【大紀元2021年03月02日訊】（大紀元記者伊鈴多倫多報導）最近，一位做網絡零售生意的多倫多華人蘇先生，遭遇一名來者不善的「網友」，險失4萬加幣。在歷經15天的迷惑、驚醒、鬥智鬥勇的之後，總算有驚無險。他是如何走過這段驚濤駭浪的歷程呢？
誘人的「甜餅」
蘇先生做網上零售，經常在社交媒體 Instagram上面發一些產品常識內容。一般情況下，只要感覺不是壞人，他都會禮貌的與加他的網友打招呼，以增加潛在客戶。
蘇先生也清楚網絡很複雜，他在社交媒體上放女兒、太太的照片，以避免吸引那些感情騙子。平常遇到那些看上去炫富、很油滑的人，他會直接刪掉，他覺得自己的網絡安全警惕性還是挺高的。
2週前的一天，蘇先生的社交媒體Instagram上，出現一位年輕華人想加他為友。他自稱姓潘，網名Yi Pan。潘的Instagram上也有一些烹調、玩的圖片。蘇先生覺得看起來這個人低調，不像是個壞人。
潘告訴蘇先生，他剛移民美國芝加哥，一個人很無聊，希望有機會到加拿大多倫多或溫哥華去工作，不想在美國。希望交多一些加拿大的朋友。他自稱做電子貨幣交易。
蘇先生很好奇：什麼是電子貨幣交易？他有很多朋友做股票買賣，還賺了不少錢。
潘看到蘇先生有興趣，就發了一個截圖給他，截圖顯示一個交易賺了1000多塊美金。蘇先生認為潘好厲害，問他是不是做比特幣交易？蘇知道現在市場上比特幣炒得很火。
潘說：「對，比特幣是電子貨幣的一種。」電子貨幣有很多種，潘做的這個電子貨幣叫做 USDT。他告訴蘇先生，USDT非常安穩，跟美金是1:1的匯率。他就用USDT貨幣來買另外一些電子貨幣，賺中間差價。
潘還用大家熟悉的貨幣交易打比方，一塊美金等於8毛加幣，如果買了加幣之後，加幣漲了，就可以賺其中的差價。
蘇先生覺得潘講的挺有道理。現在比特幣不是很火嗎？他也想了解一下比特幣到底是怎麼回事。潘挺熱心，對蘇說：「你可以問我。」還告訴蘇先生，是舅舅教給他這些知識的。
潘對蘇先生說：「做電子貨幣買賣交易，剛開始如果沒有人帶，你是不會做的。」潘主動說：「我可以教你。」並讓蘇先生加他的whatsapp。
接下來，潘給了蘇一個 鏈接：https://www.koinimtd.com/#/ ，這是一個電子貨幣交易平台，類似於股票交易平台手機軟件。蘇先生就按照這個鏈接，用自己的車牌登記，下載了一個叫 Koinim 的手機交易軟件。
潘又讓蘇先生再下載一個交易平台 Binance 。這是個很有名的電子交易平台，用戶可以找平台上的商家，用真錢購買電子貨幣。
然後，潘讓蘇從 Binance平台上面買電子貨幣，再把電子貨幣轉到Koinim交易平台上，然後，潘就在這個Koinim平台上教蘇先生交易操作。
只賺不虧？
第一天，潘帶著蘇一步一步的操作。經過一個星期的練習，蘇先生學會了電子貨幣交易的操作步驟。於是，蘇先生從Binance平台上轉了8000元USDT電子貨幣到Koinim 交易賬戶。這8000塊USDT的電子貨幣相等於8000塊美金的價值。
潘教蘇先生，用100塊錢USDT本金買比特幣升。比如說，比特幣現在是5萬塊錢，你就用100塊USDT 買比特幣會升到5萬零5毛，很小的匯率變差。
蘇先生按照潘指導，買比特幣升，買一分鐘時段，買它漲幾毛錢或者幾分錢。結果就真的升了，他用100塊錢USDT的本金賺了80塊錢USDT，相等於$80塊美金。
「這麼快就能賺到錢了，好快啊。」蘇先生很高興。
接下來，潘又帶蘇先生做了三個交易，這三個交易都讓蘇先生賺了錢。蘇先生意欲未盡。然而潘卻說：「今天先到這裡，明天我準備一下，幫你策劃一下怎樣買賣。」
第二天，他們做了大概四、五個交易。又賺錢了，每次都賺了，沒有虧的。蘇先生已基本掌握了Koinim交易平台的操作。潘還在繼續教蘇交易。
這時，潘告訴蘇，他一天大概能賺1000塊錢。蘇先生想：這個人好高手。買賣貨幣，挺好的。這種方式也挺安全的，因為他又沒有讓我把現金交給他，他一直叫我自己拿錢自己操作，自己投資。
蘇先生想到身邊有很多朋友做股票，都賺到很多錢。前段時間，有個朋友投資2萬塊，買一個研究疫苗的公司，結果賺了差不多50萬。
「對我來講，一天賺1000塊錢也不算多。」蘇先生認為，「能有這樣的途徑賺錢也不錯。」
糊弄-吊胃口？
一連串交易出奇的順利，總是賺錢。難道運氣這麼好？蘇先生畢竟有一些生意經驗，哪有隻賺不虧的生意？他覺得有點奇怪：明明買比特幣漲，但比特幣跌了10毛錢，本該虧的，但還有錢賺。為什麼會這樣？
他問潘，潘解釋說：「因為你是用電腦放大來看市場，交易量你那邊看不到，其實是升了很少的幅度，只是你那邊看不到而已。」
「原來是這樣。」蘇先生覺得有道理，就不停的讓潘教他怎樣查看市場，他想盡快掌握所有的交易技術。
「晚點再教你。」潘說：「我一定會教你的。」
潘好像很擔心蘇先生會亂來，對蘇先生說：「我先帶你操作好，等你每天可以賺到更多錢的時候，我再教你。」潘還讓蘇先生把Koinim交易平台上賺的錢都提出去。
「為什麼要提出去？」 蘇先生奇怪，本金不是越多越好嗎？
潘說：「那個錢放到自己的兜兜裡才是自己的。」蘇先生覺得潘說的挺有道理，感覺潘真是一個好人。他把賺的錢真的提出來了。
第4次提錢時，蘇先生問潘：「為什麼你不交易比特幣？ 」潘說自己一直在買USDT電子貨幣。
蘇先生明顯對比特比有興趣。潘說：「我也可以教你買比特幣。」然後，潘讓蘇先生買半個比特幣。半個比特幣目前價位就是3萬塊美金。
他讓蘇先生直接在Koinim平台上買比特幣，說這樣方便，不用轉來轉去。
蘇先生認為可行。然後，潘讓蘇向Koinim交易平台客服索取銀行電子匯款資料。這個電子匯款資料顯示是一個溫哥華註冊的公司，上面有銀行資料、地址。
蘇先生覺得奇怪，為什麼溫哥華也有這個公司？這個Koinim交易平台不是土耳其一個很大的貨幣交易平台嗎？難道Koinim公司已經開到加拿大？
當天晚上，蘇先生就試著用潘教的方法自己操作。他想練的更熟練，以後就可以自己操作了。他用100塊錢買比特幣匯率的升或跌。
結果，每一次交易，有漲的，他也虧了錢；買它跌，他也照樣虧錢。蘇先生覺得很奇怪，為什麼會這樣？
驚醒
蘇先生問太太，他太太從事電腦方面工作。「你知不知道自己在做什麼？」太太問。蘇先生回答：「我就買它漲跌，用本金來買貨幣，漲和跌很小的匯率。就像賭場買大小吧。」
太太又問：「你這個鏈接是從哪裡來的？」並查看他的操作：「我不明白為什麼這樣操作？因為股票買賣也不是這樣子，沒有看過誰來接你賣出去的貨幣。」
接著他太太又查看他的 APP資料，然後在 Google的play store搜索。發現在apple store裡面根本找不到 koinim的手機軟件。
緊接著，蘇太太搜索 koinim official的官方網站，發現這個公司網站與蘇先生從https://www.koinimtd.com/#/下載的交易網站不一樣。
蘇先生心一驚，開始警覺了：難道有詐？糟糕，現在已經投了8000塊錢在這個網站。怎麼辦？逃，對，趕緊逃，先把錢轉出來再說。他馬上把koinim交易平台的錢 8000多塊錢，一次全部轉出。
然而，就在他按鍵的一瞬間，網站頁面顯示「frozen」，錢被凍結了。
蘇先生嚇了一跳，為什麼會這樣？他趕緊聯繫koinim網站客服，但沒有回覆。
蘇感覺不妙：這個天天在交易的koinim網站是假的？蘇先生趕緊給土耳其koinim official提供的郵箱發一封信，詢問這個公司是否已開到加拿大？
對方很快回覆：該公司沒有開到境外任何國家，要交易必須來土耳其境內。
網站是假的！難道潘是個騙子？他在釣魚？蘇先生震驚了。
這時，蘇先生突然想起來了，潘曾跟他談起，他也想在加拿大買房。問蘇先生現在住的房子大概是多少錢？蘇先生告訴他，現在的價格大概賣120萬加元。
「潘已經知道我的房子值120萬，他可能覺得我是一條大魚，可以套。」潘先生徹底驚醒了。「看來騙子還想騙更多。」
智取8000塊
現在已經識破了騙子，關鍵是如何把8000塊錢拿會來。現在是和騙子鬥智鬥勇的時候了。
騙8000塊加幣應該不是潘的目標，他肯定想等到第二天，蘇先生要買比特比，要匯款到（假）koinim軟件銀行帳戶。如果多匯3萬塊錢，潘就可以騙的更多。既然想騙更多，就會放長線，釣大魚，不會早早暴露，讓「魚」溜走。
這或許是蘇先生逃錢的唯一機會了。
蘇先生在社交平台上找到潘，說：「剛才我不小心按錯鍵了，把那個錢全部提出來了，但是客服又不理我。」
潘說：「沒關係，你等一下，可能太多人在提款了。」潘安撫蘇。
蘇先生試探的問：「這個網站會不會是假的？我太太說有可能是假的，你也小心。」蘇先生裝作什麼都不知道，很關心他的樣子。他想讓潘通知他的同夥，把那8000錢還回來。
果然，騙子的貪心，想放長線，釣大魚，放蘇先生一馬，把8000多塊錢還給他了。
「好險！如果我買了3萬塊錢的比特幣，加上之前的8000多，我就虧了四、五萬，他們會把我的錢凍結提走，虧很多啊。」蘇先生心有餘悸，總算有驚無險。
騙子不善罷甘休
8000提出來以後，蘇先生馬上跟潘說：「我不玩了，因為我的股票這幾天虧了很多錢，我沒錢了，也沒心情了。」潘說：「好吧，你先休息一下。」
過了一、兩天，潘又找上來了，對蘇先生說：「你現在有時間玩沒有？」蘇先生說：「我不想玩了，我沒心情。」
潘說：「你不相信這個交易平台？」蘇先生說：「我不是不相信，我是沒時間了。」潘有些惱怒，說：「你是不是沒有興趣了？我做了很多研究想要幫你賺錢，這樣子你很不尊重我。」
蘇先生發現對方糾纏不休，說一句「對不起。」就把潘徹底給拉黑了。
潘被拉黑之後，並不甘心，又重新加蘇先生。之前潘曾說他在芝加哥，但他這次用的電話號碼不是在芝加哥，而是加拿大亞省的電話。
後來，又有兩、三個跟潘差不多年紀的華人加蘇先生。「看來騙子不甘心失敗，糾纏不休。」蘇先生說，「因為我把騙子的魚餌賺走了。」
這一次，蘇先生把他的Instagram轉成了私人模式，再也沒有人能加他了。後來騙子還想打電話給他，蘇先生都沒有接。
蘇先生趕緊上網查詢，那個冒充土耳其Koinim軟件公司註冊的公司，叫做CoinSeason Capital Inc.這個公司不僅在加拿大溫哥華註冊，而且還有加拿大金融管理局反洗黑錢部門Fintrac的註冊號碼。
蘇先生確認，這是個騙子公司，潘就是騙子。
心有餘悸
客戶交易通常都要用車牌證件來登記開戶，這算是金融機構的常規。現在蘇先生擔心的是，他的車牌資料放在假交易軟件上面，騙子知道他的個人資料。
蘇先生趕緊打電話去警察局報案。警察說騙子用的電話不是芝加哥的，是華盛頓的。
現在，蘇先生能做的就是：馬上停用所有的銀行卡、信用卡，重新換新的，以防騙徒利用他的銀行信息提錢；同時通知信用評級機構，防止盜用他的銀行資料。
教訓
蘇先生坦承，一開始是出於好奇心，也有一點貪心，覺得這樣賺錢很快。由於騙子騙術很精，他看上去是真心在教你，也願意教你；讓你覺得這個人挺好的，願意信任他。
現在很清楚了，這是一個騙子團伙，冒充土耳其Koinim電子交易平台，直接開發了一個同名的假交易平台，騙你把錢轉進去買賣貨幣，然後就給你一點回報，給你一些甜頭。當你的錢越賺越多的時候，他就會把你的錢全部拿走了。
騙子很狡猾，他不直接碰你的錢，這樣很容易取得人的信任，讓你覺得很安全。這類網絡騙案手法很高明， 在中國百度搜到相關騙案資訊也有，不過不多見。 這些人利用人們的善意和好奇心，說是教你，其實是騙局。
「如果這次我被他騙了，就會被他騙4、5萬。」蘇先生說，總算有驚無險。
蘇先生希望曝光騙子，也希望更多人不再上當受騙。大家千萬小心，不要亂開任何陌生人發給你的鏈接或手機軟件， 因為這些軟件有可能是假的，有可能是病毒木馬，盜取你銀行密碼資料。
責任編輯：岳怡
