【大纪元2023年06月27日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）近期诈骗集团猖獗，让金融机构警示账户数节节攀升，根据金管会最新资料显示，截至今年第1季底止，银行（含邮局）警示账户数已高达9万5,650户、信用合作社达372户，合计共9万6,022户；若以去年增速预估，今年底警示账户恐冲破10万大关。
依《存款账户及其疑似不法或显属异常交易管理办法》规定，经法院、检察署或司法警察机关为侦办刑事案件需要，通报银行将存款账户列为警示者，交易功能将全数冻结。
至于被列为衍生管制账户者，只能进行临柜交易，禁止包括使用提款卡、语音转账、网路转账及其他电子支付功能等非面对面交易。
面对诈骗频传，金管会也进一步强化监理，自今年5月至7月已启动专案金检，针对去年投资诈欺案件使用人头账户的前十大金融机构进行查核，预计将于9月提出书面报告。
由于金管会公布今年第1季底警示账户数总计9万6,022户，若依去年增速预测，今年底恐破10万大关。金管会此次金检有4大重点，第一，金融机构对人头账户及数位存款账户增列开户审查管控措施；第二，人头户侦测机制、警示账户联防机制的落实性。
第三，高风险自动化业务如ATM、网银等管控机制；第四，金融机构对网站业者或企业（含第三方支付业者）申请虚拟账户的管控作业等。
责任编辑：郑桦
