【大纪元6月27日讯】(大纪元记者何汉明综合报导)加拿大联邦政府最近生效的“反洗钱及反恐金融法案”规定，房地产经纪人须向加拿大金融交易报告分析中心（FINTRAC）申请注册，并要记录每个交易个案中，交易双方的个人资料以及资金来源，以便中心对可疑交易个案的调查追踪。统计数字显示，大约63%的洗钱活动与房地产交易有关。
经纪人要保存客户个人资料长达5年
新法案规定，房地产经纪人在代理房地产买卖时，须记录客户的个人资料如姓名、地址、出生日期、职业等以及资金来源，而且经纪人在记录这些资料的时候，要核对客户的驾照或护照原件。
经纪人要保存这类个人资料长达5年，如果需要，这些信息将被要求提供给FINTRAC，但经纪人不得向其他第三方透露客户的个人资料。
新法案要求报告所有的交易。如果交易的一方没有经纪代表，而是私人直接参与交易，该经纪人不仅要记录自己客户的信息，还要记录对方客户的信息。如果客户是公司而非个人，还要记录公司及其负责人的信息。
如果买方来自国外，加拿大境内的房地产经纪人要雇请当地的经纪，对买家的身份作出担保。对那些不需经纪人而由买卖双方直接交易的个案，政府将通过对银行的管制来获取和追踪买卖双方的信息。
63%的洗钱活动与房地产交易有关
加拿大房地产协会（The Canadian Real Estate Association ）主席林德伯格（Calvin Lindberg）介绍说： “其实联邦政府从2001年开始，就已经明确房地产经纪人在这方面的法律义务，但只要求房地产经纪人报告可疑的交易个案，或者现金超过1万元的交易个案。”
据CTV报导，统计数字显示，大约63%的洗钱活动与房地产交易有关。而据ReMax房地产公司估计，2007年全国共有6.7万宗房地产交易个案，涉及的金额达260亿元。
违反者将被罚款坐牢
新法例将是强制性的，买方如果不能或不愿意提供相关信息，将不能完成交易。经纪人也不得参与这类交易，又或应该向FINTRAC报告。
在接下来的6个月里，政府将会随机抽查房地产的交易个案，一旦这个适应期过去，房地产经纪如果被发现违反了这个规定，将面临最高200万元的罚款以及坐牢5年的风险。
新法案规管的范围不仅仅限于房地产业
“反洗钱及反恐金融法案”（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）于去年6月获得通过，今年6月23日正式生效，由FINTRAC强制执行，协助政府遏制洗钱的行为及打击恐怖分子的融资活动。 “反洗钱及反恐金融法案”规管的范围不仅仅是房地产业，而是所有金融服务业（Money Services Business），包括外币兑换、汇款以及各种形式的资金过户业务。从此以后，向FINTRAC的注册将成为经营这类生意的必经程序。
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