【大紀元5月20日報導】(中央社記者王治平台北二十日電)台灣投資人多喜追逐風險、重視短線獲利，因而股票投資常常陷入高風險的操作環境。法人指出，平衡型基金屬低風險商品，雖然在股市多頭時投資報酬率不如股票型基金，但整體來說，優於大盤表現，並可幫助投資人擺脫追高殺低宿命。
現階段投資人很少會考慮到資產配置的問題，對於平衡型商品自然興趣缺缺，因為總認為購買這類商品，還不如投資股市獲利來得高，也因此多數投資人寧願將資產投資於股市，讓資產價值隨股市起伏。
台股投資人經過多次空頭洗禮後，多數人還是不願在資產配置中加入可守住下檔風險的商品，讓資產在股市表現不佳時仍可持盈保泰。
所謂不要把雞蛋放在同一個籃子裡，就是藉分散投資風險，追求最高的投資報酬率，因此在投資組合中除要有高風險的金融商品外，也要搭配負相關或低風險的金融商品。
日盛投信表示，平衡型基金相對於股票型基金和債券型基金，具有資產配置的優點，可同時分散投資標的於股債市，藉以達成控制風險的目標。因此當大盤上漲時，可提高持股加強隨漲力道，股市下跌時，又能降低持股並應用期貨避險，以達抗跌效果。
元大投信認為，其實平衡型商品是股債配置的資產組合，以基金來說，股票部位平均約介於總資產的三到七成，報酬率雖無法在股市多頭時追趕上股票型基金，但其報酬率也不遜於股票或股票型基金。
平衡型基金在台股指數上下震盪幅度縮小的近幾年，多能有超越大盤的報酬，是適合於股市疲弱、方向不明時最佳的投資標的。
其實平衡型基金也有屬於較積極的商品，股票平均持股30%以上，因此基金在股票配置的比重較高，基金淨值的波動幅度較高，報酬亦較高；另外屬於保守平衡型商品，股票部位較低，平均持股10%以上即可，因此淨值波動幅度較低，但在熊市時更能守住下檔風險
在台灣股市區間已逐漸縮小的近幾年，建議投資人可在投資組合中加入平衡型基金，使投資組合變得更靈活。
