【大纪元2021年03月31日讯】（大纪元记者赖意晴台湾台北报导）元大人寿近期推出以台股基金为主的投资型保单，不过因主打“存股概念型”，被金管会保险局要求将文宣撤下，又爆出疑似业务员劝诱客户“赎回基金转保单”等争议，引发各界关注。保险局局长施琼华周三（3月31日）表示，已着手进行了解，将查是否有不当销售。
元大人寿22日宣布推出国内首张以投资台股基金为主的投资型保单，并主打“存股概念型”，上市3天销售已逾新台币145亿元，如今更逼近200亿元。
不过，这张保单引起了不少争议。由于主打“存股型”，在宣传时也特别提到适合退休族群，吸引退休族、年纪较大的投资人抢购，遭金管会盯上，要求元大把所有文宣撤下，禁止再用“存股”宣传。
金管会主委黄天牧周三出席立法院财政委员会，会后受访时表示，“投资型保单主要是连接基金，而不是连接个股”，零股交易可以说是存股概念，但如果是投资型保单，不适合以存股作为概念。
施琼华也说，该投资型保单是投资台股基金，本身就是一个基金并非直接买股票，文宣上有“存股概念”会误导消费者，因此日前已要求元大将文宣下架。
此外，市场也传出，元大业务员或理专鼓吹70岁以上高龄者，“赎回原有基金去买保单”，甚至传出，因保险局规定贩售高龄者投资型保单时要录音或录影，理专或业务员在保户签约时才要求投资人“补录音”。
施琼华表示，并不是说高龄者不能买投资型保单，关键是寿险公司是否有跟客户说清楚保单属性和投资风险，以及是否有跟客户说明赎回基金可能蒙受损失，这些才是最重要的，金管会将查是否有不当销售。
据悉，这张保单3月22日才上市，但元大1月就发动旗下通路行销。施琼华表示，如果在开卖前事先销售，就违反“销售前程序作业准则”，最高可开罚600万元，并可搭配《保险法》149条，限制其营业或资金运用范围，或令其停售保险商品等。
责任编辑：吕美琪
