【大紀元2018年07月03日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）2017年5月華社發生曾文蘭倒會案，捲走2,000萬美元錢款，為華社史上最大倒會案。然而迄今曾文蘭仍然沒有返還「會腳」投入的會錢，120名受害人隨發起集體訴訟，由律師游愛虹訴至曼哈頓民事法庭並於2日立案。
根據法庭文件，曾文蘭和她的女兒、兒子、嫂子、哥哥、舅舅等，一家人組織了14個會，一個會有成員78人，合共集資逾2,000萬美元，涉嫌觸犯「詐欺」、「協助和教唆欺詐」、「不公正的致富」、「侵占」（conversion）、「違約」、「債務不履行」（Promissory Estoppel）等紐約州法律，120名受害人中，每個人蒙受的損失從一萬多到二十多萬美元不等，大多數人被套數萬和十多萬元，他們尋求實際和補償性賠償。
會頭曾文蘭是福建移民，其在紐約經營標會已長達十餘年，開始她的標會規模不大，慢慢建立信用後，很多會腳拉著同鄉、親友一起加入標會，標會規模擴大。
2013年至2017年間，曾文蘭發起了14個標會，限期為三年出頭，每個會的人數為78人（有一個例外是76人），會款金額為700元，最高限200元標，最低限120元標，回報率比外面銀行存款的利息高出許多，因此吸引許多家庭的閒置資金向其匯聚。
然而，14個標會並非各個獨立，涉及的會員並沒有上千人，實際不超過200人，是因為先前的與後集的會相互糾纏在一起，很多人一人多會，資金上彼此相連，形成一種複雜的局面。
一般的標會會期是一個月一會，但曾文蘭的是半月會，她的標會「競標」的頻率半個月一次。起訴書指，曾文蘭的14個標會，在實際運作中，又全部固定200元標的上限（利率最高），許多人從未獲允許得標，不中標的會員每半個月需交500元會費，這樣計算每月有上百萬美元經她的手。
起訴書描述，在她位於愛烈治街18號6A的家中，有好幾個錢櫃檯用來收錢，會員們以日計算，絡繹不絕地前來交會款，她及家人也到會員處收錢。她的標會就像一個高速運轉的吸錢機器，將周邊的資金都吸收進去。
這樣到了2017年3月，曾文蘭突然通知會員說，標會裡有人跑了、拒交會費，所有14個標會全部停止。120名原告支出了幾年會錢，從未把錢拿出來過，從此追討無門。
其中一名受害者鄒秀英損失19萬多美元。起訴書指，鄒秀英早年在華埠一家寺廟遇見曾文蘭，以為佛教徒不會騙人，便加入了她的標會，一個會結束後，曾文蘭沒有把會錢給回她，而是勸她連本帶息將會錢投入下一個標會。
鄒秀英不但一生積蓄全部投入，自己還借錢投入供會，並介紹遠在香港的女兒、姐妹等親屬入會，幾乎一個家族的資金都被吸入會中，最後血本無歸。66歲的鄒秀英現在只能每日做家庭護理，努力掙錢還債。
曾文蘭從未當眾出標
傳統的標會，會頭會組織競標，每期標會，出標者在標單上書寫一個利息，由會頭當眾打開，出利息最高者得標。起訴書指，曾文蘭的14個標會中，從來沒有「當眾出標」的過程，她也從未通知會員得標結果；當有會員需錢用、要求出價競標時，她總藉口「已經被人標走」，卻從不告知是誰中標。而這些會員彼此不相識，沒人知道究竟有沒有人把錢標走。因此受害者們認為，曾文蘭與其家人策劃了欺詐，全部錢都被她家放進自己口袋。
起訴書又指，檢查14個標會的細節，均可發現其明顯的欺詐。例如，在2014年2月1日至2017年4月15日期間運營的4號標會，原告占了其中30名會員。當曾文蘭在2017年3月通知說，因有會腳逃跑而倒會時，距離標會期滿只剩半個月。按理說，多數會員都輪上拿錢了，最後應該只剩3名會員未標中過，而事實上，30名原告都說，他們沒有拿過錢。
案發前夕轉移財產
受害人指，曾文蘭把這些錢用於家族生意，以及購買美國、中國和巴西的房地產。起訴書指，倒會案曝光、受害人紛紛索償後，曾文蘭毫不猶豫地轉移了其中一些房產。從市府財政局網站上也可以看到，2017年2月，也即她宣布倒會前十天半個月，愛烈治街18號6A的業主曾Connie將房產以10美元轉賣給曾文蘭兒子，其子去年底又將房產以65萬美元賣給他人，此人在房產過戶當天將房屋設定42萬多美元抵押權給了第三方。從表面上看，曾文蘭和兒子與該房產都沒關係了。2017年5月，曾文蘭的嫂子也將皇后區的房產轉賣他人。
起訴書指，曾文蘭存心倒會，有詐欺的意圖，要求她及其家人償還原告實際和補償性賠償。
避免倒會 應特別注意會頭的動態
地下標會在福建社區很流行，許多家庭和商人利用標會籌款做生意，想籌集上百萬的資金有可能在幾分鐘之內就解決了，不少新移民通過這種方式創業、開店買房。但是這樣的「標會」資金鏈一旦斷裂，對參會者往往造成巨大的損失。近幾年紐約倒會的新聞不少，但以公權力起訴的機率不高。
曾文蘭2,000萬美元倒會案去年5月曝光時曾轟動華社。上百名受害者當時到華埠五分局報案，警方把案件轉給曼哈頓地區檢察官辦公室後，數位助理檢察官花了四個多小時了解和記錄每個人的案情，但該案似乎最終沒有立案調查。因此受害者轉以集體訴訟形式，打民事官司。
避免倒會，應特別注意會首動態，平時證據文件要齊。布碌崙助理檢察官吳建宏在去年8月，針對另一起福建社區倒會案報案說，按一般人跟會的習慣，書面文件不全，有些人的借據上沒有日期，或者沒有簽名，要蒐證到足以讓檢察官以刑事案件起訴會首的程度，有其難度；此外，報案也要講「快」，儘快確認具體的資金轉移鏈條，才有利於索回欠款。
他希望大家吸取教訓，不要冒險參加標會。「總之，看到聽到『天上掉餡餅』之類的好事，什麼超過20%的標會利率，基本都有問題。」 ◇#
責任編輯：文燁
