巴菲特2024年人生忠告:讲话直白和远离小人

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【大纪元2024年03月03日讯】(大纪元记者林燕报导)美国亿万富翁沃伦·巴菲特(Warren Buffett)从不吝啬分享自己的经验,每年都会用一封信来分享他对经济周期的思考,以及使伯克希尔-哈撒韦公司(Berkshire Hathaway Inc.)处于不败之地的长期投资原则。

几十年来,投资者每年都在仔细研究巴菲特的致股东信,希望从他身上汲取智慧。其实,普通人也能从信中受益,听听93岁巴菲特的人生忠告。以下是2024年巴菲特致股东信中的人生建议:

第一,与您的股东交谈,就像跟您的妹妹说话一样。

当巴菲特撰写报告时,他把自己90岁的妹妹伯蒂(Bertie)当读者来考虑,要写得能让伯蒂读得懂。

伯蒂和大多数人一样,了解许多会计术语,但她还没有专业到参加注册会计师的水平,同时习惯每天通过读报来关注商业新闻,但并不自诩为经济专家。

巴菲特是在提醒大多数公司,应该努力用浅白易懂的语言与投资者进行沟通。如果一家公司都无法简单明了地解释其商业模式,这对投资者来说可能是一个危险信号。

第二,如果选对了,“无为”也能赚很多钱。

这也是巴菲特一直在说,并变了花样传递的信号之一,要买一些价值合理的优秀公司,而不是价钱便宜的平庸公司。

同时人要有耐心。巴菲特提到,他在1942年第一次买股票,结果当天就撞上了道琼斯工业平均指数跌破100点。现在这一指数已经到了39,000点左右。

“对于投资者来说,美国一直是一个很棒的国家。”他写道,“投资者所要做的就是安静待着,不乱听别人讲话。”

巴菲特指出,伯蒂43年来只买了伯克希尔-哈撒韦公司的股票,没有进行任何一桩交易,她却变得非常富有。

最近为纽约一所医学院捐赠10亿美元的慈善家露丝‧戈特斯曼(Ruth Gottesman)也是。她已故的丈夫戴维留给她一大笔巴菲特公司的股票组合。戴维是伯克希尔-哈撒韦公司的早期投资者,也是巴菲特的老朋友。

第三,并不是风险越大,回报就越大。

硅谷的创业文化给现代人传递了一种赌徒理念,除非把一切都赌上,否则你就不会得到巨额回报。但伯克希尔公司却恰恰相反。

巴菲特告诫说,伯克希尔公司始终为“经济瘫痪时期”做好准备,并且信奉“极致的财政保守主义才是企业的承诺”。

这种传统的经商理念将伯克希尔塑造成为美国公认会计原则(GAAP)净资产最高的美国公司,而且遥遥领先其它公司。伯克希尔公司已经成为市值超过1万亿美元的企业。

第四,知恩图报,回馈社会和国家是应该的。

在巴菲特的利益相关者模型中,美国是他的投资首选国家。

“我们强调善待我们的员工、社区和供应商,但谁不想要这样做呢?——我们将永远效忠我们的国家和我们的股东,”他写道。

伯克希尔公司目前拥有西方石油公司近三分之一的股份。巴菲特称赞石油公司“非常符合我们国家的利益”,并“正在为国家和所有者做正确的事情”。

第五,远离小人,选人跟选公司都同样重要。

在考虑潜在投资时,对巴菲特来说,考虑运营公司的人选和公司的经济效益表现同样重要。

他想要“有能力且值得信赖的管理者”,但他也承认,通常很难识人,而且并不是每次他都能选对。

巴菲特引用了美国第一任财政部长休·麦卡洛克(Hugh McCulloch)的话,他警告各国银行“永远不要在与流氓打交道时期望能够阻止他欺骗你”。

巴菲特写道:“许多自以为能够‘处理’流氓问题的银行家,已经从麦卡洛克先生的建议中学到了教训——我也是。人不是那么容易读懂的。真诚和同理心很容易被利用。现在和1863年都一样。”

巴菲特虽然旨在给投资人提出商业方面的好建议,但这些也同样是对人生的好建议。

责任编辑:林妍

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