上週文章末段，我提到越來越多美國人採用錄影的方式，來回憶過往、向家人表達關愛、讓家人認識到另一面的他，或囑咐家訓。華人家庭較不興這套，因...

當我們單看一個人的資產「傳承」規劃，無論是依靠遺囑或是生前信託，律師們都不鼓勵長輩先告知子女這些規劃的內容。通常我們會說，請父母只跟子女...

上週我們談到及早諮詢律師，可有助及時規劃資產的傳承和保護。這週，我們來看看已做好資產規劃的家庭，可以如何穩健地處理後續的人事變化。

有位太太曾跟我說，她很早就做了資產傳承規劃，此後她得以安心頻繁出遊，因為在她的規劃下，子女們會得到照應。我不時也會遇到50 、60歲身體...

享用長期護理白卡補助的民眾是不分資產階級的，且及早作相關規劃很重要。

這週主題適合低、中、高資產者參考，請耐心閱讀。

這週主題適合低、中、高資產者參考，請耐心閱讀。

這週的議題針對中高資產者。我通常是在個案諮詢時，視需求提供客戶這些資訊，在此簡要統整如下。

合乎法律和政策目的的法律措施可以幫助節稅和保護資產，包括成立特定的信託契約或公司。但若從更高的層次來看，保護資產的方式並不限縮在這些法律...

不少離婚或寡身的人士有再婚的打算，但也有相關擔憂。因為考慮再婚的男女常常各別都已經有了孩子。紐約州法律原則上讓配偶繼承多數財產，有人覺得...

這個月紐約州的耆老法規有重要變更，領有白卡或考慮申請白卡的長輩們要注意了！

資產保護和養老品質經常是同步的。美國的老年醫療花費高，是影響養老生活的重要因素，除了使用法律工具（如成立特定信託），也有人選用價廉物美的...

我們都知道生前信託的基本功能比遺囑多元：協助避免走費時耗財的法院認證程序、幫助夫妻節省遺產稅、規劃可能的殘障生活、規劃身後財產的分配。某...

這兩週的專欄文章要獻給家中有殘障(孫)子女的長輩。如果您或您的至親好友有此情形，請與他們分享。

規劃資產傳承和保護可幫家人大幅省錢省時，但有些人認定「萬一」很難發生，因此拖著不管。而當「萬一」發生，給家人帶來困擾和損失時，當初的貪圖...

問：設立和管理生前信託(living trusts)會不會很費時間？ 問：檢視文件或請教法律專家，都牽涉到找律師，這要再花錢嗎？

應讀者要求，我整理了一些常見疑問，分數週陸續答覆。文章僅做教育用途，民眾應洽專業律師做個案分析。

上週我們提到，去年9月起紐約州實施新法，州政府可以擴大範圍追討白卡補助，加上地稅和增值稅等考量，現在最有效保護資產的方法大概就是成立不可...

本週重點是資產保護。政府有權在白卡補助受領人離世後，去追討受領人55歲起享用的補助額(recovery)。通常狀況是，申請白卡時，居住的...

上週我們說到申請白卡的財務資格門檻分「資產(或稱資源)和 「收入兩種，並說明有哪些資產被政府免除不算，以及可抵銷資產的合理花費項目(Sp...

上週我們說到，若殘障（孫）子女需要政府的補助，（祖）父母在作遺產規劃時，宜設立特殊需求信託（special needs trusts）...

這兩週的專欄文章要獻給家中有殘障(孫)子女的長輩。如果您或您的至親好友有此情形，請與他們分享。

上週說到用生前信託來作財產傳承規劃會比單立遺囑好。日前辭世的蘋果電腦創辦人賈柏斯便是利用保密度高的信託來分配他的財產、避開法院認證，並節...

上週我們說明了遺囑的惱人缺點：要經過耗時費財的法院認證程序(probate)、有多州不動產就得到多州法院認證、遺囑真偽易受爭議(will...

台灣高鐵近新台幣4千億的聯貸案，原本從今年11月起就要開始還本，預估2022年全部還完。台灣金控董事長張秀蓮表示，高鐵出現現金短缺，今年...

第一金控旗下第一銀行開辦信託業務屆滿二十年，第一金董事長陳裕璋表示，一銀開辦信託業務迄今，見證國內信託業的發展歷程，可說是信託的先行者...

國民黨今天舉行黨務高層中山會報，決定將黨產信託案排入明天中常會議程，並可望在明天確定中央投資公司交付信託的對象。近日引起關注的中影案，為...

依據信託商業公會2007年第1季統計資料顯示，截至2007年3月底，台灣全體信託業承作信託業務總餘額高達新台幣4.28兆元，若與信託業法...