【大紀元5月15日訊】（大紀元記者田野，岳怡多倫多採訪報導)最近，加拿大多倫多華人社區幾起金融投資違規案一再被曝光，被安省證監會公開暫時停止交易的華人投資集團和個人已經有三家。為什麼華人社區楊鈞、唐煒臻、鄧越文，周顯理接二連三出事？是因為加拿大金融監管系統的問題？還是投資顧問或投資者的問題？
安省證監會對投資者提出了避免上當受騙的建議，皇家銀行的專業投資理財計劃師張京（音譯）先生表示華人社區出這麼多起投資違規案，原因是多方面的。共同點：這些公司和個人他們是具備投資業的知識的，但他們都不遵守遊戲規則。為什麼那麼多人相信他們？原因也是多方面的，也有一點是共同的：投資人對加拿大的投資體系、法律法規都不很瞭解，或者比較貪心，給這些不遵守行規的人提供了土壤。也有曾在中國大陸從事過類似行業的人士爆光內幕，揭穿這些騙局和違規行為的異曲同工之處。
投資者權益如何被保護
安省證監會對外事務部副經理瑞婷（Carolyn Shaw-Rimmington）在接受大紀元記者採訪時表示，「為避免受騙上當，我建議投資者登陸證監會官方網站http://www.osc.gov.on.ca/Dealers/RegistrantList/reg_terms-of-use.jsp ，查詢所有獲得批准的投資公司及顧問。
客戶還可在週一至五的上午8點半至下午5點，撥打投資者服務部的電話1-877-785-1555（免費）或416-593-8314。該部門可提供各類信息，例如：公司或個人是否在安省註冊、有資格提供哪些服務、註冊是否帶附加條件、是否有受罰記錄等。
證監會提醒投資者要謹慎，因為該法律不能保證，所有獲准公司或個人一直提供中肯的諮詢服務，並遵守職業道德。它勸客戶不要屈服於高壓銷售策略，例如：高回報承諾將在幾天後作廢。
一旦證監會有證據表明一間公司非法運作、可能倒閉或對客戶的存款處理不當，證監會可命令該公司提交審計報告，並叫證人出席聆訊。
安省證券法規定，所有在安省出售債券或提供諮詢服務者，必須在證監會登記，除非有豁免權。登記有效期為一年，之後需重新申請。
金融投資業監管完善
張京說，加拿大的金融監管是非常完善的。至於華人社區出的幾件事，張先生說：「如果他既沒註冊，又沒人舉報，監管機構是不會知道他的存在的。如果投資人對加拿大的投資體系和法律法規有足夠的瞭解，這類上當受騙的事都是完全可以避免的。」
張先生表示，在加拿大的金融投資和保險行業，每個從業人員在取得相關執照時，都必須向相關管理機構如實匯報自己的個人狀況，比如是否有其他行業的執照，是否曾經破產等個人信息。張先生說他曾經有一個同事，因為應聘的時候沒有提到自己破產的事情，在銀行工作三個月後，被辭退。
張先生認為客戶可能因為英文不好，或者是國內帶來的思維慣性，投資前根本沒有調查瞭解該從業人員和公司的背景和是否具有資格，而是被這些人不實的誇大利潤的做法所迷糊，從而給這些人提供了違規的土壤。「這麼說可能對已經受到損失的投資者有點殘酷，但是客戶真的必須清楚知道要幫你投資的人到底是不是符合資格和具有職業道德的人」。
張先生說「當然，投資是有風險的，任何一個從業人員都不能保證你的投資100%安全的，這點投資者也必須有足夠的心理素質」。
華人投資市場造假不是新事物
十幾年前在中國大陸從事過期貨交易，目前在本地某保險公司就職的吳女士表示最近發生的幾起投資違規事件和她曾經在中國從事過的期貨交易很有異曲同工之處，都是利用人們的貪慾，無知，在偽善和虛華的外表下進行的違法交易。
吳女士說十幾年前，期貨交易在中國還屬於一個新興行業。作為期貨交易員，在西方是要通過正規教育，才能從事的行業，「但是我們只是剛出大學校園的學生，除了滿腔熱情，沒有任何關於期貨的知識。簡單的培訓之後，我們的任務就是找到客戶，把他們帶到氣派的公司來，在公司的資深員工或領導的進一步遊說下，同意投資期貨交易，然後由我們這些啥也不懂的期貨交易員來幫客戶進行賣空買空的交易，不管客戶輸贏，交易員只要有交易，就能掙得佣金。」
吳女士表示她所在的這家有高幹背景的中國首家民營性質的期貨公司，實際上根本沒有通過國際的期貨交易市場操盤，一切都是在公司內部盤房完成的造假工程。剛開始會給客戶一點甜頭，幾乎每個客戶的首幾單交易都是盈利的，這樣可以吸引客戶投入更多的錢，或者介紹新的客戶進來。後來慢慢的，客戶的錢就不見了，但並不是真的虧在市場上了，而是都被公司騙走了。一年多以後公司終於東窗事發，很多客戶的血汗錢都虧掉了，後來公司老總們都消失了，但他們並不是被抓走了，只是怕客戶報復他們。
吳女士認為在加拿大這樣一個法律健全的國家，居然又看到華人在上演著這樣一起起騙局，她覺得很不可思議，「從我的經歷來看，天下絕對沒有免費的午餐。騙局也好，違規也好，我認為都是利用了人們的貪慾和無知，在華麗的外表包裝下，高回報的廣告，氣派的辦公室，捐款公眾活動等等都不過是騙錢的幌子，人們如果不具備基本的常識來保護自己，利益受損是遲早會發生的事情。」
華人證券交易醜聞頻傳
5月5日，安省證監會決定停止周顯理（Joe Henry Chau）與楓葉投資基金集團（Maple Leaf Investment Fund Corp.）的交易，為期15天，因兩者涉嫌無牌買賣證券，違反安省證券法第25與53條規定。依據證券法第127條，兩者都沒有資格豁免牌照。5月15日上午11點，證監會將召開聽證會，討論是否延長禁令。
周顯理生於香港，後在加拿大唸書。楓葉投資基金集團位於安省木橋區（Woodbridge），涉足債券和地產業。兩者涉嫌向安省居民集資430萬加元。
兩週前（4月27日），安省證監會宣佈，繼續禁止鄧越文（Joe Feng Deng，又名鄧峰）與麥博集團（M P Global Financial Ltd.）交易30天。5月25日下午2點，證監會將舉行聆訊，針對最新的調查結果，作出判定。
鄧與其集團除涉嫌未登記交易外，還涉嫌未向證監會遞交《債券投資者說明書》，違反證券法第53條規定。據中文媒體報導，麥博集團的單月外匯交易金額曾超過100億元美金。
此外，一個月前（4月1日），唐煒臻本人、唐煒臻理財與資訊諮詢公司（Weizhen Tang and Associates Inc.）、唐煒臻金融集團（Weizhen Tang Corp.）及海外華人基金有限公司（Oversea Chinese Fund Limited Partnership）被安省證監會暫停交易6個月，至9月10日。證監會人員稱，今年7月將召開聆訊，使投資者瞭解調查進展，具體日期尚未公佈。以上四者除涉嫌在無牌、未遞交《說明書》情況下，提供投資建議，並充當投資經理。
此案不局限在民事訴訟，100多位事主已向多倫多警局第52分局報案。由於金額巨大，該分局把案件交給了詐騙調查組。
4月3日，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）向美國德州北部達拉斯地方法院提起訴訟，控告10家公司及個人，包括唐煒臻及其操控的以上3家公司，集資多達7500萬美元，進行「龐氏詐騙」。
另外，今年2月，多倫多的宏盛金融集團（Multiwin Financial Group Inc.）總裁楊鈞在媒體採訪時稱，他在一個月內，經歷離婚、個人破產及客戶追債，曾給前妻寫遺書，表示對她有愧，之後自殺未遂。宏盛金融集團於2000年成立。2008年11月，楊鈞幫助客戶投資百度公司的股票，不料股價一直跌，使他輸光本錢。
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