【大紀元2012年07月07日訊】上週我們談到及早諮詢律師，可有助及時規劃資產的傳承和保護。這週，我們來看看已做好資產規劃的家庭，可以如何穩健地處理後續的人事變化。
平均來說，一個人或一對夫婦做了資產保護和傳承規劃後，二十年內，大概只需要更新文件一兩次。例如，代理人委託書(power of attorney)幫助您正式指定代理人，防範將來您體弱無法處理自己的財務時，有您信賴的人為您代勞。這份簡單的文件需要每十年更新一次，否則如果有爭議鬧上法庭時，法院會不放心老舊的文件。通常更新代理人委託書時，也會視情形，同時更新醫療保健代理人(healthcare proxy)。
而更新文件的最常見原因是家中人事變化。例如，本來想直接傳財產到子女名下，但後來決定進一步保護資產，因此改成將財產傳到子女的信託名下；或是決定要將某個人加入繼承名單，或從繼承名單上除名。偶爾，法規的變化會導致要更新規劃文件，但這種情形不多。
我有個客戶年輕時便做了資產傳承規劃，十多年後，家中人事變遷，讓他考慮修改部分規劃內容；於是他找上了我，面談兩次後，我們又陸續溝通了數回，最後我正式為他更新了部份規劃文件，現在他的規劃文件能更加貼切反映他的需求了。
客戶複習和更新的過程一點也不麻煩，像是走路穩健的小孩子開始跑步，既然已經有學步經驗，學習跑步時，心理壓力小很多，過程也簡短許多。你可以感覺出來，他們慶幸自己已做了規劃，現在只需一點更新，因此他們通常是輕輕鬆鬆地進門來找律師討論，像是找朋友處理點事，溝通過程經常是順暢又乾脆。
具體如何更新規劃文件，應跟律師等專家討論過，以求事半功倍。若有民眾已經做好規劃幾年了，最好諮詢律師來複習文件，看看有無需要適時修改，好讓您的規劃可以最貼切需求、最趕得上變化。
◆筆者王劭文出生於臺灣臺北，臺灣大學法律學院及哥倫比亞大學法學院畢業，並獲領紐約大學華格納公共服務研究所最高等獎學金，主攻美國醫保政策。領有紐約州律師執照，從事耆老保健及資產規劃服務，聯絡請洽 718-844-8560或 888-234-0286 ext. 801。
