【大紀元2016年03月22日訊】（大紀元記者劉曉真報導）近日，大陸媒體披露首例通過NRA賬戶（Non-Resident Account，即非居民賬戶）實施資金非法跨境轉移的地下錢莊案件，其涉案金額高達4100餘億元（人民幣，下同）。這是為迄今為止，大陸查出的涉案金額最大的買賣外匯案件。
陸媒揭秘最大地下錢莊
NRA賬戶本是大陸銀行系統為了方便境外機構（包括香港、澳門和台灣地區）在境內業務結算而設立的，然而一些人卻通過大量虛假註冊境外公司，將其作為資金非法跨境轉移的通道。
據大陸媒體報導，浙江金華市首個通過NRA賬戶實施資金跨境轉移的地下錢莊被查，抓捕58名涉案嫌疑人。這是迄今為止查獲的涉案人數最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。近日，當地法院已開始審理此案。
報導稱，2014年9月，該案犯罪嫌疑人趙某等人被發現利用數十家境外公司在大陸開設的NRA賬戶，跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850餘個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市。
針對此案，2014年12月15日，大陸銀行部門對全國31個省、91家銀行的3000餘個涉案賬戶實施同步凍結，同時，事前確認的58名涉案嫌疑人被抓捕，並繳獲了大批銀行卡、U盾、電腦等作案工具。
報導稱，經過對涉案賬戶交易記錄的梳理發現，趙某等人的主要手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉移，在香港匯豐等銀行結匯後打給買家提供的賬戶。
此外還有一種方式，就是藉助境內外賬戶，通過網銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨流轉，通過境內外的「對敲」平賬的方式，達到為客戶跨境轉移資金的目的。
而為了實現通過NRA賬戶轉賬的目的，趙某等人還在香港註冊了數十家空殼公司，專門僱人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴的漏洞，將大筆人民幣跨境轉移。
該地下錢莊每次為客戶兌換外幣，收取的費用大概在千分之三至千分之五，由於生意十分紅火，這種「小收益」利潤很大。僅以其中一個洗錢團為例，2014年1月至10月，該團伙日常收益在5萬以上，最多的一天竟達153萬元；短短10個月內，就賺了2072萬元。
大陸地下錢莊屢禁不止
據此前的報導，中國的地下錢莊運營已遍及120個城市，年進出6萬億元。去年，李克強多次主持召開打擊地下錢莊洗錢會議。
在2015年9月2日中共國務院召開的打擊地下錢莊洗錢活動專項會議上，李克強表示，地下錢莊運營就在身邊，長達16年之久，且屢禁不止；中共對外匯有嚴格管制制度，但外幣、人民幣就通過各類地下錢莊無節制地外流、流入衝擊金融市場、證券市場，時問之長，形式之多，範圍之廣，程度之深是獨一無二的。
李克強說：「所謂『地下錢莊』實際上就是金融機構部門屬下的機構部門，是黑吃黑、黑打黑，是內外皆知的奇聞，是金融系統和政府的腐敗墮落一頁。」
打擊地下錢莊或指向曾慶紅
此外，還有海外媒體評論認為，當局打擊地下錢莊或針對中共前國家副主席曾慶紅家族。
有媒體披露，哈爾濱仁和房地產老闆戴永革和曾慶紅之子曾偉、兒媳蔣梅關係密切。戴先在澳洲給曾偉購買全澳洲最貴的房產，然後戴把仁和集團40%的股份無償轉讓給曾偉的妻子蔣梅。
2010年，戴永革轉向把澳門賭場作為巨大的洗錢機器。於是，戴永革與蔣梅商量，在大陸成立地下錢莊，專門做高幹、大陸富豪向海外轉移資產，收取1%至5%的手續費。
報導稱，如果有人存入一百個億，戴家就至少得到一個億，其中4千萬就入賬到蔣梅手中。由於戴永革、蔣梅等人利用大批政府官員發財心切心理，在深圳、珠海、大連、北京、上海、長沙大搞非法集資洗錢活動，掠奪和轉移贓款超過千億之多。
責任編輯：劉毅
