全球洗黑錢活動愈演愈烈

【大紀元9月21日訊】(美國之音記者嚴明多倫多報導) 一份關於全球洗黑錢活動的研究報告顯示，全球洗黑錢活動正日益增長。每年進入銀行系統的來自毒品、走私武器和其他犯罪活動的黑錢，可能高達一萬億美元。

*黑錢主要來自毒品武器交易*

加拿大的畢馬威會計公司星期一公佈了一份題為《2004年全球反洗錢活動調查：銀行所面臨的挑戰》的報告。報告說，根據對全球二百零九家銀行的調查，有百分之六十七的銀行表示，懷疑是洗黑錢的活動正在增長。在過去一年，洗黑錢的總金額應該在五千億到一萬億美元之間。這些黑錢主要來自於毒品交易、武器走私、及其他犯罪活動。

畢馬威公司的高級顧問德裡克﹒羅斯唐表示，這個結論來自於被調查銀行自己提供的數據。羅斯唐說：「我們是根據全球各銀行提供的資料進行統計的。這些資料都是各銀行的正式報告。」

*打擊洗錢活動資源不足*

報告顯示，「9/11」事件後，幾乎所有銀行都加強了對洗黑錢的防範。有百分之四十的銀行安裝了監測洗錢活動的軟件。一些銀行投資訓練員工如何識別洗錢活動。但各國執法部門普遍反映，在打擊洗錢活動方面資源不足；各國在打擊跨國洗黑錢活動時更面臨挑戰，有些國家更承認，無法打擊跨國洗錢活動。畢馬威公司總裁亨特，讚揚加拿大銀行在打擊洗黑錢活動方面的努力及成績。他認為，不但加拿大銀行，而且全球的銀行下一步面對的挑戰是，在全球範圍內加強銀行與執法部門的合作，粉碎洗黑錢團伙與恐怖分子和其他犯罪分子之間的勾結。

畢馬威公司的高級顧問羅斯唐提出了一些防止洗黑錢的建議。羅斯唐說：「我最主要的建議就是要瞭解你的客戶。如果你很瞭解客戶，你就可以不讓那些不好的人成為客戶。洗錢的活動就可以大幅度減少。」

他並建議嚴格對新客戶的審核手續，要求客戶提供各類證明文件，然後才能開設帳戶。羅斯唐說：「如果有人要洗錢，他肯定要瞭解哪些國家的銀行不方便，而如果你的防範措施很嚴格，可以很詳細瞭解客戶，那麼想洗錢的人就會躲開你，因為他不想被抓到。」

羅斯唐承認，這樣做也有弊病。他說：「但是，你必須要小心。不能讓作生意的人感到困難。那樣一來，好的客戶也不會來了。」

*三分之二銀行有反洗錢政策*

報告同時發現，有三分之二的銀行制定有反洗錢的政策。四分之三的銀行設有反洗錢程序措施；百分之八十四的銀行認為，嚴格的反洗錢措施是可以接受的；三分之二的銀行表示，過去三年在加強了反洗錢措施之後，曾立案調查過更多懷疑是洗錢的行為。

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