【大紀元2018年01月23日訊】大陸錢寶網非法集資案持續引關注。日前，該網被曝光以借新還舊的手段搞龐氏騙局，被捲入該案的集資參與人達百萬，未兌付的本金數額逾300億元。
據1月20日新華社報導，在看守所內的張小雷近日表示，錢寶網採用借新還舊的方式向投資人吸收資金，「窟窿已經填不上了」。
張小雷表示，近年來公司每年都會出現一兩次用戶擠兌事件。錢寶公司高管康某回憶，去年8月的一次集中擠兌中，公司通過延長提現的到帳時間、提高線上任務的收益率和提高快速提現手續費，才驚險地度過了危機。
2017年12月26日，張小雷終於向南京警方投案自首，持續7年的集資大騙局崩了。調查顯示，「錢寶系」企業的資金和資產已遠遠無法填補未兌付的集資參與人的本金缺口。
借新還舊的騙局內幕
據報導，錢寶網以高額收益為誘餌，採用吸收新用戶資金、用於兌付老用戶本金及收益的方式，大量非法吸收資金，涉及的集資參與人遍布全國，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元左右。
據報導，錢寶網的商業模式是建立一個網絡平台吸引用戶注意力，當用戶資源積蓄到一定規模後，再與廣告商進行合作，搭建一個廣告銷售渠道。為了「積蓄」用戶，錢寶網設計「簽到」、「做任務」等方式。
錢寶網的有關信息顯示，該網非法集資的年化收益率在40%－60%之間。在高息回報的誘惑下，錢寶網會員規模迅速擴張。張小雷稱，錢寶網日活躍用戶達百萬。
錢寶網的宣傳把參與人完成任務獲得收益的行為稱為「領工資」。如看廣告的任務，參與人需要點擊收看錢寶網提供的廣告。多名參與人稱，任務幾分鐘就能做完，只要按規定完成每日簽到和「任務」，獲得的「工資」就能達到40%－60%的收益率。不同的任務需要交納數額不等的「保證金」，「保證金」越多收益越高。
江蘇三法律師事務所律師王煒曾點出錢寶網的運營本質：所謂的「工資」 直接與「保證金」的數額掛鈎，實質上已經不是真正的勞動報酬，只是對「本金」「利息」一種掩人耳目的說法。
錢寶公司戰略發展研究中心主任楊某也說，「這麼高的利息肯定不可能長久存在」，自己從沒有主動在錢寶網上投資，也勸身邊的人不要參與錢寶網投資。
虛構的錢寶系產業版圖
據報導，為了維持「高息支付」的鏈條，吸引更多的資金支持，張小雷還炮製了一個「錢寶系」「產業帝國」的假象。
錢寶網對外宣傳稱，「錢寶系」企業有70餘家，涵蓋微商、地產、足球、甘油、共享單車等不同領域。據報導，調查結果顯示，實際經營的公司只有20餘家，其利潤遠不足以覆蓋所需的高額利息，且這些公司大部分是內部關聯交易，極少有外部利潤來源。
如「江北智慧城」，廣告中的形象是「占地200多畝、綜合市值將近200億元」。而調查顯示，錢寶公司獲得此地塊時的花費為12億餘元。
報導說，目前該項目現場的工地上長滿荒草，兩棟大樓只有外立面做了裝修，內部還是毛坯狀態。南京市國土局一工作人員說，這塊地為科研設計用地，增值空間有限，按照規劃不能隨意變更，不能用於開發住宅。
南京大學刑法學教授孫國祥指，近年來大陸非法集資犯罪手段不斷翻新，極具隱蔽性欺騙性。錢寶網的運行模式具有龐氏騙局的特徵，一旦蔓延，將對金融體系乃至社會穩定產生巨大衝擊。＃
責任編輯：李金本
