【大纪元2012年05月17日讯】（大纪元记者杨辰综合报导）两位摩根大通股东在纽约曼哈顿昨晚（15日）向银行以及其领导层提出诉讼，指控该行对过度风险的失败管理导致20亿美元交易损失。这一事件使金融监管机制再度成为关注焦点。坚定支持严格金融监管措施的美国联邦储蓄保险公司前总裁贝尔认为，摩根大通的亏损应促使金融管理机构再次反思，某些银行是不是“大到不能倒、大到管不了”。
摩根大通股东正式提出诉讼
本周二晚，两位摩根大通股东在纽约曼哈顿向银行以及其领导层提出诉讼，指控该行对过度风险的失败管理导致20亿美元交易损失。诉讼指称，摩根大通的高层管理人员包括首席执行官戴蒙在资金投资以及潜在风险方面误导投资者。
其中一份诉讼书是由Saratoga Advantage Trust代表在4月13日到5月10日内购买摩根大通股票的投资者所递交的。诉讼书中称戴蒙在4月13日发表公司第一季度业绩时歪曲了公司损失以及投资者的潜在风险，“被告歪曲与信贷指数相关的衍生物的投资风险，从而影响了企业债券的利率。这些金融衍生品有很大的问题，导致摩根大通数十亿的亏损以及其股票市值数十亿的损失。”
另一份诉讼书是由来自加利福尼亚州的股东的詹姆斯•贝克（James Baker）针对首席执行官戴蒙、首席财务官布劳恩斯坦（Douglas Braunstein）以及董事会成员提出的，控告其违反诚信义务、浪费公司资产以及不当获利。诉讼书中表示，“摩根大通没有透露这些巨额亏损是因为公司风险模型改变而造成的。他们瞒着投资者，偷偷地把一个保守的风险控制模型改为短期冒险性的模型，从而导致了公司亏损。”
摩根大通发言人拒绝就诉讼案发表评论。
金融监管机制再度成热点
这一事件使得焦点再次集中到以前美联储主席保罗沃尔克命名的金融监管规定“沃尔克规则”（Volcker rule），该规则旨在禁止大型银行从事自营交易。
摩根大通一直是极力游说监管层并抵制这一规则的中坚力量，戴蒙向来反对沃尔克规则以及监管机构施行的全球资本标准，并且长期与美国监管机构就此进行博弈。他的理由是，旨在约束鲁莽操作以降低风险的措施，不应对谨慎的银行家经营模式构成妨碍。
回溯这次的巨额亏损来自摩根大通首席投资办公室的交易员布鲁诺•伊克希尔（Bruno Iksil）的操作，他在债券市场大举建仓，但因市场走势与预判相反，所交易的金融衍生品损失惨重。伊克希尔经常利用合成信贷指数来对冲企业信贷机具恶化的风险，此类操作扰乱了英国衍生品市场，他被成称为“伦敦鲸鱼”或是《哈利波特》小说中的“伏地魔”。在上周日NBC电视台的采访中，戴蒙无奈地承认，如果在沃尔克规则下，这笔导致巨亏的交易根本不会发生。
沃尔克在摩根大通亏损曝光前一天在听证会上表示，享受纳税人支持的银行从事投机行为“不合适”。他认为，投机行为并不是银行利润的必要组成部分，而是一个非常不稳定的因素。
此次巨亏是‘大到不能倒’的银行下赌注
民主党参议员卡尔•列文（Carl Levin）认为此次巨亏是“危险的赌注。。。那些‘大到不能倒’的银行无权下这样的赌注”，而且此交易行为已经超过有关法律规定的“对冲”范畴。他指出，根据“多德弗兰克法案”金融机构只有在减少本机构特定资产风险的目的下进行的交易行为才算是“对冲”，但是此次交易的目的只是为了盈利。
美国联邦储蓄保险公司前总裁贝尔也是严格金融监管措施的坚定支持者，她认为，摩根大通的亏损应促使金融管理机构再次反思，某些银行是不是“大到不能倒、大到管不了”。
虽然时至今日，“多德弗兰克法案”的核心部分“沃尔克规则”在华尔街的集体抵制下，迟迟未敲定细节。但是这次摩根大通的投资巨亏，已经受到美联储、证券交易委员会等多家机构的重视，让人们再次思考如何制服金融野兽贪婪的本性，这或许将推动相关规定的制定。
（责任编辑：孙芸）
