【大紀元2016年09月28日訊】（大紀元記者莊麗存台灣台北報導）針對兆豐銀行紐約分行遭重罰案，兆豐金控董事長張兆順28日召開記者會並表示，經他近來了解，兆豐銀行是因為防制洗錢相關人員的配置及訓練、內部規則、內控、法規遵循不符規定等而受罰。兆豐遭重罰後，已於26日晚與美國的法遵顧問簽約，將全面性建置KYC（認識客戶）資料庫，隨時更新，且不排除裁撤一些海外高風險分行。
張兆順指出，9月初他到任後，先逐筆清查這174筆可疑交易的匯款人、受款人，再來是清查2012~2014年間的交易是否有申報的需要。據他了解，應該是台美兩國對KYC認知有極大差距，他深感與國際洗錢防制接軌不上，因此兆豐金將全面性建置資料庫。
他表示，美方對大型銀行的法遵要求是「建立資料庫」，對KYC資料庫的要求標準可能超乎原本想像，除了解公司名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外，連媒體有報導過的人物、法院有訴訟的人物，連這些人的重要言行，都要列入資料庫內。
張兆順坦言，兆豐銀巴拿馬分行過去在KYC的確做得不好，導致客戶資料不全，進而出現174筆缺失交易，加上防制洗錢相關人員的配置及訓練不足，內規、內控、法遵不符合規定等，使得美國對兆豐銀紐約分行祭出1.8億美元罰金。
張兆順強調，26日晚已簽約聘請符合資格的法令遵循顧問，建立法遵、防制洗錢相關機制，但若評估成本過高，也不排除會裁撤高風險地區的分行，例如許多外商銀行在遭罰後，也是選擇離開，30日即將召開的銀行董事會也會對此進行討論。
責任編輯：呂美琪
