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中信銀財管評鑑拔頭籌 盼百萬資產客戶達2成

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【大紀元4月25日報導】(中央社記者林惠君台北二十五日電)財富管理是近幾年來銀行熱門業務,至於哪些銀行財富管理較獲肯定?調查顯示,中國信託銀行拔得財富管理銀行評鑑頭籌,其次為台北富邦銀行、國泰世華銀行、永豐銀行與玉山銀行。中信金控個人金融執行長尚瑞強表示,目前新台幣百萬元資產客戶占12%,希望2010年達到20%。

今週刊與世新大學、銀行公會、普羅財經等單位合作,針對36家有財富管理銀行業務的銀行,進行國內首度「財富管理銀行評鑑」,透過後台風險控管、金融商品、專業度與績效表現各面向加總,並評選出國內最佳財富管理銀行。

尚瑞強表示,中信銀擁有700多位理財專員,財富管理最重要的是要獲得客戶信賴。富邦金控財富管理事業群總經理高朝陽指出,富邦在這5年來,在財富管理已很有系統,目前有600位理專。在法規上已上軌道,人才也增加很多,國內民眾對投資承擔風險度已達水準。

尚瑞強會後則分享他到德國的德意志銀行參訪經驗。他指出,德意志銀行在德國境內有4家「未來銀行」,分行內部還開設精品店。特別的是,分行內會擺放一個很精緻的禮盒,上面寫「信用卡」,每個需5歐元(約新台幣兩百多元),裡面有信用卡申請相關資料及小禮品,如果客戶申請信用卡,則退還5歐元。

今週刊社長梁永煌指出,由這項調查可以看出幾個現象,包括更動理專次數多,則會犧牲報酬率;報酬率會影響對銀行的滿意度;績效佳,服務滿意度相對提昇,及「貧富有別」,也就是資產較低者認為不受銀行重視。

這項調查評分系統,包括客戶面及銀行面,各占30%及70%。客戶評比是針對銀行客戶在銀行即時解決問題能力、提供多樣化商品及網路資訊完整度進行調查;銀行面則分為銀行自評及銀行互評。

在客戶評比方面,有效問卷回收為732份。不過,有銀行只有9份有效問卷,占所有調查銀行總樣本僅1.23% 。負責調查的世新大學財務金融系副教授郭敏華表示,由於涉及人力及客戶資料問題,客戶問卷由各銀行自行回收,未來進行調查時希望可由調查人員自行抽樣調查,以提高調查準確度。

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