【大紀元2020年08月12日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）紐約南區聯邦法庭大陪審團8月7日正式起訴一名華人Hua Fen Bi，他幫人將100萬美元的現金兌換成了支票，被控「陰謀經營無牌匯款業務」（CONSPIRACY TO OPERATE UNLICENSED MONEY TRANSMITTING BUSINESS）。
起訴書顯示，Hua Fen Bi是皇后區的一名針灸師，並開了一家診所。他將辦公室租給疼痛專科醫生CC2，後者在曼哈頓、長島和皇后區為患者服務。在2016年，CC2要自己的下屬CC3去打聽，看看誰手中有現金想換支票，CC2說自己的公司能提供此類服務。
於是CC3就找到Hua Fen Bi，請他介紹需要現金換支票的客戶。Hua Fen Bi自此之後介紹了多人，還幫其它公司將現金換成CC2診所的支票，這些支票後來存入了不同的銀行帳戶，總共非法轉帳逾100萬美元。
舉例說，2017年10月19日，Hua Fen Bi給CC3發送公司3和4的名字，次日開了7張、共計79,600美元的CC2公司支票，收款人分別填寫公司3和4。
2019年3月和4月，執法人員獲得三份司法授權的搜查令，搜查CC2在曼哈頓的公寓、倉庫和健身房更衣室，搜到25萬美元現金，相信是他非法參與換匯業務的所得。
執法人員隨後在2019年10月逮捕了Hua Fen Bi，過堂後，Hua Fen Bi獲得保釋，旅行受限制。今年8月，聯邦大陪審團以「陰謀無照經營換匯業務」正式起訴Hua Fen Bi。
早前也有新聞報導說，一位林姓福建人要購買房產，經朋友介紹，將10萬美元現金委託人換成支票，並支付了2500美元的手續費。不料兩日後銀行通知跳票，受騙男子再聯繫拿走現金的男子，對方已不回覆微信，林姓男子才知道自己被騙。
為何有人要用現金換支票？網上有相關帖子說，「好多人買房都這樣做，那是因為有的人沒報實稅，就找朋友寫支票之類的。你寫本票給他的話，這筆錢就是明面上的錢。正規報稅就可以，沒報稅的，那就是黑錢，幫著存什麼的，說嚴重了就是協助洗錢，被查起來隨時GG（玩兒完）。」
進一步的帖子這樣解釋：「美國所有正規的金融機構和大額銷售都對現金交易有嚴格的規定。銀行存錢或者信用卡還款超過1萬現金需要銀行上報IRS（國稅局），目的是防洗錢，你需要解釋現金哪來的、怎麼來的、交沒交稅，一些交易場所如房屋、汽車銷售，乾脆大額不收你現金只收支票，因為他們沒有精力去上報，這就是為什麼你朋友買房問你要支票而不要現金。所以大量不明現金不能傻傻地就去銀行存。」
至於買房傳說：有人用行李箱裝滿現金，拉到律師事務所裡做closing（過戶結算）。網上的帖子是這樣解釋的，「現金買房不是指真的提著錢去買，而是錢要全部在銀行，一次性付清房款，沒有貸款。」「all cash的意思是全部付清沒貸款，但還得走銀行，因為他需要錢來路明確。哪個有收全部現金的，那肯定這個經紀人有門道洗錢。」
也有在銀行工作的人士在帖下匿名留言說：「奉勸樓主不要大額存現金，1萬以上，不是不管你，是沒到時候，我們銀行不知道關了多少帳戶，就因為客人沒有正當理由證明錢的來源，洗錢對於銀行來說是監管最嚴的。」◇#
責任編輯：李悅
