【大紀元2017年01月06日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）支票詐欺（check kiting）在紐約華人社區早已有之，有人說「有支票，就會有支票欺詐」，支票欺詐最近幾年還翻新花樣，不僅銀行蒙受損失，也有不知情民眾被犯罪分子利用，以為找到一份好工作，其實是遇到詐騙團伙招募擁有合法銀行帳戶的「人頭」。
國民黨美東支部常務朱泰倫說，包括轉帳支票在內的金融票據詐騙案，他本人和他的朋友都經歷過，「對方在週四開出轉帳支票，然後催促你快快發貨，當公司出了貨，數天後，銀行告知帳戶沒有錢，這張支票是空頭支票。等你找他時，他稱資金周轉不靈。不久他又訂貨，說這回帳戶中有錢了，兩次一起算，等你一查支票，又是空頭。」
朱泰倫說，支票儲存銀行後，雖然實際資金未到帳，但銀行會允許預支提取，但支票款項過戶實際需要數天才能完成，騙子正是利用這個時間差騙錢、騙貨。他說，即便是銀行本票（Casher’s Check）或保付支票（Certified Check），也不能當現金使用，「都有人造假，先給你一個保付支票，然後打電話到銀行『報失』」。
民眾對要求「代存支票」後立即取現者應格外警惕。去年有一名婦女到聯成公所求助，稱自己收到招聘郵件，應聘時，「老闆」介紹的工作內容很簡單，第一天就派她到某合作公司取支票，要她存進自己的個人銀行帳戶，之後再從自己的帳戶上，取出同樣金額的美元現金還給老闆，老闆叫她跑完腿後，第二天回來，他會給她一部手提電腦「用於工作」。
華婦說，她提交支票後，立刻在她的帳戶上顯示支票的金額，因此不疑有詐。沒想到第二天「老闆」就消失無蹤，幾天後銀行說那張支票被彈票，她才知道自己被騙，白白損失數千元，不知到何處追討。
當時聯成公所顧問趙文笙就指，這是詐騙團伙的計謀，他們以招工之名，招募擁有合法銀行帳戶的「人頭」，將該集團偽造的假支票給「人頭」存入銀行帳戶，然後立即提出款項，並支付「人頭」一筆費用，以此非法牟利。
騙子還會變換花樣。有人以「自己身分非法，無法存支票到銀行取現」，或者自己曾經破產，不想讓人知道有這麼一筆收入為由，找人代存支票後，立即取現，並給中間人一筆傭金。不過有多年銀行工作經驗的社區僑領余永健說，他始終認為受騙的人應該不多，「沒有人會笨到相信，這（代存支票提傭金）是正常社會的工作。」
他指出，如果這個「人頭戶」只送銀行一次壞支票也罷，還入不了罪，如果被發現在短時間內去多家銀行，有人指使反覆這樣做，就會被視為「欺詐共犯」入罪，東窗事發後遭銀行追討損失和執法機構指控，成為替罪羔羊。◇
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