【大纪元2017年11月09日讯】（大纪元记者李平多伦多编译报导）几年前，安省金融服务委员会（FSCO）对安省2家按揭机构—Tier 1 Mortgage和First Commonwealth Mortgage两家机构16个联合按揭集资项目展开调查，并于去年并吊销2家机构牌照。事隔1年后的今天，安省警署OPP也展开调查。
高额回报引诱投资人
《环球邮报》报导，这2家机构以成立一个房产开发集团、开发共管公寓和学生宿舍项目为由，从1500名投资者手中共集资1.19亿。
被指定为投资人信托的Grant Thornton会计事务所一份报告透露，OPP反敲诈科目前正在调查其中一个集资按揭项目—安省Bracebridge市McMurray西街的一个共管公寓项目。OPP已向该项目投资人发通知，称正在寻找受害人和警方证人。
Grant Thornton还透露已向皇家骑警报案。报告还向法庭申请许可，为警方提供该项目投资人名单。报告还说，随着调查深入，希望警方能要求其它相关项目投资人名单。
在Tier 1集资项目中投资受损的投资人代理律师多伦多律师弗兰克林（David Franklin）说，当初他看到客户投资似乎受损时，出于担心便向OPP报案。这些客户被告知说，投资安全有保障，有8%的高额回报，是很好的退休养老和RRSP投资，云云。
弗兰克林还说，这2家机构欺诈多年，FSCO行动拖得太久，没能起到保护作用，过程中许多人投资已经打了水漂。
拿集资人的钱用于个人挥霍
法庭文件显示，FSCO调查发现2家机构违反按揭贷款规定推销和出售按揭投资，于去年10月吊销2家机构牌照。FSCO调查指控，2家按揭机构高级主管辛格（Bhaktraj Singh）同时兼任多个集资项目投资集团董事、主管、直接或间接股东，并参与利润与利息分享，违反利益冲突法，对此投资人却毫不知情。
辛格律师表示，他们不承认这些指控，辛格采取了必要措施，让所有联合按揭投资人从投资中受益而非受损。
法庭文件还显示，Grant Thornton负责11个持有集资资金公司的信托监管，发现其中多数公司欠一个名叫Davies Developers开发公司项目贷款，该公司由地产开发商John Davies 经营，管理层有辛格及其他人。今年年初，Grant Thornton要求法庭指派KSV Kofman接管Davies Developers的8个物业项目。
KSV今年6月向法庭提交文件显示，集资资金中仅一小部分用于所谓的开发，多数用于支付Davies Developers公司管理费、咨询费、分红和贷款。其中，Davies拥有的一个私人家族企业就拿到540万，其中至少410万用于支付管理费，87.5万用于分红。Davies及其家人拿到130多万，用于偿还其个人住宅和度假屋按揭。
Davies在随后7月法庭申辩文件中称，所有这些指控完全不实，没有根据，他收到的开发费完全符合行业标准，并用于支付管理支出，没有什么见不得人的地方。他还说，他个人公司拿到的费用，也是正当所得。他现在没钱没房没公司，还欠一屁股债和永远也还不完的税。
责任编辑：岳怡
