【大纪元5月20日报导】(中央社记者王治平台北二十日电)台湾投资人多喜追逐风险、重视短线获利，因而股票投资常常陷入高风险的操作环境。法人指出，平衡型基金属低风险商品，虽然在股市多头时投资报酬率不如股票型基金，但整体来说，优于大盘表现，并可帮助投资人摆脱追高杀低宿命。
现阶段投资人很少会考虑到资产配置的问题，对于平衡型商品自然兴趣缺缺，因为总认为购买这类商品，还不如投资股市获利来得高，也因此多数投资人宁愿将资产投资于股市，让资产价值随股市起伏。
台股投资人经过多次空头洗礼后，多数人还是不愿在资产配置中加入可守住下档风险的商品，让资产在股市表现不佳时仍可持盈保泰。
所谓不要把鸡蛋放在同一个篮子里，就是藉分散投资风险，追求最高的投资报酬率，因此在投资组合中除要有高风险的金融商品外，也要搭配负相关或低风险的金融商品。
日盛投信表示，平衡型基金相对于股票型基金和债券型基金，具有资产配置的优点，可同时分散投资标的于股债市，藉以达成控制风险的目标。因此当大盘上涨时，可提高持股加强随涨力道，股市下跌时，又能降低持股并应用期货避险，以达抗跌效果。
元大投信认为，其实平衡型商品是股债配置的资产组合，以基金来说，股票部位平均约介于总资产的三到七成，报酬率虽无法在股市多头时追赶上股票型基金，但其报酬率也不逊于股票或股票型基金。
平衡型基金在台股指数上下震荡幅度缩小的近几年，多能有超越大盘的报酬，是适合于股市疲弱、方向不明时最佳的投资标的。
其实平衡型基金也有属于较积极的商品，股票平均持股30%以上，因此基金在股票配置的比重较高，基金净值的波动幅度较高，报酬亦较高；另外属于保守平衡型商品，股票部位较低，平均持股10%以上即可，因此净值波动幅度较低，但在熊市时更能守住下档风险
在台湾股市区间已逐渐缩小的近几年，建议投资人可在投资组合中加入平衡型基金，使投资组合变得更灵活。
