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銀行約定轉帳成詐騙溫床? 台金管會允11月公布新規

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【大紀元2023年10月16日訊】(大紀元記者侯駿霖台灣台北報導)網路銀行操作匯款便利又快捷,但不法人士時常透過人頭帳戶、約定轉帳對民眾行詐。立委郭國文16日關切約定帳戶是否要有數量限制,與匯款對象KYC(認識客戶)等機制,並在立法院財委會上點名詐騙集團使用人頭帳戶的前10大銀行。對此,金管會回應,銀行公會已研擬相關規範,最快在11月底前拍板。

立委郭國文指出,約定轉帳成為詐騙常見手法,在詐騙最多的10大網銀中,有5家來自公股銀行,盤點約定轉帳」限額狀況,包括中信、合庫、玉山銀為新台幣200萬元;國泰世華、台新、一銀、華銀、土銀、永豐、彰銀則為300萬元。

郭國文認為,約定轉帳可能有三大漏洞需要管控,首先,過去未曾申請約定帳戶的民眾,申請的原因為何,是否要有資格限制;其次,民眾若要申請約定帳戶,銀行是否有數量限制;第三,針對約定轉帳的匯出對象,金融機構應該也要做KYC(認識客戶)。

金管會主委黃天牧表示,約定帳戶成為詐騙手法,有收到其他檢調反映,金管會將訂定「事前、事中、事後」防範措施,等有共識再對外說明;金管會銀行局局長莊琇媛說明,銀行局已請銀行公會草擬約定轉帳的相關規範,預計下週再開一次會,最快11月底前拍板。

此外,香港加密貨幣交易平台「JPEX」遭投資者控訴詐騙捲款60億元,外傳台灣受災戶人數不少,涉款金額恐高達數千萬元,調查局也約談代言人、台灣藝人陳零九,備受社會關注。

黃天牧強調,金管會持續向宣導民眾,不要購買境外未經合法許可的金融商品;金管會證期局局長張振山表示,因香港JPEX非在台登記註冊的營業平台,日前有收到民眾檢舉有非法招攬情事,現已移送檢調,目前金管會有設置黑白名單,提供投資人自我保護。

郭國文說,JPEX在台高調宣傳,以贊助運動電競賽事、找藝人網紅代言,行銷成本可能超過千萬元,但卻是無牌經營業者,金管會身為主管機關僅移送檢調,籲金管會祭出更多行政手段;立委李貴敏也表示,由於JPEX屬於境外業者,受害者根本申訴無門。

責任編輯:鄭樺

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