【大纪元2017年01月06日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）支票诈欺（check kiting）在纽约华人社区早已有之，有人说“有支票，就会有支票欺诈”，支票欺诈最近几年还翻新花样，不仅银行蒙受损失，也有不知情民众被犯罪分子利用，以为找到一份好工作，其实是遇到诈骗团伙招募拥有合法银行账户的“人头”。
国民党美东支部常务朱泰伦说，包括转账支票在内的金融票据诈骗案，他本人和他的朋友都经历过，“对方在周四开出转账支票，然后催促你快快发货，当公司出了货，数天后，银行告知账户没有钱，这张支票是空头支票。等你找他时，他称资金周转不灵。不久他又订货，说这回账户中有钱了，两次一起算，等你一查支票，又是空头。”
朱泰伦说，支票储存银行后，虽然实际资金未到账，但银行会允许预支提取，但支票款项过户实际需要数天才能完成，骗子正是利用这个时间差骗钱、骗货。他说，即便是银行本票（Casher’s Check）或保付支票（Certified Check），也不能当现金使用，“都有人造假，先给你一个保付支票，然后打电话到银行‘报失’”。
民众对要求“代存支票”后立即取现者应格外警惕。去年有一名妇女到联成公所求助，称自己收到招聘邮件，应聘时，“老板”介绍的工作内容很简单，第一天就派她到某合作公司取支票，要她存进自己的个人银行账户，之后再从自己的账户上，取出同样金额的美元现金还给老板，老板叫她跑完腿后，第二天回来，他会给她一部手提电脑“用于工作”。
华妇说，她提交支票后，立刻在她的账户上显示支票的金额，因此不疑有诈。没想到第二天“老板”就消失无踪，几天后银行说那张支票被弹票，她才知道自己被骗，白白损失数千元，不知到何处追讨。
当时联成公所顾问赵文笙就指，这是诈骗团伙的计谋，他们以招工之名，招募拥有合法银行账户的“人头”，将该集团伪造的假支票给“人头”存入银行账户，然后立即提出款项，并支付“人头”一笔费用，以此非法牟利。
骗子还会变换花样。有人以“自己身份非法，无法存支票到银行取现”，或者自己曾经破产，不想让人知道有这么一笔收入为由，找人代存支票后，立即取现，并给中间人一笔佣金。不过有多年银行工作经验的社区侨领余永健说，他始终认为受骗的人应该不多，“没有人会笨到相信，这（代存支票提佣金）是正常社会的工作。”
他指出，如果这个“人头户”只送银行一次坏支票也罢，还入不了罪，如果被发现在短时间内去多家银行，有人指使反复这样做，就会被视为“欺诈共犯”入罪，东窗事发后遭银行追讨损失和执法机构指控，成为替罪羔羊。◇
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