【大纪元2020年12月29日讯】编译：李欧・大纪元
投资硅谷地产人人向往，但是当中也有陷阱，今年就发生一起房地产开发诈欺——开发商Silicon Sage Builders高管Sanjeev Acharya在几年期间，吹捧一个可能会给圣荷西北部带来巨大收益的大型房地产开发。现在这名高管与开发商将面临欺诈指控，同时也震荡该公司的其它房地产开发项目。
尽管Silicon Sage Builders不是空壳公司，他们确实在进行开发项目，但诈骗投资者的手法，给投资者营造获利的蓝图，从中获取资金，并由新投资者支付前期投资者利润的行为，犹如一场“庞氏骗局”。
根据“圣荷西信使报”报导，据美国证券交易委员会（SEC）的投诉，数百名投资者支付了约1.19亿美元，用于投资由Acharya及其公司Silicon Sage Builders发起的房地产项目，由于该公司利用房地产开发编织金融诈欺，将面临严峻的前景。
受害者集中在南亚人士
据证券交易所于12月21日向北加州地方法院提起的投诉称，由Acharya和Silicon Sage Builders策划的欺诈活动，约始于2016年8月。根据SEC的投诉，大多数投资者是北加州的南亚（South Asian）社区的成员。
SEC投诉称：至少自2016年8月24日起，Silicon Sage Builders及其所有房地产开发项目（除其中一个项目）均未盈利。
SEC称，Silicon Sage无法产生足够的现金流来偿还投资者，甚至无法为Silicon Sage提供资金收入。SEC又指，Acharya错误地将Silicon Sage的所有房地产项目描述为高效、成功和盈利的项目。鲜明的现实是，Silicon Sage由Acharya开发的项目几乎都陷入财务困境。
吸收1.192亿美元
“从2016年到2019年，除一个项目以外，其它所有项目的成本都超支很多，并且没有产生足够的收入来弥补超支，给Silicon Sage带来了越来越多的未偿还投资者债务，到2019年，债务总额超过1800万美元。”根据SEC的投诉。
尽管困难重重，Acharya还是给不知情的投资者勾勒了一幅乐观的愿景，并从中吸取大笔款项。
SEC称：自2016年8月24日以来，Silicon Sage Builders通过一系列的虚假陈述、漏洞和其它欺骗行为，从大约250个投资者那里筹集了约1.192亿美元。
在这场金融欺诈中，Acharya宣布在北圣何西建立一个大型商城的计划，该商城将在大片土地上萌芽，包括商店、办公室、酒店房间、娱乐中心、住宅和开放空间。
尽管SEC记录了Silicon Sage的财务困境，但一些项目已经完成，最近完成的项目之一是Aura，这是位于圣何西市中心180 Balbach St.的住宅区。
挖东墙补西墙
投诉中还说，Acharya组织了多次活动以筹集资金，以便可以为项目和运营提供金流。如申诉书所述，Acharya误导了投资者，使他们认为他们收到的付款是来自Silicon Sage的利润。
实际上，Silicon Sage和Acharya是利用新的投资者资金，来支付较早期的投资者。SEC的投诉还声称，Acharya在公司试图筹集的资金方面误导了投资者。SEC称Acharya错误地告诉投资者，尽管资金不足以满足赎回要求，他们仍可以赎回投资。
基金欠债四千万 账户仅剩19元
其中一项筹资活动被称为“桥梁基金（Bridge Fund）”，该基金成立于2014年，其目的是帮助资助Silicon Sage项目的一系列建筑活动。
几年来，Silicon Sage的Bridge基金从投资者那里筹集了数千万美元。正如SEC投诉所记录的那样，该基金的财务状况，使投资者是否得到偿还陷入困境。SEC文件显示：截至2020年10月，桥梁基金的银行账户中仅剩19.58美元，但积欠桥梁基金投资者约四千万美元。
假借疫情使公司陷入困境
大约在2020年3月，Acharya开始向他的投资者暗示，因冠状病毒引起的经济困境，已经压缩了公司的财务状况。
圣塔克拉拉县房地产文件显示，在疫情的困难时期，Silicon Sage仍继续执行房地产交易。2020年10月，由Acharya控制的一家关联公司，以900万美元的价格在圣何西2101 Alum Rock Ave.或其附近购买了2.5英亩的土地，该公司要在该地点开发796个住宅单元，以及零售和餐厅空间。
根据SEC的文件，在2020年8月前后与投资者举行的会议上，Acharya似乎承认他多年来犯了一些错误。监管机构的投诉称，Acharya说，他应该对投资者更加透明。
承认过错 但继续行骗
“我应该做的，”Acharya在一次投资会议上这么说：“当时，也许我的想法是每个人的回报都会持续。因此……我真的没有去探究细节，但是我没有想的是，我的错误是我没有考虑不利的情况。”
但是，在与投资者举行的8月和9月的会议之后，Acharya继续在许多情况下，成功地从一些新的投资者手中募集资金。
就在2020年10月5日，Acharya口头劝阻至少一名投资者将其担忧告知SEC。 SEC称，从3月中旬到10月下旬，Acharya已经从至少50名投资者那里筹集了大约1740万美元，其中大约有30名是新投资者。
“尽管承诺透明化，但Acharya仍向新老投资者提供不一致和矛盾的财务信息。”SEC投诉称。
根据监管机构的说法，SEC正在寻求初步禁令和永久禁令，并任命Silicon Sage Builders的接管人，且资产冻结，带有预判利息的抵押，对被告的经济处罚，以及禁止销毁文件和会计的命令。#
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本文刊载于旧金山12月26日地产版
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责任编辑：李曜宇
