【大紀元2016年04月02日訊】（大紀元記者李默迪綜合報導）今年以來，西班牙、意大利、英國相繼對中資銀行的海外分支啟動了反洗錢調查，美國也於近日對中國駐海外人員參與洗錢的行為表示批評。有分析人士認為，西方國家調查中資銀行的背後可能有多方面的原因。
美聯社3月28日發表文章表示，「中國已成為全球洗錢活動的中心」，中國工作人員被派往國外、資金被輸出後，經濟犯罪也隨之被輸出，非法組織和個人利用包括主要的國有銀行、進出口項目、非正式的貨幣轉移系統等途徑，進行洗錢活動。
中國銀行意大利米蘭分行曝洗黑錢案
今年3月16日，在意大利佛羅倫薩舉行了有關中國銀行意大利米蘭分行涉嫌洗黑錢案的首場預審聽證會。去年8月意大利檢察官向法庭提交文件，指控中國銀行意大利米蘭分行及其相關297人涉洗黑錢涉及45億歐元的洗黑錢案。
目前中國銀行方面正尋求在案件進入司法程序前與當局和解。
中國工商銀行西班牙馬德里分行洗黑錢案
今年2月17日，西班牙警方搜查了中國工商銀行西班牙馬德里分行，對洗黑錢案展開調查。當天多名銀行高管被帶走，其中三人不得保釋。隨後歐洲刑警組織披露，該分行涉嫌至少4000萬歐元的洗錢案。
西班牙檢方提出，該銀行是否存在監管責任缺失的問題。
中資銀行在美韓英遭調查
在這兩起案件之前，中國建設銀行在美國的分行、交通銀行在韓國的分行，都曾被要求加強反洗錢合規。英國金融監管部門也將升級對中國建設銀行、工商銀行倫敦分行的反洗錢、反金融腐敗等方面的調查。
大陸財經人士黃生4月1日發表文章認為，西方國家對中資銀行的海外分行進行反洗錢調查，可能基於多方面的原因。
西方對中資銀行海外分行反洗錢調查的原因
首先，近十幾年來，中國的金融機構在海外大舉擴張。
公開資料顯示，以中國五大國有銀行中的中國銀行和工商銀行為例，中國銀行在境外29個國家和地區共設有分支機構600多家；工商銀行在亞洲、歐洲、北美、南美和大洋洲共設有45家分行，同時從2007年到2012年間，先後斥巨資收購印尼、南非、加拿大、阿根廷、美國、土耳其等國銀行的股份。
中國招商銀行從2002年在香港設立分行之後，先後在紐約、倫敦、台北等地設立分行。
另外，中國保險機構也向海外擴張，其資金來源的合法性飽受國際質疑，最典型的就是用犯罪所得購買境外保險，然後很快退保，又將資金返回了境內。
比如2004年的數據顯示，香港每年的保險費收入為400多億港元，其中三分之一來自大陸，2003年的時候香港保險費收入突然增加20%，有分析師認為，相當一部份是來自大陸的黑錢，購買香港保險後，又退保將資金返回大陸，通過這種方式把黑錢洗白。
責任編輯：孫芸
