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遭轉帳欺詐失150萬元 140名BMO用戶或起訴銀行

加拿大140名滿地可銀行用戶帳戶被駭,共損失約150萬元,他們準備集體起訴該銀行防盜不力。(Shutterstock)
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【大紀元2024年04月12日訊】(大紀元記者楚方明多倫多報導)加拿大140名滿地可銀行(BMO)用戶準備集體起訴該銀行,原因是黑客入侵他們的BMO銀行帳戶,並轉走了他們總共約150多萬元現金,但BMO以轉帳在他們的設備上完成、無失敗登陸記錄為因,拒不賠償他們。

據CBC報導,該集體訴訟的組織者王女士(Lisa Wong)說,「我們有來自各行各業」,「我們中有新移民,醫生、工程師等專業人士,也有企業主」。

銀行文件顯示,王女士損失了1.55萬元,她說:「(BMO)不能保護我們免受日益增長的、複雜的網絡犯罪的侵害。」

滿地可銀行發言人傑夫·羅曼(Jeff Roman)表示,和世界上其它銀行一樣,滿地可銀行也在不斷調整,幫助客戶在網絡犯罪面前保持領先地位。他說,BMO專注於在可能的情況下發現和預防這些情況,但出於安全原因不能透露細節。

電匯和電子轉帳欺詐日益猖獗

根據銀行和投資服務監察專員(OBSI)的說法,電子轉帳欺詐「日益嚴重」。OBSI是一個全國性組織,負責調解會員銀行和客戶之間的一些糾紛。

OBSI發言人馬克·賴特(Mark Wright)表示,電子轉帳案件賠償通常很困難,因為無法找到違法者。

他在一封電子郵件中說:「在大多數情況下,我們無法建議銀行向消費者支付賠償,因為我們的調查顯示,消費者在不知情的情況下分享或允許訪問他們的機密信息,而銀行是履行了自己的義務。」

欺詐是如何運作的?

CBC採訪了大約六名客戶,他們表示,欺詐者以某種方式進入他們的帳戶,通過電子轉帳、全球電匯,並將自己設置為帳單收款人,他們的BMO支票、儲蓄和/或信用額度等帳戶上的現金被轉走得乾乾淨淨。

BMO告訴這些用戶,他們不會得到退款,因為他們的密碼使用正確,在某些情況下,一次性密碼被發送並輸入正確,IP地址與客戶的IP地址匹配。

客戶向警方和OBSI報案,OBSI卻站在銀行一邊。

曾在銀行安全部門工作的前多倫多警方網絡犯罪調查員巴格納爾(Kenrick Bagnall)表示,他認為受害用戶的設備受到了惡意軟件(病毒)的感染,這種惡意軟件可以從電腦、平板電腦或手機中獲取密碼和IP地址等數字信息。

巴格納爾說,網絡犯罪分子經常利用社交媒體獲取個人信息,然後根據用戶的興趣和最近的活動向他們發送有針對性的網絡釣魚電子郵件,如果點擊這些電子郵件,就會感染設備。

他還說,這種惡意軟件甚至可以躲過高級掃描程序,然後將竊取的信息捆綁成一個包,在暗網上以50元到200元不等的價格出售,具體價格取決於幾個變量。

然後,網絡罪犯可以複製受害者的電腦並登錄帳戶,「這看起來像是受害者自己登錄了,但實際上他們並沒有登錄。」他說。

責備受害者

王女士表示,滿地可銀行本應採取更多措施來降低客戶資金被盜的風險,本應標記可疑活動,制止它並提醒客戶。

民主觀察(Democracy Watch,政府問責和企業責任倡導組織)的聯合創始人康納爾(Duff Conacher)建議,所有銀行都應該讓用戶設定交易的最高金額,如果轉帳等交易超過這個金額,用戶必須簽字同意。

他說,銀行推動消費者使用網上銀行,至少應負部分責任,「目前的系統是『指責受害者』系統,而不是指責負責建立和維護網上銀行的機構未能確保安全地維護它」。

代表加拿大大型金融機構的加拿大銀行家協會沒有直接表示,銀行是否應該考慮為這類損失承擔責任,該組織發言人張女士(Maggie Cheung)表示,加拿大銀行「致力於保護客戶免受金融詐騙」,該組織與成員合作,幫助客戶發現和預防詐騙。

BMO發言人羅曼表示,該銀行決心與政府、科技行業和其它銀行合作,幫助加拿大人抵禦詐騙。

巴格納爾建議,在瀏覽網站或接收電子郵件時「放慢速度,保持高度敏感」;他還提醒人們,要注意自己在社交媒體上分享的內容,要取防盜性強的長密碼。

責任編輯:文芳

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