【大紀元2023年04月28日訊】（大紀元記者季薇多倫多報導）加拿大五大銀行之一的道明銀行（TD）起訴安省住宅開發商StateView Homes，策劃了一場「高度複雜」、長達一年的欺詐，總額超過3,700萬加元。
據CBC報導，TD已對總部位於多倫多北部安省伍德布里奇（Woodbridge），由卡洛·陶拉西（Carlo Taurasi）和迪諾·陶拉西（Dino Taurasi）兄弟領導的StateView公司提起訴訟。
TD指控，StateView在2022年4月至上個月實施了一項「空頭支票」計劃。25家關聯公司、這些公司的五名董事以及StateView前首席財務官丹尼爾·奇科內（Daniel Ciccone）都在被告之列。
訴狀稱，被告從其它銀行的公司和個人帳戶開出了數千張空頭支票，拿到TD兌現，TD會在支票結清前有條件地給出那些錢。TD表示，被告迅速提走資金，然後取消支票，錢實際上沒有轉入TD帳戶。
TD稱，在過去一年中，被告欠下3,702萬8,055.73元，外加利息。
「對帳戶歷史的審查顯示，這似乎是一次高度複雜的空頭支票欺詐，歷時大約12個月，涉及數十個TD帳戶，涉及多家金融機構。」TD在索賠中表示。
TD稱，為了避免被發現，被告經常在22個帳戶中進行這些「虛假交易」，以製造新資金流入的假象。
與TD私下和解？
CBC見到的另一份已簽字的法庭文件副本顯示，StateView似乎與TD達成了一項擬議的和解協議，將在7月之前償還所有欠款，但公開的法庭文件中沒有該協議副本。
依據擬議的和解協議，在還清錢之前，TD銀行計劃持有31處房產，其中包括StateView在安省南部的至少三個樓花項目：萬錦的Nao Towns II、巴里（Barrie）的Bea Towns和斯托維爾（Whitchurch-Stouffville）的Elm&Co。
該公司網站稱，他們計劃在這些項目中建造500多套住房。
TD銀行還提議控制陶拉西兄弟在國王市和列治文山的幾處豪宅，以及他們在科靈伍德（Collingwood）的滑雪小屋。
另外三家貸款機構也在提起訴訟，要求收回他們出借給StateView在國王市和萬錦市開發項目的2億元貸款。其中，KingSett Mortgage Corporation和Dorr Capital Corporation兩貸款機構在索賠中稱，StateView沒有支付開發費和許可證收費，或有一個項目欠承包商的款項，並試圖在未經貸款人同意的情況下出售另一個項目。
這些法庭訴訟使StateView在多倫多地區規劃的約1,400套房屋的未來，前路莫測。其中許多房屋已經出售，但尚未建成。
開發商指責前高管
StateView在給CBC的一份聲明中說，陶拉西兄弟不知道或參與了所謂的計劃，正在與TD合作償還那筆錢。
聲明稱，所謂的欺詐行為「完全由公司前首席財務官西康（Ciccone）所為」。
「（3月）當得知情況後，卡洛和迪諾立即配合調查，迅速解除了首席財務官的職務。」
「卡洛和迪諾都沒有從這些活動中獲得經濟利益。」StateView 說，「這對他們的個人生活造成了極大的干擾，在他們努力解決問題的過程中給他們個人及家人帶來了巨大的苦難。」
其它訴訟
StateView及其子公司正面臨著其它財務挑戰。
本週早些時候，貸款機構Atrium Mortgage Investment Corporation和Dorr Capital Corporation向陶拉西兄弟和StateView的Nao Towns II項目提出索賠，要求立即償還在建的萬錦市96個單元的2,400萬貸款。
這也是TD關注的眾多StateView項目之一。
當得知空頭支票指控後，Atrium和Dorr也起訴要求StateView退還他們的錢。
兩貸款機構還指控StateView未能在4月份支付每月27萬7,000元的利息，並在未通知Atrium和Dorr的情況下，使用那些房產做了額外抵押。
貸款機構KingSett和Dorr週三（4月26日）單獨提出索賠，要求StateView償還1.72億元的商業工業地產和四個開發項目的貸款。這些項目包括萬錦市的Minu Towns、Nao Towns和On the Mark，以及國王市的High Crown Estates，計劃建造530個單元。
在索賠中，他們指控StateView「喪失了（資金）流動性」，並且至少有一個項目On the Mark為未繳稅款、開發費和承包商費用，登記了留置權，這可能會延遲該項目的交割。
所有三家貸款機構都要求法院命令一名接管人，接管並出售StateView的資產和財產以償還債務。
購房者怎麼辦?
StateView發聲明表示，他們理解買家和貸方的擔憂，但他們計劃「完成目前在建的所有項目」。
未參與此案的破產律師蓋茲克（David Schatzker）表示，如果貸方成功讓接管人控制StateView的財產，那麼擔心的買家就無能為力了。
蓋茲克說，接管人可能會允許項目完成，買家將能夠完成購房。但是，如果接管人下令出售項目以償還貸方，那麼這些買家可能永遠看不到他們購買的房屋或拿不回首付款。
「如果項目沒有完成，他們最終可能會蒙受損失。」蓋茲克說，「理論上講，他們可在某個時候起訴開發商，但很可能在接管完成後，那時可能不會剩下很多錢。」
責任編輯：岳怡
