【大纪元2023年07月27日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）理专挪用客户款项又一案！台金管会27日表示，中信银行前理财专员因涉挪用客户款项、推荐客户短期间进行多笔交易，以及代客户办理网银交易等缺失事项，对此开罚新台币1,000万元罚锾。
银行局副局长林志吉表示，中信银中台南分行前理专（刘员）自2016年1月至2022年7月间，因保管客户金融卡、持有客户网路银行账号及相关密码，并代为ATM领现或代网路银行转账后挪用款项。
在损失金额方面，林志吉说，刘员违规期间约6年6个月，受影响客户数为3位（含1位高龄客户），合计挪用款项及客户损失金额达新台币4,381万元。
金管会认为该行针对洗钱防制的存款账户或交易持续监控涉有缺失，加上未完善建立及执行内控制度，因此依违反洗防法、银行法相关规定，处以1,000万元罚锾。
金管会提醒，民众不应私下交付金融卡、网路银行账号及相关密码给理专保管、代为交易或依理专指示将款项汇入他人账户，并定期检视对账单来维护自身权益。
媒体问及如何改善理专舞弊情况？林志吉认为，由于这起银行理专挪用案件，主要是理专取得高龄者信赖才有后续情况发生，未来在监控方面，若银行高龄客户半夜转账、突然购买多起网拍，以及没有相关汇款或消费需求却突然汇出款项，都是银行能监控的着力点。
责任编辑：玉珍
