【大紀元5月29日訊】〔自由時報記者李靚慧／台北報導〕為了遏阻詐騙集團以匯款方式行騙，主管機關訂定了警示帳戶的作業規定，不過，如果個人的帳戶因為生意的資金往來，被銀行設定為警示帳戶的關聯帳戶，因此遭凍結該怎麼辦？銀行業者提醒，應主動向檢警調單位解釋以解除凍結。
本報接獲讀者葉先生投訴，他因為經營網拍業務，分別於華銀、台中銀、萬泰銀、國泰世華、合庫及郵局開設帳戶，其中華銀、台中銀、國泰世華與合庫的帳戶屬於經常使用，但從5月3日開始，他發現華銀的帳戶無法轉出帳款，才發現其他所有的帳戶都遭到凍結，甚至他赴台中銀櫃檯詢問時，還被行員報警抓至派出所偵訊。
葉先生不解為何所有帳戶均被凍結，經赴各銀行詢問後發現，是因為他的朋友在聯邦銀行的帳戶，曾收到一筆來自於中信銀帳戶的140元網拍貨款，但該匯款人的中信銀帳戶稍後被通報為警示帳戶，而他的華銀帳戶又與朋友的聯邦銀帳戶有資金往來，最後因華銀通報為「警示帳戶」，導致所有的帳戶均被通報為「聯防戶」，資金無法進出，他因此控訴華銀將其帳戶不當設定為「警示帳戶」。
華銀表示，這一切均是依照主管機關的規定辦理，華銀表示，主管機關為了遏阻詐騙集團以匯款方式行騙，除了訂定「警示帳戶」的作業規定外，更針對與「警示帳戶」有資金往來的帳戶，設定為警示帳戶的「衍伸戶」，去年8月開始，要求銀行必須通報為「聯防帳戶」，避免受害者的資金，遭歹徒以轉帳的方式洗走。
華南銀行強調，針對「聯防帳戶」，銀行本身可依據自身的研判，決定是否要通報為「警示帳戶」，該行就是依據專業判斷，將葉先生的帳戶設定為警示戶，不過，後來該行接獲葉先生的抱怨，經由各方了解，已在5月16日解除其帳戶的警示，也分別通報聯徵中心與其他銀行，華銀認為，該行的做法並無不當。
華銀強調，該行之所以會將葉先生的帳戶設定警示，是因為接獲中信銀的通報單，銀行設定警示帳戶的動作，也是依據檢警調單位的要求辦理，如果民眾發現自己的帳戶遭誤報，一定要儘速至檢警調單位說明，由檢警調發出解除警示帳戶的公文，銀行就會儘速解除凍結，也同時通知聯徵中心與相關銀行。
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