪元2021年06月08日讯】（大纪元记者赖意晴台湾台北报导）金管会周二（6月8日）表示，在兆丰国际商业银行新店分行，有行员为配合代书引介的房贷案能够顺利承作，协助非授信户缴交房贷，共有28户房贷案件有疑似人头户贷款，金额达新台币3.5亿元，违法行为时间约4年6个月。金管会对此开罚1千万元。
银行局副局长黄光熙表示，此案是兆丰银行新店分行的石姓行员在2015年7月至2019年12月间，为配合让代书所引介的房贷案在该行顺利承作，未去查证授信户资料并有放宽审查评估标准签报案件行为，更协助非授信户的第三人代为存入案关授信户账户缴交贷款。
黄光熙指出，兆丰银行总计有28户房贷案件有疑似人头户贷款，核贷金额达3.5亿元，违法行为时间约4年6个月。
黄光熙指出，兆丰银行板桥分行在2016年间自我查核，发现有类似的人头户房贷案，当时金管会予以行政指导，并未开罚；不过，此次本案部分缺失态样，与案件时间与当时板桥分行案件相同，“代表兆丰银行当时并没有落实执行本会要求，确实全面清查，显示兆丰银行未善尽内控三道防线责任”。
因此，金管会宣布，依银行法规定开罚1千万元罚锾，并对兆丰银行提出2大监理要求。
一、兆丰银行须检讨本案所涉相关人员责任，包括稽核单位与相关业务管理单位在内；二、须将本案例态样以去识别化方式传送至银行公会网站专区揭露，另要依银行公会相关作业要点规定，报送本案违法失职人员。
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